Trung Quốc chống gian lận thẻ tín dụng

(PLO) - Theo Tân Hoa xã, Ngân hàng Bình An (Ping’an) của Trung Quốc vừa chính thức công bố hệ thống chống gian lận có khả năng phát hiện các giao dịch thẻ tín dụng giả mạo trong vòng 0,2 giây, qua đó trở thành hệ thống chống gian lận thẻ tín dụng có tốc độ phản ứng nhanh nhất tại nước này. 
Năm 2016, Trung Quốc ghi nhận hơn 63.000 vụ việc tội phạm thẻ tín dụng
Năm 2016, Trung Quốc ghi nhận hơn 63.000 vụ việc tội phạm thẻ tín dụng

Hệ thống chống gian lận của Bình An, mặc dù đã đưa vào sử dụng từ năm ngoái, cho phép ngân hàng này vô hiệu hoá ngay lập tức thẻ tín dụng giả mạo, trong khi đó hệ thống phòng gian của các đối thủ chỉ có thể đưa ra phản ứng sau khi giao dịch đã hoàn tất. 

Tội phạm thẻ: Hơn 63.000 vụ

Thống kê của Bộ Công an Trung Quốc cho thấy tội phạm thẻ tín dụng ở nước này đã và đang diễn biến hết sức phức tạp, với hơn 63.000 vụ việc được ghi nhận trong năm 2016, chiếm trên 30% tổng số vụ phạm tội trong lĩnh vực tài chính. 

Chủ tịch Ngân hàng Bình An Hồ Dược Phi (Hu Yuefei) khẳng định hệ thống nói trên thực hiện hoạt động giám sát liên tục trong 24 giờ đối với các tài khoản thẻ tín dụng và có thể phát hiện ra hành vi bất thường của người sử dụng dựa trên phân tích dữ liệu lớn với thời gian phản hồi bình quân tối đa chỉ là 0,2 giây. Vì vậy, khách hàng sẽ không bị mất tiền nếu như đánh mất hoặc bị đánh cắp thẻ tín dụng. 

Kể từ khi đi vào vận hành vào tháng 1/2016, hệ thống phòng gian lận của Ngân hàng Bình An đã giám sát hơn 800 triệu lượt giao dịch, giúp tránh được các khoản thiệt hại trực tiếp và gián tiếp có tổng giá trị lên đến 65 triệu Nhân dân tệ (gần 10 triệu USD). 

Theo ông Hồ Dược Phi, hệ thống phòng, chống gian lận mới chỉ là một phần của chính sách phát triển dịch vụ Ngân hàng thông minh của ngân hàng Bình An bởi công nghệ tài chính đóng vai trò ngày càng  quan trọng trong chiến lược nâng cao hiệu quả hoạt động và chất lượng dịch vụ trong bối cảnh cuộc cạnh tranh giữa các ngân hàng liên tục gia tăng về mức độ quyết liệt. 

Trong nửa đầu năm 2017, Ngân hàng Bình An đã đầu tư 1,2 tỷ NDT (khoảng 180 triệu USD) vào hoạt động nghiên cứu và phát triển công nghệ tài chính, tăng 20% so với cùng kỳ năm 2016. Ngoài ra, đội ngũ nhân viên kỹ thuật của ngân hàng này cũng tăng mạnh từ 200 người lên trên 1.800 người. 

Nâng cao công nghệ

Tương tự những nỗ lực nâng cao “sự thông minh” của Ngân hàng Bình An, Ngân hàng Nông nghiệp Trung Quốc (ABC) cuối tháng 9/2017 cũng đã ứng dụng công nghệ nhận dạng khuôn mặt để thay thế thẻ ngân hàng trong các giao dịch rút tiền hoặc gửi tiền tại những cây ATM đặt trong ba chi nhánh của ngân hàng này ở thành phố Tế Nam (Jinan), thủ phủ của tỉnh Sơn Đông (Shandong). 

Bên cạnh ABC, Ngân hàng Chiêu Thương Trung Quốc (China Merchants Bank - CMB) và Ngân hàng Xây dựng Trung Quốc (Construction Bank of China) cũng đã tích hợp công nghệ này vào mạng lưới ATM. Với công nghệ mới, tất cả những gì khách hàng phải thực hiện chỉ là nhấn vào nút kích hoạt hệ thống nhận dạng khuôn mặt, quét khuôn mặt thông qua camera, nhập số điện thoại di động hoặc số thẻ căn cước (ID), nhập vào số tiền cần giao dịch và mật khẩu. 

Theo ABC, công nghệ này có thể loại trừ nguy cơ sao chép trái phép thông tin thẻ cũng như khả năng ATM “nuốt” thẻ, đồng thời nâng cao trải nghiệm của khách hàng. Các chuyên gia kỹ thuật của ABC khẳng định công nghệ nhận dạng khuôn mặt có độ an toàn cao bởi vì công nghệ này cũng đòi hỏi số ID hoặc số điện thoại di động và mật khẩu. Bên cạnh đó, hình ảnh khuôn mặt của khách hàng cũng sẽ được so sánh với hình ảnh được lưu trữ trong hệ thống cơ sở dữ liệu của cơ quan công an. Ngoài ra, camera hồng ngoại thế hệ mới nhất cũng có khả năng hạ thấp nguy cơ về các hành vi trái pháp luật. 

Kể từ năm 2018, những cây ATM đặt tại các chi nhánh của ABC ở Thiên Tân (Tianjin), Thiểm Tây (Shaanxi), Hồ Nam (Hunan) và Hồ Bắc (Hubei) sẽ không sử dụng giấy để in biên lai, thay vào đó khách hàng có thể quét màn hình ATM bằng điện thoại thông minh để nhận biên lai giao dịch điện tử...

Ảnh minh hoạ

Luật Đất đai (sửa đổi): Bảng giá đất mới áp dụng từ ngày 1/1/2026, được điều chỉnh hằng năm

(PLVN) - Theo Luật đất đai (sửa đổi), bảng giá đất lần đầu sẽ được công bố và áp dụng từ ngày 1/1/2026, được điều chỉnh, sửa đổi bổ sung từ ngày 1/1 của năm tiếp theo. Việc xây dựng bảng giá đất theo vùng giá trị, thửa đất chuẩn đối với khu vực có bản đồ địa chính số và cơ sở dữ liệu giá đất...
Khu công nghiệp Hòa Phú thu hút nhiều nhà đầu tư. (Ảnh: Nguyễn Tuấn)

Giải phóng mặt bằng thực hiện khu công nghiệp Hòa Phú (Bắc Giang): Chủ tịch UBND chỉ đạo thực hiện công khai, minh bạch

(PLVN) - Trao đổi với PV Báo Pháp luật Việt Nam, ông Lê Ánh Dương, Chủ tịch UBND tỉnh Bắc Giang cho biết, mới đây đã chỉ đạo các đơn vị liên quan tập trung tháo gỡ các khó khăn, vướng mắc đẩy nhanh tiến độ bồi thường giải phóng mặt bằng (GPMB), bảo đảm trong quý 1/2024 hoàn thành GPMB toàn bộ diện tích Khu công nghiệp (KCN) Hòa Phú, KCN Hòa Phú mở rộng giai đoạn 1 (GĐ1).
Luật sư Đỗ Thị Thanh Nhàn - Công ty Luật E&D, Đoàn Luật sư thành phố Hà Nội.

Luật Kinh doanh Bất động sản 2023: Siết tình trạng phân lô bán nền, ngăn chặn “dự án ma”, bảo đảm quyền lợi cho người mua, thuê mua bất động sản

(PLVN) - Luật Kinh doanh bất động sản 2023 vừa được Quốc hội thông qua, có hiệu lực từ ngày 01/01/2025 được kỳ vọng sẽ góp phần hoàn thiện hành lang pháp lý cho hoạt động kinh doanh bất động sản, bảo vệ tốt nhất quyền lợi cho cả khách hàng lẫn chủ đầu tư, đặc biệt là người mua, thuê mua bất động sản.
Những điểm mới nhân văn, có lợi cho người dân của Luật Nhà ở 2023 sắp có hiệu lực

Những điểm mới nhân văn, có lợi cho người dân của Luật Nhà ở 2023 sắp có hiệu lực

(PLVN) - Luật Nhà ở 2023 được thông qua lần này được dư luận đánh giá là có nhiều nội dung thay đổi có lợi cho người dân. Vậy cụ thể đó là những nội dung nổi bật nào? Phóng viên Báo PLVN có cuộc trao đổi với Luật sư Vũ Thị Thu Hường - Giám đốc điều hành Công ty Luật E&D, Đoàn Luật sư thành phố Hà Nội.
Hình minh hoạ

Bộ Xây dựng bỏ đề xuất mỗi người chỉ được mua bán tối đa 5 căn nhà/năm

(PLVN) - Ngày 5/3/2024, trong dự thảo lần 2 Nghị định quy định chi tiết và hướng dẫn thi hành một số điều của Luật Kinh doanh bất động sản , được đăng tải trên Cổng thông tin của Bộ Xây dựng, Bộ Xây dựng đã chính thức bỏ đề xuất quy định mỗi cá nhân kinh doanh bất động sản chỉ được bán, cho thuê, cho thuê mua từ 3-5 căn nhà trong một năm.
Hình ảnh minh họa.

Quy định mới về định giá đất

(PLVN) - Chính phủ mới ban hành Nghị định 12/2024/NĐ-CP ngày 5/2/2024 sửa đổi, bổ sung một số điều của Nghị định 44/2014/NĐ-CP ngày 15/5/2014 quy định về giá đất và Nghị định 10/2023/NĐ-CP ngày 3/4/2023 sửa đổi, bổ sung một số điều của các nghị định hướng dẫn thi hành Luật Đất đai.
Chủ tịch Quốc hội Vương Đình Huệ và các đại biểu trao đổi bên lề Kỳ họp bất thường lần thứ 5. (Ảnh: Nghĩa Đức)

Quốc hội thông qua Luật Đất đai (sửa đổi): Nỗ lực và quyết tâm rất cao của cả hệ thống chính trị

(PLVN) - Sau rất nhiều nỗ lực và quyết tâm rất cao của cả hệ thống chính trị, Luật Đất đai (sửa đổi) đã được Quốc hội khóa XV thông qua tại Kỳ họp bất thường lần thứ 5. Đây là thành quả cộng hưởng của nhiều yếu tố và còn là bài học kinh nghiệm quý về đổi mới tư duy, phương pháp làm việc, quyết liệt hành động để tiếp tục nâng cao chất lượng, hiệu quả công tác lập pháp.
Ảnh minh họa.

Đừng tùy tiện với tài sản công

(PLVN) -Lời biện hộ của một bị cáo từng là Chủ tịch UBND 1 tỉnh phía Nam Trung Bộ, trong vụ án “Vi phạm quy định về quản lý, sử dụng tài sản nhà nước gây thất thoát, lãng phí” theo Điều 219 Bộ luật Hình sự, mà TAND tỉnh này đang xử, khiến dư luận bất ngờ.
Ảnh minh họa.

Xu thế không thể khác

(PLVN) - Ngày 15/1 vừa qua, trong văn bản báo cáo với Quốc hội, đại diện Ủy ban Kinh tế của Quốc hội cho biết có nhiều ý kiến đề nghị cần sớm áp mức thuế cao hơn với người có nhiều nhà, đất.
Phát triển đô thị đang dần trở thành động lực quan trọng thúc đẩy phát triên kinh tế - xã hội.

Ưu tiên hoàn thiện thể chế để phát triển đô thị

(PLVN) - Quá trình đô thị hóa và phát triển đô thị đã và đang trở thành động lực quan trọng thúc đẩy phát triển kinh tế - xã hội. Do đó, hoàn thiện thể chế trong xây dựng và phát triển đô thị hiện được Bộ Xây dựng ưu tiên hàng đầu, Thứ trưởng Bộ Xây Dựng Bùi Hồng Minh nhấn mạnh tại Hội nghị thường niên Hiệp hội các đô thị Việt Nam tổ chức ở Lâm Đồng, chiều 19/1.