Bị cáo Phan Công Bình, 56 tuổi; Phạm Minh Quân, 31 tuổi, nguyên kế toán Cty TNHH Công Bình vừa bị TAND TP HCM đưa ra xét xử về tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản.
Liên quan đến vụ án, bị cáo Cù Anh Tuấn, nguyên Tổng Giám đốc Ngân hàng Thương mại Cổ phần An Bình (ABBank); bị cáo Nguyễn Mạnh Quân, nguyên Phó Tổng Giám đốc ABBank bị truy tố về tội Thiếu trách nhiệm gây hậu quả nghiêm trọng.
Vụ án còn có Trần Thế Lực, cựu Giám đốc ABBank Chi nhánh Sài Gòn; Cao Văn Anh, cựu Phó Giám đốc và Nguyễn Văn Tuấn (cựu Trưởng PGD Soái Kình Lâm, ABBank Sài Gòn) bị truy tố về tội Vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến hoạt động ngân hàng.
Cáo trạng xác định, khoảng tháng 7/2016, ông Phan Công Bình làm giấy đề nghị cùng hồ sơ báo cáo tình hình tài chính gửi ABBank, đề xuất vay 470 tỷ đồng để bổ sung vốn lưu động phục vụ kinh doanh và tài trợ xuất khẩu.
Được Hội đồng tín dụng ngân hàng đồng ý, ông Bình và lãnh đạo ngân hàng đã ký hợp đồng tín dụng hạn mức 405 tỷ đồng thời hạn 6 tháng đến một năm. Tài sản cầm cố là lúa khô và gạo thành phẩm. Để phục vụ cho việc nhận cầm cố tài sản nói trên, ông Bình cùng với Trần Thế Lực và Đỗ Đại Thành (Giám đốc, đại diện Công ty ABBS) đã ký hợp đồng để thuê Cty này bảo vệ lô hàng.
Đại diện các bên đã đến kho của Cty Công Bình để kiểm kê tài sản thế chấp. Theo báo cáo của Cty Công Bình, gạo đã được đóng thành bao, mỗi bao 50kg xếp sẵn thành các cây gạo. Việc gỡ từng bao gạo để kiểm đếm sẽ mất nhiều thời gian, công sức nên đại diện các bên thống nhất phương án đo chiều cao, rộng của mỗi cây để tính trọng lượng của mỗi cây. Sau đó, sẽ kiểm tra ngẫu nhiên số lượng gạo ở mỗi cây bất kỳ.
Sau khi kiểm đếm bằng phương pháp này, các bên lập biên bản ghi nhận có gần 9.800 tấn gạo trong kho; phía Cty Công Bình chịu trách nhiệm về chất lượng, chủng loại và trọng lượng gạo trong kho.
Tháng 11/2016, ông Bình và Lực đã ký hợp đồng cầm cố số gạo nói trên, giải ngân cho Cty Công Bình hơn 3,7 triệu USD (gần 85 tỷ đồng).
Một tháng sau, Bình tiếp tục xin bổ sung thêm tài sản cầm cố là hơn 305 tấn gạo để được vay thêm gần 2,7 tỷ đồng và được lãnh đạo ABBank Sài Gòn ký duyệt.
Với cách thức này, Cty Công Bình nhiều lần xin bổ sung thêm gạo cầm cố để được tiếp tục giải ngân. Đến tháng 6/2017, ông Bình và Lực đã ký các hợp đồng bổ sung nâng tổng số gạo cầm cố lên đến 20.802 tấn gạo, được ngân hàng giải ngân gần 200 tỷ đồng.
Tuy nhiên, các cơ quan tố tụng xác định, quá trình bổ sung thêm gạo ông Bình có hành vi gian dối, chỉ đạo nhân viên xếp, chất các cây gạo không đúng số lượng, bị rỗng bên trong, dẫn đến bị thiếu hơn 10.167 tấn, không đủ để bảo đảm khả năng thanh toán.
Số tiền vay được, ông Bình sử dụng để trả nợ cho nhiều tổ chức, cá nhân khác hoặc đảo nợ, không sử dụng vào mục đích kinh doanh.
Các bị cáo Lực, Văn Anh và Văn Tuấn quá trình phê duyệt hồ sơ tín dụng, biết Cty Công Bình không thể trả nợ quá hạn, được một số cán bộ, lãnh đạo ngân hàng cảnh báo về tình trạng tài chính của Cty Công Bình, nhưng không chỉ đạo, quản lý, giám sát kiểm tra rủi ro thu hồi nợ và vẫn tiếp tục giải ngân, gây thiệt hại cho ngân hàng. Đến nay, Cty này còn nợ gần 61 tỷ đồng, không có tài sản bảo đảm, không có khả năng thanh toán.
Quá trình điều tra, bị cáo Bình không thừa nhận hành vi cáo buộc. Giám đốc Cty này cho rằng, việc thiếu hụt số gạo trong kho là do quá trình phát mãi cân đo không khách quan dẫn đến bị thất thoát, lấy trộm...
Trong khi đó, bị cáo Minh Quân khai nhận đã làm khống các phiếu thu mua gạo của người dân và một số giấy tờ để giúp ông chủ bổ sung hồ sơ vay vốn.
Tại phiên xử mới đây, do vắng mặt một số luật sư nên HĐXX quyết định tạm hoãn phiên tòa đến ngày 10 - 11/7.
