Y án tử hình cán bộ "rút ruột" hơn trăm tỷ của khách hàng

Chiếm đoạt hơn 114 tỷ đồng, Chu Ngọc Hải nhận án tử.
Chiếm đoạt hơn 114 tỷ đồng, Chu Ngọc Hải nhận án tử.
(PLVN) - Chu Ngọc Hải đã lập khống tổng cộng 562 bộ hồ sơ khách hàng vay vốn, rút tiền chiếm đoạt hơn 114 tỷ đồngđể trả nợ thua độ bóng đá, tiêu xài cá nhân.

20 bị cáo ra vành móng ngựa

Từ ngày 22 - 23/9, TAND Cấp cao tại Đà Nẵng đã mở phiên tòa xét xử phúc thẩm đối với 16 bị cáo nguyên là cán bộ, nhân viên một ngân hàng trong vụ án lừa đảo chiếm đoạt tài sản, tham ô tài sản và cố ý làm trái quy định của Nhà nước về quản lý kinh tế gây hậu quả nghiêm trọng.

Trước đó, sau gần 10 ngày xét xử, ngày 6/5/2019, HĐXX TAND tỉnh Đắk Lắk đã tuyên án đối với 20 bị cáo. Trong đó, bị cáo Chu Ngọc Hải (SN 1984, ngụ phường Tự An, TP Buôn Ma Thuột, tỉnh Đắk Lắk, nguyên cán bộtín dụng) bị tuyên án tù chung thân về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” và tử hình về tội “Tham ô tài sản”, tổng hình phạt phải chấp hành là tử hình.

19 bị cáo còn lại bị HĐXX TAND tỉnh Đắk Lắk tuyên phạt về tội “Cố ý làm trái quy định của Nhà nước về quản lý kinh tế gây hậu quả nghiêm trọng” gồm: Ngô Quốc Vinh (SN 1961, ngụ huyện Krông Bông, nguyên Giám đốc) 8 năm tù giam, Trần Thị Bích Hồng (SN 1960, ngụ TP HCM, nguyên Phó Giám đốc), 3 năm 6 tháng tù giam, Tô Đắc Hải (SN 1971, ngụ huyện Ea Súp, tỉnh Đắk Lắk, nguyên Phó Giám đốc) 3 năm 1 tháng tù giam.

Bị cáo Ngô Quốc Vinh.
Bị cáo Ngô Quốc Vinh. 

Nguyễn Thị Thu Hiền (SN 1965) 6 năm tù giam, Lê Thị Hồng Loan (SN 1963) 5 năm 6 tháng tù giam, Đỗ Hoàng Nguyên (SN 1977) 4 năm 8 tháng tù giam, H’Dim Êban (SN 1988) 4 năm tù giam, Tăng Thị Mai Hương (SN 1986)4 năm tù giam, Lê Thị Lâm (SN 1983) 3 năm tù giam, Phạm Nguyễn Hồng Trung (SN 1987) 3 năm tù giam. Các bị cáo này cùng ngụ huyện Krông Bông.

Các bị cáo Nguyễn Thị Thu Hà (SN 1988, ngụ huyện Krông Pắk, tỉnh Đắk Lắk), Trần Lê Diễm Hồng (SN 1991, ngụ huyện Krông Pắk), Nguyễn Sỹ Hiếu (SN 1987, ngụhuyện Ea Kar, tỉnh Đắk Lắk), Nguyễn Đức Quang (SN 1977, ngụ TP Buôn Ma Thuột) cùng bị tuyên mức án 3 năm 6 tháng tù giam.

Lợi dụng kẽ hở để trục lợi

Theo bản án sơ thẩm, từ ngày 6/4/2015 - 20/02/2017, Chu Ngọc Hải đã lập khống tổng cộng 562 bộ hồ sơ khách hàng vay vốn, rút chiếm đoạt hơn 114 tỷ đồng để sử dụng vào mục đích cá nhân. 

Theo đó, lợi dụng việc cho cán bộ tín dụng được tiếp quỹ để giải ngân vốn vay đối với khách hàng, Hải đã lập khống hồ sơ, chiếm đoạt số tiền tiếp quỹ mà mình đang quản lý. Cụ thể, từ ngày 6/4/2015 - 4/11/2016, Hải được tiếp quỹ tổng cộng là 289 lần với tổng số tiền hơn 150,6 tỷ đồng. Hải đã lập khống 476 bộ hồ sơ với tổng số tiền giải ngân là trên 89,5 tỷ đồng. Trong đó, Hải đã nộp 77 lần tiền gốc với số tiền hơn 5,6 tỷ đồng, nộp 404 lần tiền lãi với tổng số tiền hơn 5,4 tỷ đồng. 

Ngoài ra, lợi dụng việc cho phép cán bộ tín dụng được thu nợ từ các hộ dân vay vốn tại địa bàn do mình phụ trách quản lý, Hải đã thu tiền nợ gốc và lãi của khách hàng vay vốn thật. Tuy nhiên, Hải không nộp vào ngân hàng để tất toán khoản vay cho họ mà chiếm đoạt sử dụng cá nhân và để nộp tất toán cho các bộ hồ sơ khác do Hải lập khống trước đó.

Cụ thể, từ ngày 16/11/2015 - 4/12/2016, trong thời gian chưa bị phát hiện làm hồ sơ khống, Hải đã thu tiền của 28 khách hàng với tổng số tiền hơn 114 triệu đồng. Từ ngày 20/3/2017 - 16/5/2017, sau khi bị phát hiện việc lập hồ sơ khống chiếm đoạt tiền của ngân hàng và bị yêu cầu khắc phục, Hải đã thu của 81 khách hàng với tổng số tiền hơn 3 tỷ đồng. Như vậy, tổng số tiền mà Hải tham ô là hơn 81,6 tỷ đồng, đây là số tiền mà Hải được giao quản lý.

Cũng trong giai đoạn này, Hải đã lập khống 86 bộ hồ sơ vay vốn nhưng chỉ có 32 bộ là có hồ sơ vay vốn (số còn lại chỉ có chứng từ). Trong đó, có 5 bộ hồ sơ có tài sản thế chấp đảm bảo nhưng của các hồsơ vay vốn khác. Mặt khác, để che giấu hành vi phạm tội, tránh bị phát hiện do khoản vay bị chuyển qua nợ xấu, Hải đã nhiều lần nộp tiền gốc và lãi của các bộ hồ sơ do mình lập khống.

Cụ thể, từ ngày 7/11/2016 - 20/2/2017, Hải được tiếp quỹ 30 lần với tổng số tiền hơn 24,7 tỷ đồng. Giao dịch viên kế toán đã thực hiện giải ngân cho Hải 86 lần với tổng số tiền hơn 38,1 tỷ đồng. Hải đã nộp trả 17 lần tiền gốc với số tiền hơn 5,4 tỷ đồng và nộp trả 25 lần tiền lãi với tổng số tiền hơn 256 triệu đồng. Như vậy, tổng số tiền mà Hải lừa đảo chiếm đoạt là hơn 32,4 tỷ đồng.

Trong tổng số tiền hơn 114 tỷ đồng lừa đảo chiếm đoạt, Hải đã dùng hơn 69 tỷ đồng để chuyển khoản cho 86 người, trả tiền cá độ bóng đá và mua vật phẩm chơi game. Ngoài ra, Hải chi khoảng hơn 41 tỷ đồng tiền mặt để trả tiền cá độ bóng đá và sử dụng hơn 4 tỷ đồng để phục vụ cho việc tiêu xài cá nhân.

Trong khi đó, Ngô Quốc Vinh là Giám đốc từ tháng 8/2008 - 5/2017 đã có hành vi cố ý đưa ra chủ trương trái với quy định của ngân hàng. Theo đó, Vinh biết chủ trương cho phép cán bộ tín dụng được thực hiện giải ngân, thu nợ của khách hàng và quản lý hồ sơ vay vốn là sai quy trình nhưng vẫn chỉ đạo cho nhân viên thực hiện. 

Ngoài ra, ngày 24/2/2017,Vinh phát hiện ra Chu Ngọc Hải lập khống hồ sơ chiếm đoạt tiền của ngân hàng. Tuy nhiên,Vinh không báo cáo sự việc với cấp có thẩm quyền để đình chỉ công tác của Hải. Khi Hải được tiếp tục công tác, đã tiếp tục tìm kẽ hở của ngân hàng để chiếm đoạt tiền của khách hàng vay vốn, gây thiệt hại hơn 114 tỷ đồng.

Lê Thị Hồng Loan là kiểm soát viên, Trưởng phòng Kế toán-Tài chínhtừ tháng 10/2013 - 5/2017, là thành viên ban quản lý kho quỹ nhưng không kiểm soát hoạt động thu chi tiền mặt, thế chấp tài sản đảm bảo trên hệ thống IPCAS và thực tế tại bộ phận kế toán theo đúng quy định. Sai phạm của Loan đã bịHải lợi dụng để chiếm đoạt số tiền hơn 100 tỷ đồng.

Với vai trò là Trưởng phòng Tín dụng từ tháng 10/2013 - 5/2017, Nguyễn Thị Hiền có chức năng phê duyệt đơn xin vay vốn, đã biết rõ việc thế chấp tài sản đảm bảo là khâu quan trọng nhưng khi nhân viên đưa ký tờ trình đề nghị thế chấp tài sản đảm bảo thì nghĩ là bổ sung hay sai sót phải ký lại nên ký mà không yêu cầu kiểm tra hồ sơ và tài sản. Lợi dụng điều này,Hải đã làm khống hồ sơ mà không bị phát hiện, gây thiệt hại hơn 79 tỷđồng. 

Ngoài ra, các bị cáo: Lưu Thị Thu Trang (SN 1991, ngụ TP Buôn Ma Thuột) bị tuyên 4 năm tù giam, Vũ Ngọc Hưng (SN 1986, ngụ huyện Krông Pắk) 3 năm 4 tháng tù giam, Đoàn Ngọc Ban (SN 1989, ngụ TP Buôn Ma Thuột) 3 năm 2 tháng tù giam.

Riêng các bị cáo Lê Văn Vinh (SN 1968, ngụ huyện Cư Kuin, tỉnh Đắk Lắk) 1 năm 8 tháng tù treo và Lưu Quốc Hậu (SN 1972, ngụ TP Buôn Ma Thuột) 1 năm 6 tháng tù treo. 

Sau khi tòa cấp sơ thẩm tuyên án, 16 bị cáo trong vụ án có đơn kháng cáo xin giảm nhẹ hình phạt. Đến nay, HĐXX cấp phúc thẩm tuyên y án đối với 2 bị cáo Chu Ngọc Hải và Ngô Quốc Vinh. 14 bị cáo còn lại được tuyên giảm án so với mức án sơ thẩm.

Tin cùng chuyên mục

 Bị cáo Hoàng Thị Ngân.

Lạnh gáy lời khai của người đàn bà sát hại chồng câm điếc

(PLVN) - Cuộc hôn nhân vợ khỏe mạnh - chồng câm điếc từng được hàng xóm ngưỡng mộ. Sau 16 năm chung sống, những mâu thuẫn tích tụ: bất đồng ngôn ngữ, chồng trái tính trái nết, đời sống vợ chồng không hòa hợp, vợ ngoại tình... là những nguyên nhân khiến thảm kịch xảy ra... 

Đọc thêm

Vụ cho ở rồi mất đất ở Cao Bằng: Nguyên đơn không đồng tình với phán quyết của TAND Cấp cao tại Hà Nội

Các văn bản ông Hoàng Văn Tiến gửi đi và nhận lại từ các cơ quan chức từ khoảng 15 năm qua.
(PLVN) -Vì thương gia đình ông Mã Văn Chỉnh không có đất ở, bố mẹ ông Hoàng Văn Tiến đã cho gia đình ông Chỉnh ở nhờ. Nhưng sau đó, ông Chỉnh đã tự ý làm Giấy chứng nhận quyền sử dụng đất và đã đem mảnh đất này bán cho người khác. Vụ việc đã được TAND tỉnh Cao Bằng đưa ra xét xử sơ thẩm. Phiên toà phúc thẩm tại TAND Cấp cao tại Hà Nội diễn ra ngày 8/4/2022, luật sư đã phân tích những vi phạm nghiêm trọng ở cấp toà sơ thẩm, dù vậy, ông Tiến vẫn chưa đòi lại được đất đã cho ông Mã Văn Chỉnh mượn.

Quan điểm Toà – Viện “vênh” nhau, nguyên đơn kêu cứu đề nghị giám đốc thẩm lại vụ án

Ảnh chụp bản án sơ thẩm, phúc thẩm và Quyết định giám đốc thẩm vụ án.
(PLVN) - Về vụ án này, các cấp Viện kiểm sát không đồng tình với Toà trong việc đánh giá chứng cứ cũng như quan điểm giải quyết vụ án nên đã có kháng nghị lên cấp phúc thẩm và sau đó kháng nghị giám đốc thẩm đề nghị huỷ án nhưng đều không được Toà chấp nhận. Dư luận băn khoăn: cùng một vụ việc tại sao cách nhìn nhận, quan điểm vận dụng pháp luật của hai cơ quan pháp luật lại “vênh” nhau?

Vết máu không cùng nhóm “lên tiếng” sau 15 năm im lặng

Thực nghiệm lại hiện trường vụ cướp của giết người xảy ra 15 năm trước.
(PLVN) - Vụ án giết người, cướp tài sản xảy ra tại Lào Cai từ năm 2006 nhưng không tìm ra hung thủ. 15 năm sau, vào năm 2021, chỉ từ một tình tiết tình cờ, kẻ thủ ác đã phải tra tay vào còng số 8 nhờ sự xác minh danh tính của khoa học pháp y...

Lộ tẩy hành vi tổ chức đưa người nhập cảnh trái phép từ hai người ngoại quốc lang thang

Các bị cáo tại tòa.
(PLVN) - TAND TP Hà Nội đã đưa bị cáo Trương Thị Quyên (SN 1986, ở Nghệ An), Nguyễn Hữu Trung (SN 1989, ở Gia Lâm, Hà Nội) và Nguyễn Văn Dũng (SN 1980, ở Gia Lâm, Hà Nội) ra xét xử về tội “Tổ chức cho người khác nhập cảnh Việt Nam trái phép”. Đây là những người đã tổ chức đưa 2 người Trung Quốc nhập cảnh trái phép vào Việt Nam khi dịch COVID-19 bùng phát hồi đầu năm.

Tay quỷ” hóa giải nỗi oan góa phụ trẻ (Tiếp theo kỳ trước)

(ảnh minh họa).
(PLVN) - Như đã phản ánh ở kỳ trước, trước khi phát hiện rơi từ tầng 10 xuống đất tử vong, anh Nguyễn Xuân L - Giám đốc một Trung tâm dạy nghề có đưa cho vợ một khoản tiền lớn. Vì vậy, người vợ goá không chỉ gánh trên mình nỗi đau mất chồng mà còn phải đeo thêm tiếng oan từ những nghi kỵ của gia đình chồng.

“Tay quỷ” hóa giải nỗi oan góa phụ trẻ

(Hình minh họa).
(PLVN) - Giải phẫu tử thi để giải mã bí ẩn cái chết nên giới pháp y bị gán cho biệt danh là “tay quỷ”. Tuy nhiên, hoạt động của “tay quỷ” đó lại phục vụ cho “tâm Phật” là sự thật, cho công lý. Câu chuyện hóa giải nỗi oan giết chồng của người vợ trẻ đã minh chứng cho hành trình pháp y “tay quỷ - tâm Phật” như thế. 

Tình ngoài luồng phá nát hai gia đình

Bị cáo Tùng tại tòa.
(PLVN) - Dù đang có vợ, có chồng song Tùng và chị L. vẫn bất chấp luân thường đạo lý, vụng trộm yêu đương. Khi bị chồng phát hiện, khuyên can, chị L. quyết định chia tay với Tùng để quay về làm người vợ, người mẹ tốt. Tuy nhiên, chưa kịp thực hiện, chị L. bị Tùng đoạt mạng bằng hàng chục nhát dao.

Xác định công sức cho người quản lý di sản thừa kế

(Hình minh họa).
(PLVN) - Chia di sản thừa kế là những vụ tranh chấp có yếu tố quan hệ gia đình, giữa những người thân, mặt khác còn phức tạp về nội dung tranh chấp nên ẩn chứa nhiều vấn đề và thông thường các sự kiện pháp lý không thể hiện rõ ràng bằng các tài liệu chứng cứ.

Những vết thương trên thi thể tố cáo hành vi giết bạn của gã đàn ông

Nguyễn Đức Thủy tại cơ quan công an.
(PLVN) - Vụ án xảy ra từ hơn một năm trước nhưng đến giờ nhắc lại, nhiều người vẫn bàng hoàng bởi hung thủ ra tay tàn độc, tạo hiện trường giả một vụ nạn nhân tự gây tai nạn giao thông một cách rất tinh vi... Nhưng tất cả không qua được con mắt tinh tường và giàu kinh nghiệm của cơ quan cảnh sát điều tra...