Phạt vi phạm lĩnh vực tiền tệ có thể cao hơn 7 lần

Dự thảo Nghị định (NĐ) thay thế NĐ số 202/2004/NĐ-CP về xử phạt vi phạm hành chính (VPHC) trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng đang được Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN) soạn thảo để trình Chính phủ thông qua trong thời gian tới. Đáng chú ý, mức xử phạt tối đa bằng tiền sẽ được nâng từ 70 triệu đồng lên 500 triệu đồng (tăng 714%).

Tăng chế tài xử phạt

Theo Dự thảo Nghị định do NHNN đang soạn thảo, mức phạt tối thiểu sẽ được nâng từ 200.000 đồng lên 500.000 đồng, áp dụng với hành vi gửi báo cáo không đúng thời hạn theo quy định của cấp có thẩm quyền.

Ảnh minh họa

Mức phạt tăng từ từ 300 triệu đồng đến 500  triệu đồng áp dụng đối với một trong những hành vi vi phạm sau: Hoạt động không đúng nội dung ghi trong giấy phép; Tiếp tục hoạt động khi đã bị đình chỉ, hoạt động không có giấy phép. Ngoài ra, mức phạt tối đa 500 triệu đồng dự kiến cũng sẽ được áp dụng với những hành vi vi phạm như: hoạt động ngoại hối không có xác nhận đăng ký hoặc không có xác nhận đủ điều kiện theo quy định; vi phạm tỷ lệ đảm bảo an toàn quy định tại Điểm b, Khoản 1 Điều 130 Luật Các Tổ chức tín dụng.

Đáng chú ý, cơ quan chức năng sẽ phạt tiền từ 10 triệu đồng đến 30 triệu đồng đối với những hành vi thay đổi một trong những nội dung sau đây mà chưa được cấp có thẩm quyền chấp thuận bằng văn bản: Tên của tổ chức tín dụng, chi nhánh tổ chức tín dụng; tạm ngừng hoạt động kinh doanh quá 01 ngày không vì lý do bất khả kháng; địa điểm đặt phòng giao dịch, Quỹ tiết kiệm, ATM.

Bảo vệ quyền lợi của khách hàng

Theo dự thảo NĐ, đối với hành vi không cung cấp thông tin định kỳ khi khách hàng vay yêu cầu theo quy định pháp luật sẽ bị phạt tiền từ 1 triệu đồng đến 3 triệu đồng; với hành vi chậm giải quyết khiếu nại hoặc giải quyết không đúng quy trình khiếu nại của khách hàng vay sẽ bị phạt từ 2 triệu đồng đến 6 triệu đồng. Mức phạt sẽ tăng từ 15 triệu đồng đến 45 triệu đồng đối với hành vi thu các loại phí từ chủ thẻ liên quan đến việc chấp nhận thẻ trong các giao dịch thanh toán không đúng quy định của pháp luật.

Theo Dự thảo NĐ, những đơn vị vi phạm nếu cản trở việc thanh tra và không thực hiện yêu cầu của cấp có thẩm quyền sẽ bị áp dụng mức chế tài nặng hơn so với những quy định tại Nghị định 202 ban hành trước đây.

Mức phạt thấp nhất sẽ từ 2 triệu đồng đến 6 triệu đồng đối với một trong những hành vi vi phạm: trì hoãn, lẩn tránh hoặc không cung cấp đủ tài liệu, chứng từ, số liệu theo yêu cầu của Đoàn thanh tra; tự ý tháo bỏ, di chuyển hoặc có hành vi khác làm thay đổi hiện trạng niêm phong: kho, quỹ, két bạc, sổ sách, chứng từ kế toán, hồ sơ cấp tín dụng hoặc các tang vật đang bị niêm phong, tạm giữ. Mức phạt sẽ tăng từ 10 triệu đồng đến 30 triệu đồng đối với hành vi không chấp hành yêu cầu của cấp có thẩm quyền.

Quy định rõ thẩm quyền xử lý

Trước đây, NĐ 202 quy định thẩm quyền xử phạt VPHC của Chánh Thanh tra NHNN; Chánh Thanh tra NHNN chi nhánh tỉnh, thành phố và Thanh tra viên ngân hàng. Trong đó, Chánh Thanh tra NHNN có thẩm quyền phạt tiền tối đa đến 70 triệu đồng. Tuy nhiên, từ 1/8/2009, chức danh và thẩm quyền được thực hiện xử phạt VPHC trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng có thay đổi.

Do vậy, NHNN đã dự thảo theo hướng quy định rõ: Chánh Thanh tra, giám sát ngân hàng NHNN có thẩm quyền phạt tiền đến 500 triệu đồng. Chánh Thanh tra, giám sát ngân hàng NHNN chi nhánh tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương có thẩm quyền phạt tiền đến 30 triệu đồng. Thanh tra viên ngân hàng đang thi hành công vụ có quyền phạt đến 500.000 đồng…/.

Đông Quang