Trước đó, bà N.T.K.P (43 tuổi, trú tại quận Liên Chiểu) làm đơn tố giác Trần Thanh Hải lừa đảo chiếm đoạt thông qua hợp đồng vay thế chấp.
Công an tiến hành xác minh, Hải quen biết với bà P và người này nhờ Hải làm thủ tục đáo hạn khoản vay thế chấp. Do số tiền quá lớn nên bà P không đủ khả năng để làm đáo hạn.
Hải giới thiệu bà P gặp bà M.P.L (trú quận Thanh Khê) để bà P mượn 900 triệu đồng làm thủ tục đáo hạn. Dưới sự chứng kiến của Hải, hai người phụ nữ đã thống nhất ngày 19/3 sẽ giải ngân số tiền đến một tài khoản do bà P đưa ra.
Tuy nhiên, đến ngày 21/3, bà P chưa nhận được số tiền theo hứa hẹn nên đến chi nhánh ngân hàng tìm hiểu thì hay tin số tiền trên đã được ngân hàng giải ngân vào một số tài khoản khác (không phải tài khoản do bà P đưa trước đó).
Bà P đã nhiều lần liên lạc với Hải nhưng bất thành nên làm đơn trình báo công an.
Bước đầu, Hải khai lợi dụng lòng tin của bị hại, khi được sự thống nhất giữa bà P và bà L, Hải đã cho bà P ký vào 2 tờ giấy chuyển khoản đến số tài khoản khác với số mà bà P đưa ra (bị hại ký mà không kiểm tra nội dung).
Khi ngân hàng giải ngân, Hải nhờ chủ tài khoản nhận được tiền chuyển toàn bộ 900 triệu đồng đến tài khoản mà Hải đứng tên. Số tiền chiếm đoạt được, Hải dùng trả tiền thẻ tín dụng, trả vay nóng và mua tiền ảo.
