Hải Phòng: Kịp thời xử lý tài khoản ngân hàng bị cảnh báo rủi ro

Chiều 20/3, tại một phòng giao dịch của Ngân hàng TMCP Đầu tư và Phát triển Việt Nam (BIDV) trên địa bàn Hải Phòng, một khách hàng đến rút tiền nhưng tài khoản bị tạm khóa do nằm trong diện cảnh báo theo quy định của Luật Phòng, chống rửa tiền năm 2022.

Khách hàng B.T.M. (trú tại Hải Phòng) tỏ ra lo lắng khi được thông báo tài khoản có dấu hiệu liên quan đến giao dịch bất thường. Ngay sau đó, Phòng An ninh kinh tế Công an TP Hải Phòng đã phối hợp với ngân hàng, trực tiếp có mặt tại điểm giao dịch để xác minh, làm rõ.

Qua kiểm tra, cơ quan chức năng xác định tài khoản này nằm trong diện cảnh báo nhằm phục vụ công tác phòng, chống rửa tiền. Đáng chú ý, khách hàng cho biết trước đó đã bị mất điện thoại và sim, không trực tiếp thực hiện các giao dịch phát sinh trong thời gian dài, tiềm ẩn nguy cơ bị đối tượng xấu lợi dụng để chiếm đoạt tài sản hoặc trung chuyển dòng tiền bất hợp pháp.

Lực lượng chức năng đã giải thích rõ cơ chế cảnh báo, phương thức hoạt động của tội phạm công nghệ cao; đồng thời hướng dẫn ngân hàng và khách hàng thực hiện các biện pháp xử lý như rà soát giao dịch, xác minh chủ thể sử dụng tài khoản và làm thủ tục đóng tài khoản để phòng ngừa rủi ro.

Sau khi được giải thích, khách hàng đã đồng thuận với hướng xử lý; ngân hàng phối hợp thực hiện theo đúng quy định.

Từ vụ việc trên, Công an TP Hải Phòng khuyến cáo người dân nâng cao ý thức bảo mật thông tin cá nhân, đặc biệt là sim điện thoại, tài khoản ngân hàng và các thiết bị truy cập. Khi phát hiện mất hoặc có dấu hiệu bất thường, cần kịp thời thông báo cho ngân hàng và cơ quan chức năng để được hỗ trợ, tránh bị lợi dụng vi phạm pháp luật.