Ngày 29/12/2021, Công an thành phố Phúc Yên, tỉnh Vĩnh Phúc nhận được đơn tố cáo của quần chúng nhân dân tố giác đối tượng Nguyễn Huy Cường, sinh năm 1988, phường Nam Viêm, thành phố Phúc Yên có hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự với lãi suất 5000đ/1 triệu/1 ngày, tương đương với lãi suất 182,5% để thu lợi bất chính.
Ngay sau đó, Cơ quan Cảnh sát điều tra, Công an thành phố đã tiến hành điều tra, xác minh vụ việc. Qua khám xét khẩn cấp chỗ ở và cửa hàng cầm đồ của Nguyễn Huy Cường, lực lượng chức năng đã thu giữ nhiều tài liệu liên quan đến hoạt động cho vay lãi nặng. Tại cơ quan Công an, đối tượng Cường khai nhận đã mở hiệu cầm đồ và cho vay từ năm 2018, lãi suất cho vay thỏa thuận theo từng người vay, thu lợi hàng trăm triệu đồng từ hoạt động bất chính này.
Vụ việc của đối tượng Nguyễn Huy Cường chỉ là một trong rất nhiều vụ việc liên quan đến hoạt động “tín dụng đen” đã được công an tỉnh Vĩnh Phúc phát hiện và xử lý trong thời gian qua.
Riêng trong năm 2021, lực lượng công an tỉnh đã phát hiện, tiếp nhận điều tra, xác minh trên 30 vụ, với trên 50 đối tượng liên quan đến hoạt động này. Trong đó, khởi tố 16 vụ, với hơn 30 bị can. Đáng chú ý, còn phát hiện các vụ liên quan đến "tín dụng đen" về hành vi cướp tài sản, bắt giữ người trái pháp luật và hủy hoại tài sản.
Giai đoạn 2019-2020, toàn lực lượng Công an tỉnh đã phát hiện, tiếp nhận, điều tra xác minh 81 vụ với 207 đối tượng liên quan đến hoạt động cầm đồ, “tín dụng đen”; đã khởi tố 61 vụ với 178 bị can; trong đó, có 28 vụ với 56 bị can về tội Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự; xử phạt vi phạm hành chính 9 vụ/10 đối tượng…
Theo Công an tỉnh Vĩnh Phúc, tình hình tội phạm, vi phạm pháp luật liên quan hoạt động “tín dụng đen” trên địa bàn tỉnh về cơ bản được kiểm soát, không xảy ra vụ án có tính chất rất nghiêm trọng hoặc đặc biệt nghiêm trọng. Tuy nhiên, hoạt động này vẫn tiềm ẩn nhiều yếu tố phức tạp.
Nhằm tăng cường công tác phòng, chống tội phạm và vi phạm pháp luật trong hoạt động kinh doanh cầm đồ, "tín dụng đen" trên địa bàn tỉnh, thời gian qua, công an tỉnh Vĩnh Phúc đã triển khai có hiệu quả Đề án về phòng ngừa, đấu tranh với tội phạm, vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt động cầm đồ, “tín dụng đen”.
Cùng với đó, lực lượng công an đang tích cực tuyên truyền đến người dân về hậu quả của tín dụng đen. Từ đó, nâng cao nhận thức pháp luật cho người dân, nhất là các quy định về giao dịch, vay mượn sử dụng vốn an toàn, thủ đoạn liên quan cho vay lãi nặng, đòi nợ thuê.
Hiện công an tỉnh Vĩnh Phúc cũng đang thực hiện quy chế phối hợp với Công an 11 tỉnh, thành trên cả nước. Qua đó, xây dựng thế trận hợp đồng, gắn kết giữa Công an các tỉnh, thành phố trong công tác phòng ngừa, đấu tranh với loại tội liên quan đến hoạt động “tín dụng đen”.
Tuy nhiên, bên cạnh sự vào cuộc của lực lượng chức năng, mỗi người dân cần nâng cao cảnh giác, điều chỉnh kế hoạch tài chính thích hợp. Nếu có nhu cầu vay tiền, người dân nên tìm đến ngân hàng hay các tổ chức tài chính được phép hoạt động của Nhà nước, nhằm tránh rơi vào bẫy của tín dụng đen.
