Ngân hàng Wells Fargo và bê bối tài khoản giả mạo

CEO của Wells Fargo, ông John Stumpf
CEO của Wells Fargo, ông John Stumpf
(PLO) -Là một trong 10 ngân hàng lớn nhất thế giới từ năm 2014 khi có giá trị vốn hóa lên tới 261,72 tỷ USD, nhưng do những bê bối gần đây nên Wells Fargo vừa thông báo cắt khoản thưởng năm 2016 bằng tiền mặt dành cho 8 nhà quản lý cấp cao, trong đó có Giám đốc điều hành Tim Sloan và Giám đốc tài chính John Shrewsberry. 

Đây là một trong những động thái mới nhất của Wells Fargo để tái xây dựng lòng tin của khách hàng sau việc một số nhân viên của ngân hàng này mở khoảng 1,5 triệu tài khoản giả mạo để đáp ứng chỉ tiêu về doanh số. 

Trước đó, Wells Fargo tuyên bố sa thải 4 nhân viên cấp cao liên quan tới vụ bê bối kể trên. Bốn nhân viên này là giám đốc chi nhánh ở bang Arizona, California và những nhân sự cấp cao trong lĩnh vực đánh giá rủi ro.

Hơn nửa năm trước (tháng 9-2016), Wells Fargo phải hứng chịu chỉ trích sau khi Cục Bảo vệ Tài chính Người tiêu dùng Mỹ (CFPB) cáo buộc, nhiều nhân viên của ngân hàng này đã tự mở hơn 1,5 triệu tài khoản khống trong giai đoạn 2011-2015, và thu về hàng triệu USD tiền phí của khách hàng, giúp họ hoàn thành chỉ tiêu doanh số và lĩnh tiền thưởng.

Ngoài ra, nhân viên của Wells Fargo còn đăng ký 565.443 thẻ tín dụng không thông qua ủy quyền của khách hàng. “Chúng tôi lấy làm tiếc và sẽ chịu trách nhiệm với những khách hàng phải nhận các sản phẩm mà họ không yêu cầu”, đại diện ngân hàng Wells Fargo tuyên bố. Vì bê bối này, Wells Fargo đã phải nộp 185 triệu USD tiền phạt cùng 5 triệu USD cho khách hàng.

Mặc dù đã đưa ra hình phạt cao nhất kể từ khi thành lập CFPB, nhưng theo cựu Giám đốc Cục Bảo vệ Người tiêu dùng của Ủy ban Thương mại Liên bang David Vladeck, đây là số tiền nhỏ đối với Wells Fargo, bởi ngân hàng này có giá trị thị trường lớn nhất tại Mỹ. CEO của Wells Fargo, ông John Stumpf tuyên bố từ chức sau vụ bê bối kể trên. 

Việc Chủ tịch Cục dự trữ Liên bang Mỹ (FED), bà Janet Yellen phải điều trần trước Quốc hội Mỹ sau vụ bê bối tại ngân hàng Wells Fargo cho thấy mức độ nghiêm trọng của vấn đề này tới mức nào. Giới chuyên môn đặt câu hỏi, tại sao việc lập tài khoản và thẻ tín dụng giả diễn ra từ 2011 để đánh cắp tiền của 1,5 triệu khách hàng, nhưng không bị cơ quan chức năng phát hiện.

Ngân hàng Wells Fargo
Ngân hàng Wells Fargo

Trong khi đó, Wells Fargo bí mật sa thải 5.300 nhân viên và không thông báo vụ việc với nhà chức trách. Theo giới truyền thông, vì giấu khách hàng và bí mật tạo ra hàng triệu thẻ tín dụng và tài khoản ngân hàng giả từ năm 2011, nên đã có 5.300 nhân viên của Wells Fargo mất việc.

Theo thống kê, tính đến cuối năm 2015, Wells Fargo có 265.000 nhân viên và đã sa thải 5.300 nhân viên trong 5 năm qua vì liên quan tới việc tạo ra số PIN và địa chỉ email giả để đăng ký sử dụng dịch vụ ngân hàng trực tuyến. Những tài khoản giả kể trên giúp Wells Fargo thu thêm phí, còn nhân viên tăng doanh số bán hàng và thu nhập.

Được biết, 2 cựu nhân viên của Wells Fargo đã kiện ngân hàng này và đây là vụ kiện đại diện cho số nhân viên làm việc cho Wells Fargo 10 năm qua và số tiền các nhân viên bị đuổi việc đòi ngân hàng này bồi thường lên tới 2,6 tỷ USD.

Theo tiết lộ của trang CNN Money, 3 ngân hàng lớn nhất của Mỹ là JP Morgan Chase, Bank of America và Well Fargo đã tư túi 6,4 tỷ USD trong năm 2016 nhờ việc thu phí người dùng tại các cây ATM và nhiều loại phí dịch vụ khác.

Thông tin này diễn ra đúng thời điểm xuất hiện tin đồn, ngành ngân hàng Mỹ có thể có xáo trộn sau khi Tổng thống Donald Trump ký sắc lệnh xem xét lại các quy định trong lĩnh vực này. Wells Fargo là ngân hàng đa quốc gia với nhiều chi nhánh trên thế giới. Nếu tính theo tổng tài sản, Wells Fargo là ngân hàng lớn thứ 4 của Mỹ, nhưng nếu tính về giá trị vốn hóa thị trường (261,72 tỷ USD) thì Wells Fargo là ngân hàng lớn nhất thế giới. 

Theo kết quả khảo sát mới đây cho thấy, cứ 7 khách hàng của Wells Fargo, có 1 người đã quyết định chuyển sang ngân hàng khác. Ước tính, tác động tiêu cực từ vụ bê bối này sẽ khiến Wells Fargo phải đối mặt với nguy cơ mất tới 99 tỷ USD tiền gửi trong khoảng 1,5 năm tới./. 

Tin cùng chuyên mục

Đọc thêm

Nâng cao an toàn bảo mật hệ thống ngân hàng

Tại nhiều ngân hàng thương mại, có tới 97% số lượng giao dịch được thực hiện qua kênh số.

(PLVN) - Dịch vụ ngân hàng số đang phát triển rất mạnh mẽ, kéo theo nhiều tiềm ẩn rủi ro về an ninh, bảo mật. Ngân hàng Nhà nước cũng đã có nhiều biện pháp để đảm bảo an toàn hệ thống nhưng trước sự tinh vi của các đối tượng, các tổ chức tín dụng cần không ngừng nâng cao bảo mật, an toàn.

Đề xuất bổ sung thẩm quyền hoàn thuế đối với doanh nghiệp lớn

Để được hoàn thuế, DN lớn phải quay về Cục Thuế địa phương làm thủ tục.
(PLVN) - Thay vì phải chuyển hồ sơ về Cục Thuế các tỉnh, thành phố trực thuộc Trung ương quản lý theo quy định hiện hành, nếu được Quốc hội thông qua, các doanh nghiệp (DN) do Cục Thuế DN lớn (Tổng cục Thuế) quản lý phát sinh hoàn thuế sẽ do Cục Thuế DN lớn trực tiếp giải quyết thủ tục…

Vai trò then chốt của phụ nữ trong thị trường Halal

Vai trò then chốt của phụ nữ trong thị trường Halal
(PLVN) - Thị trường Halal toàn cầu đang bùng nổ, và phụ nữ không chỉ là người tiêu dùng chủ chốt mà còn là lực lượng sản xuất, kinh doanh, tiếp thị và lãnh đạo quan trọng, thúc đẩy sự phát triển vượt bậc của thị trường này.

Dồn sức giải phóng mặt bằng dự án cao tốc Hữu Nghị - Chi Lăng

Thi công cao tốc Hữu Nghị - Chi Lăng.
(PLVN) - Dự án đường bộ cao tốc Hữu Nghị - Chi Lăng trên địa bàn tỉnh Lạng Sơn nằm trong danh sách các công trình, dự án quan trọng quốc gia, trọng điểm ngành Giao thông vận tải. Xác định rõ tầm quan trọng của dự án, các địa phương có dự án đi qua đang nỗ lực thực hiện công tác giải phóng mặt bằng (GPMB).

Thủ tướng chỉ đạo về điều hành giá điện và xem xét nhập khẩu điện nước ngoài

Ảnh minh hoạ.
(PLVN) -  Thủ tướng Chính phủ yêu cầu các đơn vị căn cứ chức năng, nhiệm vụ, thẩm quyền điều hành giá điện theo lộ trình phù hợp, không "giật cục", phù hợp với tình hình kinh tế xã hội và mức chi trả của người dân. Bên cạnh đó, xem xét khả năng tăng cường nhập khẩu điện từ Trung Quốc để bổ sung điện cho hệ thống nếu cần.

Phó Tổng giám đốc Vietnam Airlines: Bình đẳng giới là một trong những cơ sở cho sự phát triển bền vững của của doanh nghiệp

Ông Lê Đức Cảnh - Phó Tổng giám đốc Vietnam Airlines
(PLVN) - Không chỉ là hãng hàng không quốc gia, Vietnam Airlines còn là đơn vị tiên phong trong thúc đẩy bình đẳng giới với những chuyến bay đặc biệt "Tô cam", "Tô hồng" lan tỏa thông điệp mạnh mẽ đến cộng đồng, chia sẻ về những chương trình hành động mạnh mẽ này, ông Lê Đức Cảnh - Phó Tổng giám đốc Vietnam Airlines – khẳng định đây là một trong những cơ sở cho sự phát triển bền vững của xã hội và của doanh nghiệp.

Cần áp thuế VAT với phân bón để thúc đẩy quá trình nội địa hóa, nông nghiệp bền vững

Ảnh minh họa (https://baochinhphu.vn)
(PLVN) - Nghị trường quốc hội đang bàn về dự thảo Luật Thuế giá trị gia tăng (sửa đổi). Một trong những nội dung được các đại biểu quan tâm là quy định thuế VAT đối với phân bón. Nhiều ý kiến cho rằng, cần phải sửa đổi quy định hiện hành, cần áp thuế VAT đối với phân bón để thúc đẩy quá trình nội địa hóa.

Bạc Liêu: Nhân rộng mô hình luân canh tôm - lúa

Từ 2001, Bạc Liêu đã bắt đầu tổ chức sản xuất mô hình tôm - lúa. (Ảnh: Thái Đào)
(PLVN) - Sở Nông nghiệp và Phát triển nông thôn (NN&PTNT) Bạc Liêu vừa phối hợp với Tổ chức Bảo tồn thiên nhiên thế giới (WWF) tổ chức Hội thảo “Giải pháp nâng cao hiệu quả canh tác nông nghiệp bền vững thích ứng biến đổi khí hậu” với sự tham gia của nhiều chuyên gia nông nghiệp.