Đây là vụ án được đánh giá có tính chất đặc biệt nghiêm trọng, quy mô lớn, có yếu tố nước ngoài và thủ đoạn tinh vi.
Trong số các bị cáo, Wang YunTao (SN 1988, quốc tịch Trung Quốc), đối tượng được xác định là chủ mưu, điều hành toàn bộ hệ thống cho vay lãi nặng bị tuyên phạt 33 tháng tù, đồng thời bị trục xuất khỏi lãnh thổ Việt Nam sau khi chấp hành xong hình phạt. Lương Minh Thư (SN 1995, trú tại quận 3, TP Hồ Chí Minh), trợ lý và phiên dịch cho Wang YunTao, bị tuyên phạt 36 tháng tù. Các bị cáo còn lại lãnh án từ 6 đến 21 tháng tù về tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.
 |
Các bị cáo trong đường dây. |
Theo cáo trạng, đường dây cho vay này bị phát hiện sau khi anh Trần V.B. (SN 1994, trú TP Đà Nẵng) gửi đơn tố cáo đến cơ quan công an vào cuối tháng 12/2023, tố giác hành vi cho vay với lãi suất “cắt cổ” lên đến 30%/21 ngày qua các app “Ơi vay” và “Vdong”. Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an TP Đà Nẵng nhanh chóng vào cuộc, khám xét nhiều địa điểm, thu giữ tài liệu và dữ liệu điện tử phục vụ công tác điều tra.
Wang YunTao được xác định sang Việt Nam từ năm 2018, tổ chức cho vay tiền thông qua các ứng dụng điện thoại như “Ơi vay”, “Vdong” và “Yoloan”. Để qua mặt cơ quan chức năng, đối tượng này không đứng tên trực tiếp mà thuê nhiều người Việt Nam thành lập các công ty, mỗi công ty đóng vai trò là một mắt xích trong chuỗi vận hành hệ thống tín dụng đen.
Trong số các công ty tham gia, Công ty TNHH Việt Nam Trusting AI và Công ty TNHH VNNF điều hành app “Vdong”; Công ty TNHH 30S quản lý app “Ơi vay”; Công ty TNHH Yoloan phụ trách app “Yoloan”. Nhiều công ty khác như M24, V360, F123, ACE, Tropic Capital… đóng vai trò thu hồi nợ, chăm sóc khách hàng, ký kết với các trung gian thanh toán như VNPT EPAY, PAYME để thực hiện các giao dịch chi hộ, thu hộ.
 |
Bị cáo Wang YunTao bị tuyên phạt 33 tháng tù đồng thời bị trục xuất khỏi lãnh thổ Việt Nam. |
Cách thức hoạt động rất đơn giản nhưng tinh vi: người có nhu cầu vay tiền tải ứng dụng về điện thoại, cung cấp thông tin cá nhân như số CMND/CCCD, ảnh chân dung, tài khoản ngân hàng, số điện thoại người thân… Sau đó, hệ thống sẽ hiển thị hạn mức vay từ 300.000 đồng đến 20 triệu đồng, thời hạn vay từ 5 đến 120 ngày. Việc giải ngân diễn ra nhanh chóng, không cần thế chấp.
Tuy nhiên, lãi suất áp dụng lại vô cùng cao, dao động từ 121,67% đến 1.095%/năm cao gấp 6 đến 54 lần mức trần do Nhà nước quy định. Đặc biệt, với những khoản quá hạn, lãi suất có thể lên tới 8.554,69%/năm, vượt 285 lần khung lãi suất quá hạn hợp pháp.
Bên cạnh vai trò chủ mưu, Wang YunTao còn trực tiếp chỉ đạo hoạt động từng bộ phận, thông qua trợ lý Lương Minh Thư, người phụ trách vận hành app Yoloan và công ty cầm đồ M24. Cơ quan điều tra xác định, Lương Minh Thư đã thu lợi bất chính hơn 2 tỷ đồng và sử dụng toàn bộ cho mục đích cá nhân.
 |
Tính từ năm 2018 đến tháng 1/2024, các đối tượng đã thực hiện hơn 210.000 lượt cho vay, với tổng số tiền cho vay gần 6.760 tỷ đồng, thu về hơn 7.982 tỷ đồng. |
Tính từ năm 2018 đến tháng 1/2024, các đối tượng đã thực hiện hơn 210.000 lượt cho vay, với tổng số tiền cho vay gần 6.760 tỷ đồng, thu về hơn 7.982 tỷ đồng. Trong đó, riêng số tiền thu lợi bất chính do lãi suất vượt quy định đã lên tới hơn 222 tỷ đồng.
Đây là vụ án điển hình về tội phạm “tín dụng đen công nghệ cao”, có yếu tố người nước ngoài, được tổ chức bài bản, có hệ thống, gây ảnh hưởng nghiêm trọng đến an ninh tài chính và quyền lợi của hàng vạn người dân trên cả nước. Với bản án nghiêm khắc đã tuyên, tòa án khẳng định quyết tâm của ngành tư pháp trong việc xử lý dứt điểm các hành vi cho vay lãi nặng, góp phần lập lại trật tự trong lĩnh vực tài chính tiêu dùng.
