Triệt xóa tội phạm 'tín dụng đen' tại TP Hồ Chí Minh: Phát hiện 219 vụ, khởi tố 217 bị can

Công an TP đã phát hiện 219 vụ với 346 đối tượng; khởi tố 81 vụ án với 217 bị can là các đối tượng thu hồi nợ về tội "Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự", "Cưỡng đoạt tài sản" thông qua phương thức đòi nợ kiểu đe dọa, khủng bố, tung tin sai sự thật; xử phạt vi phạm hành chính 29 vụ với 29 đối tượng.

Điển hình, ngày 29/5, Phòng Cảnh sát hình sự (PC02) Công an TP đã khởi tố vụ án, khởi tố bị can và bắt tạm giam 11 bị can để điều tra hành vi cưỡng đoạt tài sản. Trong số này có Nguyễn Mạnh Hải (30 tuổi, Giám đốc Cty thu hồi nợ Tiếng Nói Hay); Vũ Ngọc Minh Khánh (28 tuổi, cùng quê tỉnh Khánh Hòa, là trưởng nhóm); Nguyễn Thị Thùy Vân (28 tuổi), Trần Thị Mai (27 tuổi, cùng ngụ TP HCM, là quản lý của khoảng 21 ứng dụng (app) cho vay). Ngoài ra, còn có nhân viên các Cty liên quan đường dây này như Golden, Bamboo… quản lý các app cho vay trên mạng.

Theo điều tra, Hải là Giám đốc Cty Tiếng Nói Hay. Khánh quản lý 10 nhân viên chuyên thực hiện nhiệm vụ thu hồi nợ khách vay qua app trễ hạn trong vòng 15 ngày. Nhóm này sẽ nhắn tin, gọi điện cho người vay, người thân của họ để đe dọa, uy hiếp tinh thần nhằm mục đích để người vay và người thân trả tiền.

Mỗi ngày, từng thành viên nhận khoảng 10 hồ sơ người vay trễ hạn để đòi nợ và được hưởng lợi 50.000 đồng/3 hồ sơ đầu tiên và 50.000 đồng mỗi hồ sơ tất toán tiếp theo.

Tương tự, tháng 10/2023, Công an TP đã bắt Phạm Thái Minh (Minh "đen" 37 tuổi, ngụ TP HCM), Nguyễn Văn Khoản (39 tuổi, quê Hà Nội), Trần Thị Thanh (28 tuổi, quê Quảng Ninh) về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”.

Những người này phát tờ rơi, đăng lên các trang mạng xã hội quảng cáo về hình thức cho vay “rất đơn giản, nhanh gọn, không cần chứng minh thu nhập, không cần thế chấp”. Người vay chỉ cần cung cấp địa chỉ chỗ ở hiện tại, số di động, tài khoản mạng xã hội, giấy tờ tùy thân (CCCD, CMND, hộ chiếu, giấy tờ xe...). Nhóm này sẽ cử người đến xác minh, khi đáp ứng đủ các điều kiện sẽ "giải ngân" tiền mặt hoặc chuyển khoản.

Đến hạn trả nợ, nếu người vay không trả thì nhóm này nhắn tin, gọi điện đe dọa, chửi bới, tạt sơn, chất bẩn, đăng tải các lời lẽ miệt thị lên mạng xã hội nhằm khủng bố tinh thần, ép người vay trả nợ.

Nhóm này còn quấy rối người thân của người vay để đòi nợ, gây mất an ninh trật tự, tạo áp lực cho người vay; hoặc tiếp tục đáo hạn các khoản vay mới để nâng mức nợ.

Nhằm ngăn chặn, không để các đối tượng tiếp tục hoạt động gây ra hậu quả, hệ lụy cho người dân, được sự đồng ý của Ban Giám đốc Công an Thành phố, Trung tá Nguyễn Thành Hưng - Trưởng phòng PC02 đã chỉ đạo, phân công, huy động toàn bộ lực lượng và tiến hành áp dụng đồng bộ các biện pháp nghiệp vụ thu thập thông tin, xác minh làm rõ.

Qua đó, công an xác định Minh sử dụng trang mạng Facebook, Zalo, nickname "Minh đen" đăng tin quảng cáo: Công ty tài chính F86 cho vay tiêu dùng vay trả góp với khẩu hiệu như "vay vốn trong ngày", "Alo là có tiền"…

Khi khách hàng có nhu cầu vay tiền sẽ gọi điện. Minh và đồng bọn tư vấn các khoản vay, khi khách hàng đồng ý thì nhóm này cho người đến khảo sát công ty, nhà ở, tài sản, thẩm định hồ sơ rồi ký hợp đồng, giải ngân. Với phương thức thủ đoạn trên, các đối tượng đã thu lợi bất chính hơn 2,8 tỷ đồng. Theo PC02, hoạt động của nhóm này mang tính chất chuyên nghiệp, lấy tiền thu lợi bất chính làm mục đích kiếm sống.

Quá trình truy bắt các đối tượng gặp nhiều khó khăn do các đối tượng thường xuyên thay đổi chỗ ở về các tỉnh như Đồng Nai, Hậu Giang, Quảng Ninh. Hiện PC02 tiếp tục phối hợp truy xét số đối tượng liên quan để xử lý theo pháp luật; phối hợp các đơn vị liên quan xác minh thông tin lai lịch những người vay tiền để mời làm việc nhằm làm rõ hành vi của các nghi phạm.