Ngân hàng Nhà nước nhiều lần khuyến cáo rủi ro đối với nhà đầu tư tham gia giao dịch sàn Forex

(PLVN) - Tại cuộc họp báo Chính phủ vào tháng 3/2021, Phó Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Đào Minh Tú khẳng định chưa cấp phép bất kỳ sàn đầu tư chứng khoán Forex nào. Theo quy định của pháp luật hiện hành, chỉ các tổ chức tín dụng kinh doanh ngoại hối mới được phép mua bán và cung ứng các dịch vụ mua bán ngoại tệ, thực hiện những dịch vụ phái sinh trên thị trường trong nước và quốc tế…
Ảnh minh họa (nguồn Internet) Ảnh minh họa (nguồn Internet)

Mạo danh ngân hàng để đào tạo “bí kíp làm giàu trên sàn Forex” 

Trong thời gian gần đây, hàng loạt quảng cáo trên các mạng xã hội đang mọc như “nấm sau mưa”, theo đó quảng bá tuyển mộ người chơi Forex (trả phí tham gia) để làm giàu nhanh và “biến số tiền nhỏ thành số tiền lớn”. Không ít người bị dụ dỗ bởi những lời hứa hẹn như "dễ dàng có thu nhập 6 con số ở nhà bằng cách làm việc hai giờ một ngày".

Nhờ khả năng ăn nói thuyết phục, các đối tượng lừa đảo còn trực tiếp liên hệ và chiêu dụ người dân tham dự các khóa đào tạo về hướng dẫn bí kíp thành công trên sàn forex. Chúng thậm chí còn sử dụng chiêu bài liên kết với một số ngân hàng, tổ chức tín dụng uy tín, và trưng ra các thẻ nhân viên giả mạo, hoặc cung cấp số tài khoản mở tại các ngân hàng này như bằng chứng thuyết phục. 

Tuy nhiên, việc tuyển dụng và trả phí hàng tháng để "học" cách giao dịch, trên thực tế, không liên quan gì đến thị trường forex thực, mà chỉ là chiêu lừa đảo. Trong bài viết “Hàng loạt sàn forex bị tố ôm lệnh, lừa nhà đầu tư” đăng trên Báo Đầu tư, anh Trần Văn H - nhà đầu tư sàn Kawamex (văn phòng đại diện tại tầng 9, số 2 - Trần Hưng Đạo, Hà Nội,) – là một nạn nhân của chiêu bài này.

Anh H cho biết được dụ dỗ đến tham quan, dự hướng dẫn đào tạo, giao dịch. Do rất nhiều người có mặt tại đó, nên anh tin tưởng và đã bỏ tiền đầu tư. Ngay sau khi bài báo xuất bản, sàn này đã chính thức biến mất, tài khoản của anh H được tự động đổi sang tài khoản của sàn mới có tên là tradeCMX. 

Không chỉ anh H, mà rất nhiều nhà đầu tư đang rơi vào cảnh khốn đốn, mất tiền tỷ vì bị các công ty “môi giới rởm” cho các sàn forex rót mật về vốn đầu tư thu lợi nhuận khủng. Anh V.T cho hay, đầu tháng 9/2020, anh đã bị một nhân viên tên Sơn (Công ty TNHH một thành viên Alfa Media, địa chỉ: tầng 11, tòa nhà HTP, 434 - Trần Khát Chân, Hà Nội) dụ rót 1,2 tỷ đồng để tham gia hợp đồng chứng khoán phái sinh quốc tế (CFD) và hiện đã mất trắng số tiền này. 

Ngân hàng Nhà nước đã nhiều lần khuyến cáo rủi ro 

Theo Phó Thống đốc Đào Minh Tú, việc cung ứng những dịch vụ mua bán ngoại tệ, dịch vụ phái sinh thì phải do những tổ chức tín dụng được Ngân hàng Nhà nước cấp phép kinh doanh. "Hiện nay, NHNN chưa cấp phép bất kỳ sàn đầu tư chứng khoán Forex nào. Tất cả các sàn đang hoạt động hiện không đảm bảo đúng theo quy định của pháp luật. Những cá nhân nào tham gia đầu tư vào đây đang tiếp tay cho các hoạt động vi phạm pháp luật của các sàn này" - ông Đào Minh Tú khẳng định. 

Do vậy những sàn giao dịch như Forex là không đúng theo quy định, và pháp luật không bảo vệ cho những rủi ro đó. Lãnh đạo NHNN cũng khuyến cáo, người dân nên thận trọng với những lời mời chào đầu tư lãi suất vài trăm phần trăm, vì như vậy là có tính chất bất hợp pháp và lừa đảo. Khi đầu tư vào các lĩnh vực như vậy, nếu có vấn đề phát sinh sẽ không được pháp luật bảo vệ. Vì vậy, người dân khi được mời chào đầu tư phải xem có phù hợp thực tế không, tính chất pháp lý ra sao.

"Nhất là những sàn có dấu hiệu lừa đảo với lãi suất cao như vậỵ, cần tham khảo tư vấn thêm từ các chuyên gia, ngân hành thương mại, tổ chức tín dụng để tránh rủi ro", Phó Thống đốc Đào Minh Tú nhấn mạnh.

Theo quy định của Pháp lệnh Ngoại hối, chỉ các tổ chức tín dụng và tổ chức được kinh doanh ngoại hối khác - nếu được Ngân hàng Nhà nước cho phép bằng văn bản - mới được tham gia giao dịch ngoại hối trong và ngoài nước. Tại Việt Nam, hiện mới chỉ có các ngân hàng được cấp phép đầu tư ngoại hối.

Còn theo Thông tư 105/ TT-BTC của Bộ Tài chính, chỉ có các tổ chức kinh doanh chứng khoán, quỹ đầu tư chứng khoán, công ty đầu tư chứng khoán và doanh nghiệp kinh doanh bảo hiểm mới được đầu tư ra nước ngoài.

Người tham gia Forex cũng vi phạm pháp luật

Thiếu tướng Tô Ân Xô, Chánh Văn phòng, Người phát ngôn Bộ Công an nhấn mạnh, Bộ Công an đã kiến nghị Chính phủ giao các bộ, ngành liên quan nghiên cứu đầy đủ về loại hình đầu tư kinh doanh Forex, để từng bước đưa loại hình đầu tư này vào khuôn khổ pháp luật. Đồng thời, tăng cường tuyên truyền, cảnh báo người dân, nhà đầu tư không bị lôi kéo vào các loại hình đầu tư trá hình, cho vay nặng lãi…

Trường hợp các cá nhân, tổ chức lợi dụng các hình thức đầu tư, kinh doanh, môi giới để hoạt động lừa đảo, chiếm đoạt tài sản, nếu có dấu hiệu vi phạm pháp luật, khi có đầy đủ chứng cứ thì cơ quan Công an sẽ xử lý nghiêm.

Về góc độ bảo vệ quyền lợi người tiêu dùng, Thứ trưởng Bộ Công Thương Đỗ Thắng Hải cũng khuyến cáo người dân không nên tham gia vào những hình thức kinh doanh này. Thứ trưởng Bộ Công Thương cho hay Forex là hình thức kinh doanh theo phương thức đa cấp. Theo quy định của pháp luật hiện nay, kinh doanh đa cấp, hàng hóa phải rất rõ ràng. Tức là đối với sàn Forex hay tiền ảo, không phải là mặt hàng có thể kinh doanh đa cấp, mà có thể nói đây là mặt hàng cấm trong kinh doanh đa cấp.

“Người tham gia cũng là vi phạm pháp luật, vì đây là hình thức bị cấm. Thứ hai là quyền lợi của người tham gia chắc chắn ảnh hưởng và không có phương thức nào để chúng ta có thể đòi lại tiền mà chúng ta tham gia”, ông nhấn mạnh.

Techcombank khuyến cáo về các khóa đào tạo liên kết giả mạo về Forex 

Trong thời gian gần đây, nhiều đối tượng lừa đảo đã quảng bá trên các trang mạng xã hội, hoặc trực tiếp liên hệ khách hàng để chiêu dụ tham dự các khóa đào tạo bí kíp thành công trên sàn forex “dễ dàng có thu nhập 6 con số”. Những đối tượng này thậm chí còn sử dụng chiêu bài liên kết với các tổ chức tín dụng uy tín, trưng ra các thẻ nhân viên ngân hàng giả mạo, hoặc cung cấp số tài khoản mở tại các ngân hàng này, như bằng chứng thuyết phục khách hàng.

Techcombank khuyến nghị:

- Hiện nay, NHNN chưa cấp phép bất kỳ sàn đầu tư chứng khoán Forex nào;

- Tất cả các sàn Forex đang hoạt động, hoặc chiêu dụ hoạt động, đào tạo dưới chiêu bài liên kết với ngân hàng đều là hoạt động trái pháp luật; 

- Là ngân hàng uy tín hàng đầu, Techcombank luôn tuân thủ pháp luật và các quy định của Ngân hàng Nhà nước; tuyệt đối không liên kết với bất cứ tổ chức nào cho các hoạt động liên quan đến giao dịch Forex

Hãy cẩn trọng và phòng tránh lừa đảo giao dịch điện tử: Tuyệt đối không

1. Tổ chức, lôi kéo hoặc tham gia vào hoạt động kêu gọi đầu tư trái phép: mua bán chứng khoán quốc tế, đồng tiền kỹ thuật số, giao dịch quyền lựa chọn nhị phân (Binary Option)

2. Trở thành nạn nhân đổi tiền thật lấy tiền “ảo”do đầu tư vào những sàn giao dịch trái phép hoặc không được pháp luật bảo vệ

3. Đăng nhập vào tài khoản hoặc thực hiện giao dịch ngân hàng từ tài khoản Techcombank thông qua các kênh không chính thức

4. Chia sẻ lên mạng xã hội hoặc cung cấp thông tin cá nhân và thông tin tài khoản truy cập dịch vụ ngân hàng: (tên đăng nhập, mật khẩu, mã OTP), dịch vụ thẻ (số thẻ, mã OTP), thông tin tài khoản hay bất cứ thông tin bảo mật dịch vụ ngân hàng.

5. Bấm vào các đường link lạ, trang mạng không rõ nguồn gốc trong các tin nhắn, email giả danh ngân hàng, cơ quan công an, tòa án hoặc cài đặt các phần mềm giả mạo HÃY THỰC HIỆN

1. 1.  Liên hệ qua các kênh chính thức (website, hotline, chi nhánh/phòng giao dịch) của Techcombank để được tư vấn, hỗ trợ thông tin sản phẩm phẩm, dịch vụ. Hiện nay, Techcombank không có dịch vụ liên quan đến các sàn giao dịch, tiền ảo, chứng khoán có tính chất tương tự. 

2. Thông báo với techcombank khi nhận thấy có dấu hiệu lừa đảo hoặc rủi ro lộ thông tin bảo mật. Hotline 24/7 Techcombank: 1800 588 82. Báo cơ quan công an các trường hợp cá nhân, tổ chức lợi dụng, sử dụng hình thức đầu tư, kinh doanh, môi giới của những hoạt động lừa đảo, chiếm đoạt tài sản có dấu hiệu vi phạm pháp luật khi có đầy đủ chứng cứ 

3. Chỉ đăng nhập tài khoản Techcombank và thực hiện các giao dịch chuyển tiền/thanh toán từ các kênh chính thức của Techcombank (FMB, FIB) hoặc các cổng thanh toán chính thức.

4. TUYỆT ĐỐI GIỮ BÍ MẬT các thông tin thẻ, tài khoản. Dịch vụ Ngân hàng điện tử E-Banking bao gồm tên đăng nhập/ mật khẩu đăng nhập/ mã Smart OTP chỉ sử dụng DUY NHẤT trên Internet banking Techcombank tại địa chỉ https://ib.techcombank.com.vn hoặc trên ứng dụng F@st Mobile Techcombank. 

5. Bảo mật thông tin dữ liệu cá nhân và tuân theo các nguyên tắc giao dịch an toàn

Hãy thông báo với Techcombank ngay khi nhận thấy có dấu hiệu lừa dảo hoặc rủi ro lộ thông tin bảo mật!

HOTLINE 24/7: 1800 588 822

Đ. Hà
Cùng chuyên mục
Bộ trưởng Hồ Đức Phớc: Nhanh chóng tổng rà soát các văn bản pháp lý về chứng khoán

Bộ trưởng Hồ Đức Phớc: Nhanh chóng tổng rà soát các văn bản pháp lý về chứng khoán

(PLVN) -“Nhiệm vụ công tác của ngành Chứng khoán trong thời gian tới rất lớn, tuy vậy, không phải nhiệm vụ nào cũng có thể hoàn thành ngay được, nên cần phân loại nhiệm vụ nào cần hoàn thiện trước, nhiệm vụ nào sau. Quan trọng là phải trên tinh thần cầu thị, bắt tay nhanh vào việc và đặt nỗ lực cao nhất để hoàn thành...", Bộ trưởng Tài chính Hồ Đức Phớc nhấn mạnh trong buổi làm việc với Ủy ban Chứng khoán Nhà nước (UBCKNN) hôm 30/6.

Đọc thêm

Bổ nhiệm Phó Vụ trưởng Vụ Hợp tác quốc tế, Tổng cục Thuế

Phó Tổng cục trưởng Vũ Chí Hùng trao quyết định tiếp nhận và bổ nhiệm cho ông Bùi Việt Hùng (phải).
(PLVN) -Ngày 14/6, Tổng cục Thuế tổ chức hội nghị công bố Quyết định 899/QĐ-TCT về việc tiếp nhận và bổ nhiệm ông Bùi Việt Hùng, Phó Trưởng ban Quản lý thu - Sổ, thẻ thuộc Bảo hiểm xã hội Việt Nam, giữ chức vụ Phó Vụ trưởng Vụ Hợp tác quốc tế, Tổng cục Thuế.

Hoa Kỳ đánh giá cao việc điều hành chính sách tiền tệ của Việt Nam

Ảnh minh họa.
(PLVN) - Bộ Tài chính Hoa Kỳ vừa ban hành Báo cáo về “Chính sách kinh tế vĩ mô và ngoại hối của các đối tác thương mại lớn của Hoa Kỳ”, trong đó tiếp tục xem xét các đối tác thương mại chính trên cơ sở ba tiêu chí về thặng dư thương mại song phương với Hoa Kỳ, thặng dư cán cân vãng lai và can thiệp thị trường ngoại tệ một chiều, kéo dài.

Việt Nam tăng 9 bậc trong khảo sát ngân sách mở toàn cầu

Ảnh minh họa.
(PLVN) -Theo kết quả Khảo sát ngân sách mở toàn cầu năm 2021 (OBS) vừa được Tổ chức Hợp tác ngân sách quốc tế (IBP) công bố, điểm số công khai minh bạch ngân sách của Việt Nam tiếp tục được cải thiện so với các kỳ đánh giá trước, nâng mức xếp hạng của Việt Nam lên 68/120 nước, tăng 9 bậc so với năm 2019. 

Vì sao VNBA muốn kéo dài Nghị quyết 42 về xử lý nợ xấu?

Ông Nguyễn Quốc Hùng
(PLVN) - Trao đổi với báo chí xung quanh vấn đề nợ xấu, TS.Nguyễn Quốc Hùng, Tổng Thư ký Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam (VNBA), mong muốn xã hội hiểu rõ và nhìn nhận nợ xấu cơ bản không phải do ngành Ngân hàng gây ra và việc kéo dài Nghị quyết 42/2017/QH14 (NQ 42) về thí điểm xử lý nợ xấu của các tổ chức tín dụng là rất cần thiết.

Điều động, bổ nhiệm loạt lãnh đạo ngành Thuế

Ông Đặng Ngọc Minh - Phó Tổng cục trưởng Tổng cục Thuế trao quyết định cho ông Trần Hồng Nghĩa (trái) và ông Đỗ Công Tiến (phải).
(PLVN)-  Tổng cục Thuế vừa tổ chức hội nghị công bố các quyết định điều động, bổ nhiệm, giao nhiệm vụ cho lãnh đạo Cục Thuế doanh nghiệp lớn, Vụ Quản lý nợ và cưỡng chế nợ thuế (Tổng cục Thuế) và Cục trưởng Cục Thuế tỉnh Lạng Sơn.

Đề xuất bổ sung lực lượng phòng, chống tiền giả

Trụ sở Ngân hàng Nhà nước Việt Nam.
(PLVN) -  Ngân hàng Nhà nước (NHNN) vừa hoàn tất dự thảo “Nghị định quy định về phòng, chống tiền giả và bảo vệ tiền Việt Nam”, trong đó đưa vào dự thảo về trách nhiệm tham gia của lực lượng quân đội nhân dân nhằm tăng cường phối hợp giữa các cơ quan chức năng trong công tác phòng, chống tiền giả.

HNX bắt đầu công bố dữ liệu tự doanh chứng khoán

HNX bắt đầu công bố dữ liệu tự doanh chứng khoán
(PLVN) -Thực hiện công văn số 2828/UBCK-VP ngày 16/5/2022 của Ủy ban Chứng khoán Nhà nước (UBCKNN) về việc công bố thông tin đối với giao dịch tự doanh, Sở Giao dịch chứng khoán Hà Nội (HNX) đã thực hiện công bố thông tin dữ liệu giao dịch tự doanh trên trang thông tin điện tử của Sở này, bắt đầu từ ngày 20/5/2022.

SHB được vinh danh là Ngân hàng Tốt nhất Việt Nam

Ảnh minh họa
(PLVN) - Vừa qua, Ngân hàng Sài Gòn - Hà Nội (SHB) được Tạp chí uy tín Global Finance vinh danh là “Ngân hàng Tốt nhất Việt Nam” năm 2022 - một trong những hạng mục quan trọng nhất của hệ thống giải thưởng “Best Bank” do Global Finance tổ chức thường niên nhằm vinh danh tổ chức tài chính xuất sắc nhất tại mỗi một quốc gia.

Cổ phiếu tăng trần hoặc giảm sàn 5 phiên liên tiếp phải báo cáo

Ảnh minh họa
(PLVN) -Ủy ban Chứng khoán Nhà nước (UBCKNN) chỉ đạo các Sở Giao dịch chứng khoán (GDCK) về việc công bố thông tin đối với giao dịch tự doanh của công ty chứng khoán, và các thông tin liên quan đến công ty có ảnh hưởng đến biến động giá cổ phiếu đối với các mã trần/sàn 5 phiên liên tiếp.

Vừa kiến tạo, vừa kiểm soát nhằm an toàn hệ thống tài chính

TTCK của chúng ta đang tăng trưởng nhanh, thì chắc chắn sẽ gặp phải một số hệ lụy (ảnh minh họa)
(PLVN) - Sự lan truyền liên thông giữa ngân hàng, bảo hiểm, chứng khoán và bất động sản đang dấy lên nỗi lo rủi ro tiềm ẩn của hệ thống tài chính khi một loạt vụ việc được lôi ra ánh sáng. Theo TS Cấn Văn Lực, Chuyên gia Kinh tế, các giải pháp can thiệp lúc này cần phải “khéo”.