Ngân hàng Nhà nước: HD Bank phải “thành khẩn khai nhận"

Ngân hàng Nhà nước (NHNN) cho rằng bằng chứng vi phạm của Ngân hàng TMCP phát triển TP. HCM (HD Bank) đã rõ ràng và khẳng định đây là “vi phạm nghiêm trọng”, “có tổ chức” và NHNN sẽ xử lý nghiêm khắc, trong đó có cả hình thức xử lý hình sự… Trong Công văn gửi HD Bank ngay sau đó, NHNN yêu cầu ngân hàng này “thành khẩn” và lưu ý đây là “tình tiết xem xét mức độ xử lý…”.

Mặc dù cho biết vụ viêc vẫn đang được tiếp tục làm rõ, nhưng trong thông tin phát đi chiều 7/10, Ngân hàng Nhà nước (NHNN) cho rằng bằng chứng vi phạm của Ngân hàng TMCP phát triển TP. HCM (HD Bank) đã rõ ràng và khẳng định đây là “vi phạm nghiêm trọng”, “có tổ chức” và NHNN sẽ xử lý nghiêm khắc, trong đó có cả hình thức xử lý hình sự… Trong Công văn gửi HD Bank ngay sau đó, NHNN yêu cầu ngân hàng này “thành khẩn” và lưu ý đây là “tình tiết xem xét mức độ xử lý…”.
Ngân hàng Nhà nước: HD Bank phải “thành khẩn khai nhận" ảnh 1
 

Ngay sau khi công bố thông tin về việc phát hiện và sẽ xử lý vi phạm trần lãi suất huy động của HDBank chi nhánh Tân Bình, tối 7/10, NHNN đã ban hành văn bản số 7859/NHNN-TTGSNH gửi Chủ tịch Hội đồng quản tri (HĐQT), Tổng giám đốc (TGĐ) HD Bank. Công văn nêu rõ trên cơ sở kết quả kiểm tra đột xuất theo Quyết định 305/QĐTTGSNH1.m ngày 03/10/2011 của Chánh thanh tra, giám sát ngân hàng đã xác định rõ HD Bank chi nhánh Tân Bình vi phạm các quy định về mức lãi suất huy động vốn tối đa theo Thông tư 02/2011/TT - NHNN, Thông tư 32/2011/TT NHNN và Chỉ thị 02 của Thống đốc NHNN.

Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng - NHNN yêu cầu Chủ tịch HĐQT, TGĐ HD Bank tiến hành kiểm điểm nghiêm túc, xử lý nghiêm khắc những tập thể và cá nhân đã vi phạm quy định về mức lãi suất huy động vốn tối đa của NHNN; báo cáo Thống đốc NHNN qua Cơ quan thanh tra, giám sát NHNN kết quả thực hiện những nội dung trên trước 14/10/2011.

Công văn này chũng cho biết: Để làm rõ vụ việc, Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng - NHNN đã có Quyết định số 310/QĐ-TTGSNH1.m ngày 5/10/2011 về việc thanh tra đột xuất HD Bank, mở rộng thanh tra sang Hội sở chính và một số chi nhánh của HD Bank. Cơ quan thanh tra, giám sát ngân hàng - NHNN yêu cầu Chủ tịch HĐQT, TGĐ HD Bank chỉ đạo các đơn vị có liên quan hợp tác chặt chẽ và “thành khẩn khai nhận” hành vi vi phạm của mình với Cơ quan thanh tra, giám sát ngân hàng - NHNN và Tổng cục cảnh sát - Bộ Công an. “Việc thành khẩn và trung thực trong quá trình thanh tra và điều tra là tình tiết để xem xét giảm nhẹ mức độ xử lý theo đúng các quy định của pháp luật”- công văn lưu ý.

Trước các động thái “quyết liệt” của cơ quan quản lý, HD Bank đã phát hành Thông cáo báo chí khẳng định: “HDBank đã nghiêm túc triển khai trên toàn hệ thống nhằm thực hiện những quy định của Chỉ thị 02/CT-NHNN của Thống đốc NHNN”. Trong thông tin phát đi, HD Bank cho biết, hoạt động kiểm tra hiện  đang diễn ra tại chi nhánh HDBank Tân Bình. Và cho đến thời điểm này  Hội sở chính ngân hàng HDBank chưa nhận được những thông tin, kết luận chính thức từ đoàn kiểm tra.

Lãnh đạo HDBank cũng khẳng định không có chủ trương huy động vượt trần lãi suất. Ban lãnh đang tích cực phối hợp với NHNN và các cơ quan chức năng để làm rõ các sai phạm (nếu có) và xử lý nghiêm các đơn vị, cá nhân có liên quan… Trong thông cáo này HDBank cũng khẳng định sự việc kiểm tra tại chi nhánh Tân Bình không ảnh hưởng tới hoạt động trên toàn hệ thống HDBank…

Trong một diễn biến khác ,nguồn tin từ HDBank cho biết, người có liên quan trong nghi án "tố" HDBank vượt trần lãi suất là chuyên viên quan hệ khách hàng doanh nghiệp của một ngân hàng trên địa bàn TP. HCM. Khách hàng này đã gửi tiền 2 lần tại HDBank với tổng số tiền 2,5 tỷ đồng, thời hạn 1 tháng. Lần đầu vào ngày 27/9, gửi 1 tỷ đồng với lãi suất 14%/tháng. Lần thứ hai vào ngày 30/9, khách hàng này đi cùng một người khác đến và gửi thêm 1,5 tỷ đồng.

Trong lần này, khách  được nhân viên giao dịch đồng ý cộng thêm 1% tiền hoa hồng. Sau đó, đến ngày 4/10, HDBank bị kiểm tra đột xuất, và cơ quan thanh tra phát hiện có huy động lãi suất vượt trần mà bằng chứng là băng ghi âm do chính khách hàng là cán bộ ngân hàng bạn gửi 2,5 tỷ đồng  cung cấp. Trong khi đó thông tin từ NHNN cho biết, sở dĩ phát hiện được HD Bank chi nhánh Tân Bình vi phạm là từ “thông tin trinh sát thu được”.

Theo trần tình của HD Bank, chương trình cộng hoa hồng cho người giới thiệu khách đến gửi tiền được triển khai tại đơn vị này từ trước.,nhưng ngay sau khi có Chỉ thị 02/CT- NHNN, HDBank đã dừng chương trình. HD Bank cho rằng “nhân viên giao dịch chi nhánh Tân Bình có thể chưa được phổ biến đầy đủ về quy định này” nên vẫn cộng hoa hồng cho người thứ ba đi cùng vị khách hàng này.

Đúng ngày HD Bank bị kiểm tra đột xuất, NHNN đã có cuộc họp với 12 ngân hàng lớn và trong cuộc họp này, NHNN tái khẳng định quan điểm khuyến khích và tiếp tục ủng hộ những ngân hàng, tổ chức và cá nhân phát hiện những sai phạm về quy định trần lãi suất huy động để NHNN có biện pháp xử lý kịp thời…

My My

Tin cùng chuyên mục

Đọc thêm

Bộ NN&PTNT: Hỗ trợ tích cực phòng chống dịch bệnh và xử lý môi trường

Bộ NN&PTNT: Hỗ trợ tích cực phòng chống dịch bệnh và xử lý môi trường
(PLVN) - Ngày 10/12, tại Hà Nội, Thứ trưởng Bộ Nông nghiệp và Phát triển nông thôn (NN&PTNT) Phùng Đức Tiến, Thứ trưởng Bộ Y tế Lê Đức Luận cùng bà Aler Grubbs, Giám đốc quốc gia Cơ quan Phát triển quốc tế Hoa Kỳ (USAID) và bà Martina Stepheny, Giám đốc cấp cao tổ chức FOUR PAWS International (FPI) đồng chủ trì Diễn đàn cấp cao năm 2024 về Một sức khỏe phòng chống dịch bệnh từ động vật sang người.

Tận dụng các FTA giúp ngân hàng tăng doanh thu

Ông Ngô Chung Khanh - Phó Vụ trưởng Vụ chính sách thương mại đa biên (Bộ Công Thương).
(PLVN) - Ông Ngô Chung Khanh - Phó Vụ trưởng Vụ chính sách thương mại đa biên (Bộ Công Thương) cho biết, cơ hội từ các FTA giúp ngân hàng tăng được số lượng khách hàng, tăng doanh thu. Bởi số lượng doanh nghiệp tham gia xuất khẩu, tham gia vào các FTA, nếu họ tận dụng hiệu quả thì đây là nguồn khách hàng tiềm năng cho hệ thống ngân hàng. Như vậy, trước mắt các cán bộ ngân hàng phải hiểu rõ, hiểu sâu để tận dụng, thực thi các FTA.

Cơ bản đã đủ pháp lý để triển khai điện hạt nhân

Thứ trưởng Bộ Công Thương Nguyễn Sinh Nhật Tân thông tin về dự án điện hạt nhân tại Ninh Thuận trong buổi họp báo Chính phủ thường kỳ tháng 11/2024. (Ảnh: VGP)
(PLVN) -  Tái khởi động dự án điện hạt nhân đang nhận được sự đồng thuận của toàn xã hội. Trong đó, các chuyên gia về điện cho rằng, phát triển nguồn điện hạt nhân không chỉ giúp đa dạng nguồn cung, mà còn bảo đảm an ninh năng lượng và chuyển dịch năng lượng xanh.

FTA Index - công cụ 'hỗ trợ' Quốc hội giám sát, chỉ đạo công tác thực thi FTA

Nhiệm vụ quan trọng của Vụ Chính sách thương mại đa biên là hoàn thành báo cáo kết quả xây dựng Bộ Chỉ số và trình lên Thủ tướng Chính phủ.
(PLVN) - Thông qua FTA Index, cơ quan, doanh nghiệp địa phương có thể soi chiếu được việc thực hiện kế hoạch hành động của Chính phủ gắn với kế hoạch hành động của các tỉnh, thành phố xây dựng FTA Index để xác định được những điểm đã làm được và những điểm cần phải thúc đẩy hơn nữa, từ đó tìm ra những giải pháp, chính sách cụ thể hơn cho các doanh nghiệp trên địa bàn của mình tận dụng được FTA.

Địa chỉ tin cậy giúp địa phương và doanh nghiệp tối ưu hóa lợi ích từ FTA

Ông Ngô Chung Khanh - Phó Vụ trưởng Vụ Chính sách thương mại đa biên (Bộ Công Thương).
(PLVN) - Cổng thông tin điện tử Hiệp định Thương mại tự do của Việt Nam (Vietnam FTA Portal, gọi tắt là Cổng FTAP tại địa chỉ fta.gov.vn) là một công cụ tra cứu các cam kết về Hiệp định thương mại tự do (FTA) và các thông tin liên quan một cách thông minh, tiên tiến, có ý nghĩa rất lớn trong việc giúp địa phương, cộng đồng doanh nghiệp và người dân tận dụng tối đa cơ hội từ các FTA .

Khởi động dự án nhà máy sản xuất ô tô điện VinFast Hà Tĩnh

Khởi động dự án nhà máy sản xuất ô tô điện VinFast Hà Tĩnh
(PLVN) - Dự án xây dựng nhà máy sản xuất ô tô điện VinFast tại KKT Vũng Áng (Hà Tĩnh) có công suất thiết kế 400.000 xe/năm với tổng mức đầu tư xây dựng 7.300 tỷ đồng. Dự kiến, tháng 6/2026, dự án hoàn thành tiến độ xây dựng cơ bản và đưa vào khai thác vận hành.

Thúc đẩy tiêu thụ sản phẩm cây ăn quả các tỉnh phía Bắc

Toàn cảnh diễn đàn.
(PLVN) - Chiều 6/12, Cục Trồng trọt, Hội Làm vườn Việt Nam, Sở NN-PTNT tỉnh Hòa Bình và các đơn vị liên quan phối hợp Báo Nông nghiệp Việt Nam tổ chức Diễn đàn “Nâng cao chất lượng, chuỗi giá trị và thúc đẩy tiêu thụ sản phẩm cây ăn quả các tỉnh phía Bắc”.