Phát hiện đường dây cho hơn 30.000 người vay tiền, lãi suất 'cắt cổ' lên đến 629%/năm

Công an tỉnh Bắc Giang cho biết, có hơn 30.000 lượt người trong cả nước đã vay của nhóm đối tượng trong đường dây này với số tiền giải ngân khoảng 70 tỷ đồng. Điều đáng nói là, người vay phải chịu mức lãi suất cực cao, có khi lên tới hơn 600%/năm.

Trước đó, Phòng An ninh mạng và phòng chống tội phạm sử dụng công nghệ cao - Công an tỉnh Bắc Giang phát hiện đường dây hoạt động “tín dụng đen” trên không gian mạng với quy mô lớn, thu hút hàng chục nghìn người vay trên cả nước với hình thức thế chấp điện thoại iPhone thông qua tài khoản iCloud.

Cụ thể, các đối tượng yêu cầu người vay thoát tài khoản iCloud của bản thân rồi đăng nhập tài khoản iCloud do đối tượng cung cấp để đối tượng quản lý thông tin và máy điện thoại của người vay. Trường hợp người vay không trả tiền thì đối tượng sẽ khóa tài khoản iCloud của đối tượng và người vay sẽ không sử dụng được điện thoại của mình. Như vậy, người vay chỉ cần ngồi ở nhà cũng có thể vay được tiền bằng hình thức trên.

Tuy nhiên, mức lãi suất mà các đối tượng cho vay cao ngất ngưởng, từ 319%/năm đến 629%/năm; cao gấp 15,9 đến 31,4 lần mức lãi cao nhất được phép trong giao dịch dân sự.

Lực lượng chức năng tỉnh Bắc Giang đã quyết định xác lập chuyên án đấu tranh và phá án ngày 24/6, tiến hành khám xét khẩn cấp tại 3 địa điểm gồm: Một căn hộ chung cư ở Tòa CT10A, Khu đô thị Nam Trung Yên, quận Cầu Giấy, thành phố Hà Nội; một căn hộ chung cư Tòa CT10C, Khu đô thị Kim Văn Kim Lũ, phường Đại Kim, quận Hoàng Mai, thành phố Hà Nội và tại thôn 3, xã Đông Sơn, thành phố Tam Điệp, tỉnh Ninh Bình.

Lực lượng Công an tỉnh Bắc Giang đã thu giữ nhiều thiết bị, đồ vật, tài liệu liên quan gồm: 4 bộ máy vi tính, 158 điện thoại iPhone các loại, 5 thiết bị phát sóng Internet và nhiều đồ vật, tài liệu khác có liên quan.

Tang vật của vụ án

Căn cứ vào các tài liệu, chứng cứ, vừa qua, Cơ quan Cảnh sát điều tra - Công an thành phố Bắc Giang đã khởi tố vụ án, khởi tố bị can, ra lệnh tạm giam đối với 13 đối tượng về hành vi cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự. Các đối tượng này là người ở nhiều tỉnh, thành khác nhau trong cả nước.

Bước đầu, Cơ quan Cảnh sát điều tra - Công an thành phố Bắc Giang xác định, các đối tượng cầm đầu các nhóm cho vay tiền trong đường dây này là Đỗ Thành Tôn (SN 2000), ở xã Đông Sơn, thành phố Tam Điệp, tỉnh Ninh Bình; Vũ Văn Phong (SN 2004) ở xã Hồng Phong, huyện Thanh Miện, tỉnh Hải Dương; Đào Văn Thái (SN 1993) ở xã Vụ Bản, huyện Đoan Hùng, tỉnh Phú Thọ; Nguyễn Ngọc Linh (SN 1992), ở xã Phú Lộc, huyện Nho Quan, tỉnh Ninh Bình.

Người vay tiền có thể vay được từ vài triệu đến hàng chục triệu đồng tùy thuộc vào đời của điện thoại iPhone; nghĩa là đời điện thoại càng cao thì tương ứng với số tiền được vay càng nhiều. Để được vay tiền thì người vay phải cung cấp hình ảnh thẻ căn cước công dân, ảnh chân dung, số điện thoại, danh bạ, địa chỉ thường trú, nghề nghiệp, địa chỉ nơi làm việc, nơi ở hiện tại, họ tên bố, mẹ, vợ, chồng, tên Facebook của người thân, số tài khoản ngân hàng và yêu cầu thoát khỏi tài khoản iCloud của bản thân rồi đăng nhập tài khoản iCloud theo chỉ định của đối tượng trên điện thoại iPhone của mình.

Sau khi kiểm tra các thông tin trùng lặp, đối tượng quản lý tiến hành giải ngân khoản vay vào tài khoản ngân hàng của người vay sau khi đã cắt lãi trước khoảng từ 3 đến 10 ngày, phí hồ sơ bằng 5% khoản vay. Sau đó, hàng ngày, người vay phải trả tiền gốc và lãi bằng cách chuyển tiền đến tài khoản ngân hàng cho các đối tượng chỉ định...

Hiện Cơ quan Cảnh sát điều tra - Công an thành phố Bắc Giang đang tiếp tục điều tra, mở rộng vụ án.