Từ 1/7/2024, có 4 trường hợp sẽ bị phong tỏa tài khoản thanh toán

21/05/2024 15:48

Ảnh minh họa.

0:00 / 0:00

0:00

(PLVN) - Chính phủ vừa ban hành Nghị định số 52/2024/NĐ-CP quy định về thanh toán không dùng tiền mặt, trong đó có quy định về các trường hợp phong tỏa tài khoản thanh toán. Thời gian áp dụng từ ngày 1/7/2024.

Cụ thể, theo Nghị định tài khoản thanh toán sẽ bị phong tỏa một phần hoặc toàn bộ số dư trên tài khoản thanh toán trong các trường hợp sau:

Thứ nhất, theo thỏa thuận trước giữa chủ tài khoản thanh toán và tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán hoặc theo yêu cầu của chủ tài khoản.

Thứ hai, khi có quyết định hoặc yêu cầu bằng văn bản của cơ quan có thẩm quyền theo quy định của pháp luật.

Thứ ba, khi tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán phát hiện có nhầm lẫn, sai sót khi ghi Có nhầm vào tài khoản thanh toán của khách hàng hoặc thực hiện theo yêu cầu hoàn trả lại tiền của tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán chuyển tiền do có nhầm lẫn, sai sót so với lệnh thanh toán của bên chuyển tiền sau khi ghi Có vào tài khoản thanh toán của khách hàng. Số tiền bị phong tỏa trên tài khoản thanh toán không được vượt quá số tiền bị nhầm lẫn, sai sót.

Thứ tư, khi có yêu cầu phong tỏa của một trong các chủ tài khoản thanh toán chung trừ trường hợp có thỏa thuận trước bằng văn bản giữa tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán và các chủ tài khoản thanh toán chung.

Bên cạnh đó, Nghị định cũng quy định việc chấm dứt phong tỏa tài khoản thanh toán được thực hiện: theo thỏa thuận bằng văn bản giữa chủ tài khoản thanh toán và tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán; Khi có quyết định chấm dứt phong tỏa của cơ quan có thẩm quyền theo quy định của pháp luật; Đã xử lý xong sai sót, nhầm lẫn trong thanh toán chuyển tiền quy định tại điểm 3 ở trên; Khi có yêu cầu chấm dứt phong tỏa của tất cả các chủ tài khoản thanh toán chung hoặc theo thỏa thuận trước bằng văn bản giữa tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán và các chủ tài khoản thanh toán chung.

Nghị định nêu rõ tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán, chủ tài khoản thanh toán và cơ quan có thẩm quyền nếu thực hiện hoặc yêu cầu thực hiện phong tỏa tài khoản thanh toán trái pháp luật gây thiệt hại cho chủ tài khoản thanh toán thì chịu trách nhiệm bồi thường theo quy định của pháp luật.

Ngoài ra, Nghị định cũng quy định rõ việc đóng tài khoản thanh toán được thực hiện khi: Chủ tài khoản thanh toán có yêu cầu và đã thực hiện đầy đủ các nghĩa vụ liên quan đến tài khoản thanh toán; Chủ tài khoản thanh toán là cá nhân bị chết, bị tuyên bố đã chết; Tổ chức có tài khoản thanh toán chấm dứt hoạt động theo quy định của pháp luật; Chủ tài khoản thanh toán vi phạm hành vi bị cấm về tài khoản thanh toán quy định tại khoản 5, khoản 8 Điều 8 Nghị định 52/2024/NĐ-CP; Các trường hợp theo thỏa thuận trước bằng văn bản giữa chủ tài khoản thanh toán với tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán; Các trường hợp khác theo quy định của pháp luật.

Thanh Hà

Từ khoá

Nghị định số 52/2024/NĐ-CP phong tỏa tài khoản thanh toán

Cá nhân có thể dùng tài khoản định danh để đăng ký cấp chứng thư số

Dự án Luật Nhà giáo phải bảo đảm sự quản lý thống nhất để phát triển đội ngũ nhà giáo một cách tốt nhất. (Ảnh minh họa: Thầy trò Trường Tiểu học Nguyễn Văn Tố, Hải Phòng. Nguồn: PV)

Bộ Giáo dục và Đào tạo lấy ý kiến dự thảo Luật Nhà giáo: Luật hóa để nâng cao vị thế người Thầy

Loạt phụ cấp theo chế độ tiền lương mới từ ngày 1/7

Tin cùng chuyên mục

Đơn giản thủ tục hành chính và tinh gọn bộ máy công vụ

(PLVN) - Cắt giảm, đơn giản hóa thủ tục hành chính (TTHC) ngay từ khâu xây dựng văn bản là yêu cầu của Thủ tướng Chính phủ tại Công điện 131/CĐ-TTg ngày 11/12/2024.

Từ năm 2025, những phương tiện bắt buộc lắp thiết bị giám sát hành trình?

Từ 2025, xe ô tô đưa đón trẻ mầm non và học sinh sẽ có màu vàng đậm

Công an xã sẽ được xử lý những lỗi vi phạm nào?

Bộ Tài chính đề xuất cá nhân nợ thuế 120 ngày từ 10 triệu đồng sẽ bị tạm hoãn xuất cảnh

Đọc thêm

Từ 1/1/2025, để giấy phép lái xe ô tô quá hạn 1 ngày cũng phải thi lại lý thuyết

(PLVN) - Bộ GTVT vừa ban hành Thông tư số 35/2024/TT-BGTVT quy định về đào tạo, sát hạch, cấp giấy phép lái xe; cấp, sử dụng giấy phép lái xe quốc tế; đào tạo, kiểm tra, cấp chứng chỉ bồi dưỡng kiến thức pháp luật về giao thông đường bộ.

7 vị trí công tác trong lĩnh vực giáo dục phải định kỳ chuyển đổi

(PLVN) - Theo Thông tư 19/2024/TT-BGDĐT của Bộ Giáo dục và Đào tạo, 7 vị trí công tác lĩnh vực giáo dục đào tạo phải định kỳ chuyển đổi. Thông tư này có hiệu lực từ ngày 14/01/2025.

Đề xuất các hình thức, biện pháp cứu trợ, hỗ trợ khi tình trạng khẩn cấp xảy ra

(PLVN) - Bộ Quốc phòng đang dự thảo Luật Tình trạng khẩn cấp nhằm bảo đảm tính thống nhất, đồng bộ và nâng cao hiệu quả pháp lý của hệ thống pháp luật về tình trạng khẩn cấp; tạo lập cơ sở pháp lý, bảo đảm hiệu lực, hiệu quả thi hành pháp luật nhằm tăng cường tính chủ động trong việc ứng phó, khắc phục kịp thời, hiệu quả trường hợp xảy ra tình huống khẩn cấp, góp phần bảo vệ Nhà nước, quyền và lợi ích hợp pháp của tổ chức, cá nhân.

Thủ tục đăng ký cư trú cho người không có nơi cư trú từ tháng 01/2025

(PLVN) - Chính phủ ban hành Nghị định số 154/2024 có hiệu lực từ ngày 10/01/2025 quy định chi tiết một số điều và biện pháp thi hành Luật Cư trú.

Quy định mới về dựng lại hiện trường, giải quyết vụ tai nạn giao thông đường bộ

Quy định mới về dựng lại hiện trường, giải quyết vụ TNGT đường bộ có hiệu lực từ ngày 1/1/2025. (Ảnh: bocongan.gov.vn)

(PLVN) - Bộ Công an đã ban hành Thông tư 72/2024/TT-BCA quy định quy trình điều tra, giải quyết tai nạn giao thông (TNGT) đường bộ của Cảnh sát giao thông (CSGT); trong đó, một trong những nội dung đáng chú ý là quy định dựng lại hiện trường vụ TNGT đường bộ và giải quyết vụ việc theo thủ tục hành chính.

Người chạy xe ôm, xe xích lô ở Hà Nội sẽ phải xin cấp Thẻ hoạt động?

Theo đề xuất, người hành nghề vận chuyển hành khách, hàng hóa bằng xe mô tô, xe gắn máy, xe xích lô phải có Thể hoạt động vận chuyển.

Theo dự thảo, người hành nghề vận chuyển hành khách, hàng hóa bằng xe mô tô, xe gắn máy, xe thô sơ... phải có Thẻ hoạt động vận chuyển do UBND phường, xã, thị trấn đóng dấu, xác nhận.

Từ hôm nay 25/12 người livestream bán hàng phải xác thực mã số định danh

Nghị định 147/2024/NĐ-CP nêu rõ, khi livestream trên Facebook để bán hàng thì phải xác thực bằng số định danh cá nhân, đảm bảo chỉ những tài khoản đã được xác thực mới được đăng bài, bình luận và livestream cũng như chia sẻ thông tin trên mạng xã hội.

Từ 1/1/2025, Cảnh sát giao thông được dừng phương tiện tham gia giao thông đường bộ để kiểm soát

(PLVN) - Theo quy định mới tại Thông tư số 73/2024/TT-BCA của Bộ Công an về quy định công tác tuần tra, kiểm soát, xử lý vi phạm pháp luật về trật tự, an toàn giao thông đường bộ của Cảnh sát giao thông, kể từ 1/1/2025, Cảnh sát giao thông được dừng phương tiện tham gia giao thông đường bộ để kiểm soát.

Nhiều chính sách mới nổi bật có hiệu lực từ tháng 12/2024

Quy định mới về bảo lãnh nhà ở hình thành trong tương lai. (Ảnh: Hồng Thương)

(PLVN) - Quy định mới về bảo lãnh nhà ở hình thành trong tương lai; tài khoản mạng xã hội phải xác thực mới được đăng thông tin; áp dụng nhiều quy định về khuyến mại; hướng dẫn định giá dịch vụ giáo dục, đào tạo... là những chính sách mới có hiệu lực từ tháng 12/2024.

Trường hợp nào sẽ bị khóa vĩnh viễn tài khoản mạng xã hội?

(PLVN) - Nếu vi phạm các quy định được nêu trong Nghị định 147/2024 có hiệu lực từ 25/12/2024, người dùng tại Việt Nam có thể sẽ bị khóa tạm thời hoặc vĩnh viễn tài khoản mạng xã hội.

Thủ tướng yêu cầu giảm mặt bằng lãi suất cho vay

(PLVN) - Thủ tướng Chính phủ Phạm Minh Chính ký ban hành Công điện gửi Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam về tăng cường các giải pháp điều hành tín dụng năm 2024.

Quy định mới về tốc độ và khoảng cách an toàn của xe cơ giới, xe máy chuyên dùng

(PLVN) - Bộ Giao thông vận tải ban hành Thông tư số 38/2024 quy định về tốc độ và khoảng cách an toàn của xe cơ giới, xe máy chuyên dùng tham gia giao thông trên đường bộ.

Từ ngày 25/12, tài khoản mạng xã hội phải xác thực số điện thoại mới được đăng thông tin

(PLVN) - Từ 25/12, xác thực những tài khoản đang hoạt động của người sử dụng dịch vụ mạng xã hội; chỉ những tài khoản đã xác thực mới được đăng tải thông tin (viết bài, bình luận, livestream) và chia sẻ thông tin trên mạng xã hội.

Miễn thu phí đi phà loạt đối tượng từ 1/1/2025

(PLVN) - Theo thông tư số 33/2024/TT-BGTVT do Bộ Giao thông vận tải mới ban hành, kể từ 1/1/2025, có 12 đối tượng sẽ được miễn phí tiền sử dụng phà được đầu tư từ nguồn vốn ngân sách Nhà nước, do trung ương quản lý.

Quyền hạn và nhiệm vụ của Cảnh sát chỉ huy, điều khiển giao thông đường bộ từ ngày 1/1/2025

Quyền hạn và nhiệm vụ của Cảnh sát chỉ huy, điều khiển giao thông từ ngày 1/1/2025. (Ảnh: Hồng Thương)

(PLVN) - Bộ Công an đã ban hành Thông tư 69/2024/TT-BCA quy định về chỉ huy, điều khiển giao thông đường bộ (GTĐB) của Cảnh sát giao thông; trong đó, nêu rõ quyền hạn và nhiệm vụ của Cảnh sát chỉ huy, điều khiển giao thông từ ngày 1/1/2025.

Quy định về bài kiểm tra phục hồi điểm giấy phép lái xe từ 1/1/2025

Cảnh sát giao thông Sơn La lập biên bản vi phạm hành chính đối với người điều khiển phương tiện vi phạm trật tự, an toàn giao thông. (Ảnh: HT)

(PLVN) - Bộ Công an đã ban hành Thông tư 65/2024/TT-BCA quy định về kiểm tra kiến thức pháp luật về trật tự, an toàn giao thông đường bộ để được phục hồi điểm giấy phép lái xe (GPLX).

Quy định mới về quản lý chất lượng sản phẩm, hàng hóa vật liệu xây dựng: Một số doanh nghiệp cho rằng cần thêm khoảng thời gian phù hợp để chuẩn bị

DN ủng hộ việc tăng cường quản lý để phát triển bền vững thị trường VLXD, nhưng đề xuất có lộ trình phù hợp. (Ảnh: Thanh Thanh)

(PLVN) - Ủng hộ việc tăng cường quản lý nhà nước để phát triển bền vững, ổn định thị trường vật liệu xây dựng (VLXD), song một số doanh nghiệp (DN) cho rằng quy định của Bộ Xây dựng về quản lý chất lượng sản phẩm, hàng hóa VLXD vừa ban hành sẽ có hiệu lực từ 16/12/2024 là hơi gấp gáp, DN nêu ý kiến cần thêm thời gian để chuẩn bị; do thực hiện chứng nhận hợp quy đối với hàng nhập khẩu phải qua nhiều bước, mất nhiều thời gian.