Tháng 8/2017, Công an tỉnh Bạc Liêu nhận được đơn tố giác của Phòng điều tra và Chống gian lận của Ngân hàng Việt Nam Thịnh Vượng (VPBank). Theo đơn, tháng 6/2017, VPBank phát hiện 1 nhóm người chiếm đoạt hàng trăm triệu trong tài khoản của nhiều khách hàng.
Bằng các biện pháp nghiệp, cảnh sát xác định thủ đoạn kẻ gian là truy cập vào hệ thống quản lý thông tin khách hàng của VPBank. Nghi phạm phát hiện tài khoản nào đã và đang được giải ngân trong hệ thống có số tiền vay lớn thì giả làm khách gọi điện cho tổng đài chăm sóc khách hàng của ngân hàng để hỏi số tài khoản. Sau đó chúng đăng nhập vào tài khoản rồi đăng ký dịch vụ internet banking. Hệ thống sẽ gửi mật khẩu vào số điện thoại của khách hàng đăng ký trong tài khoản.
Để lấy được mật khẩu này, các đối tượng điện thoại cho khách hàng giả là nhân viên VPBank đề nghị khách hàng gửi mật khẩu lại để thực hiện giải ngân. Tin tưởng, khách hàng gửi mật khẩu OTP. Kẻ gian sẽ đăng nhập vào tài khoản rồi chuyển tiền sang tài khoản khác.
Công an nhận định các đối tượng gây án phải thao tác thành thạo về công nghệ thông tin và có thể từng hoặc đang làm việc cho VPbank. Thế nhưng việc xác minh đối tượng gây án là chuyện không dễ vì VPbank có nhân viên rất đông, trải dài trên cả nước. Còn người bị hại cũng ở nhiều tỉnh như Cần Thơ, TP HCM, Đồng Nai, Thanh Hoá…
Manh mối để phá án bắt đầu từ số tài khoản các nghi phạm chuyển từ tài khoản của nạn nhân sang để chiếm đoạt. Công an phát hiện kẻ gian chuyển tiền vào nhiều tài khoản, trong đó có người tên Lâm Bình Hón (23 tuổi, ngụ tỉnh Bạc Liêu).
Hón khai có kết bạn với 1 cô gái qua mạng Zalo tên Hương, không rõ nơi cư trú. Trong lúc trò chuyện, Hương nói đang tìm mua thẻ ATM cũ với giá 2 triệu đồng/thẻ. Thấy giá cao nên Hón đồng ý bán thẻ của mình cho Hương. Ngày 1/8, Hương gọi điện thoại cho Hón nói mình bỏ quên thẻ ATM mà Hón bán ở nhà. Hương nhờ Hón đến ngân hàng ở Bạc Liêu rút giúp 35 triệu đồng trong tài khoản mang tên Hón. Thanh niên này làm theo, được Hương cho 2 triệu đồng “tiền cà phê”. Từ đây, Hón và Hương không còn liên lạc với nhau.
 |
| Một số nghi phạm trong vụ án |
Công an tiếp tục xác minh và làm việc với chủ tài khoản được các đối tượng chuyển tiền vào. Theo lời khai của những người này, họ được một cô gái khoảng 25 tuổi, nước da trắng, nói giọng miền Nam nhờ cho mượn thẻ ATM để chuyển tiền vào rồi nhanh chóng rút ra. Sau nhiều ngày xác minh, Cơ quan công an xác định hai nghi can chính là Trần Thị Loan và Phan Văn Minh.
Đôi tình nhân này là từng là cộng tác viên của một Công ty Tài chính. Chính vì vậy, Loan và Minh có thể có thể truy cập vào hệ thống của ngân hàng để đăng ký dịch vụ I2B cho khách hàng rồi thực hiện hành vi chiếm đoạt.
Ngày 7/9/2017, Công an tỉnh Bạc Liêu khởi tố vụ án, sau đó bắt giữ 4 nghi phạm nói trên và thu giữ nhiều tang vật có liên quan. Tại cơ quan công an, Minh khai sau khi nghỉ việc tại Công ty Tài chính, đã cùng Loan lên kế hoạch xâm nhập vào tài khoản của khách hàng. Để tránh bị phát hiện, Loan tìm mua các thẻ ATM. Nếu mua không có thì nhờ người rút tiền giúp. Còn Phúc và Ngọc giả làm nhân viên ngân hàng để giao dịch với nạn nhân.
Minh trực tiếp xâm nhập vào hệ thống FinOne của VP Bank để đăng ký dịch vụ I2B cho khách hàng. Mỗi phi vụ thành công, bọn chúng chia tiền với nhau tiêu xài hoang phí. Bước đầu công an xác định từ tháng 5-9/2017, các nghi phạm này đã thực hiện 11 vụ chiếm đoạt tài sản với số tiền hơn 500 triệu đồng.
