Mất tiền tỷ vì giao "sổ đỏ" cho người dưng

Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an TP.Cần Thơ vừa kết thúc điều tra, chuyển toàn bộ hồ sơ vụ án sang VKSND TP.Cần Thơ để đề nghị truy tố các bị can Nguyễn Thị Huệ Trâm (SN 1981) và Huỳnh Thanh Bình (SN 1982, đều ở khu vực Yên Hòa, phường Lê Bình, quận Cái Răng, TP.Cần Thơ) trước Tòa về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”.

Thuê cây xăng để có “mác” đi lừa

Theo cơ quan điều tra, từ năm 2006 đến năm 2010, vợ chồng Trâm - Bình đã thuê một cây xăng để thành lập các công ty, doanh nghiệp kinh doanh xăng dầu rồi dùng “mác” giám đốc đi lừa đảo trên khắp địa bàn TP.Cần Thơ.

Nguyễn Thị Huệ Trâm

Thủ đoạn của cặp đôi này là nhờ các nạn nhân ký bảo lãnh vay, hoặc ký chuyển nhượng, hoặc giả chữ ký “sổ đỏ” sang tên cho vợ chồng y để làm thủ tục vay vốn ngân hàng. Sau khi có đầy đủ các giấy tờ cần thiết, Trâm - Bình đem đến các ngân hàng: Việt Á, EximBank, Hàng Hải, MSB (ở TP.Cần Thơ, tỉnh Hậu Giang) làm tài sản thế chấp đề nghị cho các doanh nghiệp của chúng vay số tiền lớn hơn rất nhiều so với thoả thuận với người dân.

Sau khi nhận được tiền từ các ngân hàng, Trâm, Bình chỉ đưa cho người dân một phần nhỏ, còn lại các bị can chiếm đoạt sử dụng tiêu xài cá nhân. Hai “siêu lừa” này không thanh toán tiền lãi và nợ gốc mà bỏ mặc cho họ và các ngân hàng tự giải quyết.

Ngoài việc lừa người dân đứng bảo lãnh tài sản, ký chuyển nhượng qua tên, nghiêm trọng hơn, vợ chồng Bình còn cấu kết với một số đối tượng chiếm đoạt “sổ đỏ” của người dân nghèo cần vay tiền rồi giả mạo chữ ký của họ để chuyển sang tên của mình, sau đó đem giấy thế chấp ngân hàng lấy tiền để chiếm đoạt.

Để vay được vốn từ các ngân hàng, Trâm và Bình làm giả các hợp đồng đại lý bao tiêu bằng cách cắt dán các hợp đồng rồi photo lại, hoặc lập khống hợp đồng kinh doanh xăng dầu (trên thực tế không có mua bán kinh doanh xăng dầu) với các công ty kinh doanh xăng dầu khác rồi nộp hồ sơ xin vay vốn nhằm tạo sự tin tưởng từ các ngân hàng, thậm chí còn làm giả con dấu của công ty khác để đóng khống vào hợp đồng.

Đối với các mảnh đất dùng làm tài sản thế chấp, Trâm và Bình hướng dẫn cho chủ sở hữu khai báo sai mối quan hệ giữa họ với vợ chồng y, khi cán bộ ngân hàng đến thẩm định đất cũng như chỉ sai vị trí đất để cán bộ ngân hàng định giá đất cao hơn (chỉ vị trí đất có giá cao hơn so với mảnh đất là tài sản thế chấp).

Nghèo - không tha, thân - không thương

Điều tra của công an cho thấy, vợ chồng Trâm - Bình đã lừa đảo không dưới 10 vụ, trong đó, có vụ lừa đảo cả người nghèo không có tiền cho con ăn học.

Huỳnh Thanh Bình

Khoảng tháng 3/2007, hoàn cảnh gia đình gặp khó khăn, muốn cho con thi vào đại học nên bà Ngô thị Bé Bảy ở phường Phước Thới, quận Ô Môn đem “sổ đỏ” của gia đình đến Ngân hàng Tây Đô (phường Phước Thới) vay tiền. Cán bộ tín dụng nói chỉ cho vay được 3 triệu đồng. Bà Bảy về nói với anh rể Trần Văn Hải (SN 1954) biết. Hải nói có quen một người làm “cò” ngân hàng để nhờ làm thủ tục vay dùm, tiền phí dịch vụ 15% trên tổng số tiền vay.

Vì muốn cho con ăn học, bà Bảy đồng ý ngay và đưa cho Hải “sổ đỏ”, chứng minh nhân dân, sổ hộ khẩu gia đình. Hải không làm như lời hứa mà đem đi cấm cắm lấy 4 lượng vàng 24k, sau đó đi mua mảnh đất 200m2 và xây nhà tại khu vực Thới Lợi, phường Phước Thới nhưng không cho bà Bảy biết. Sau đó, Hải còn thông đồng với Trâm để “phù phép” khiến mảnh đất của bà Bảy bị đổi chủ thành của Trâm. Trâm - Bình lại dùng “sổ đỏ” này đem đến Ngân hàng TMCP Việt Á thế chấp lấy 230 triệu đồng.

Không chỉ đi lừa đảo thiên hạ, Trâm - Bình còn lừa cả họ hàng. Ông Nguyễn Văn Lâm (sinh năm 1969, ngụ phường Hưng Lợi, Q. Ninh Kiều, TP Cần Thơ) là bà con và ở đối diện với nhà mẹ ruột của Trâm. Đầu năm 2008, Trâm - Bình về nhà mẹ ruột thấy căn nhà của ông Lâm cũ nát, Trâm gợi ý xây lại căn nhà ở cho đàng hoàng, ông Lâm than không có tiền, Trâm liền gợi ý đưa hai “sổ đỏ” đứng tên ông Lâm để Trâm làm thủ tục vay tiền dùm 120 triệu đồng.

Do không am hiểu việc vay vốn ngân hàng nên ông Lâm đến phòng công chứng ký hợp đồng thế chấp tài sản nhưng không xem rõ nội dung hợp đồng như thế nào. Ông Lâm đinh ninh sau khi ký hợp đồng thế chấp, ngân hàng sẽ mời lên nhận tiền. Đợi mãi không thấy ngân hàng mời, ông Lâm nhiều lần hỏi Trâm - Bình thì vợ chồng y nói chưa vay được. Nghi ngờ, ông Lâm đến Ngân hàng Việt Á mới tá hỏa vì Trâm - Bình đã nhận 120 triệu đồng tại ngân hàng ngay sau ngày ký hợp đồng.

Ngoài 10 vụ lừa đảo trên, vợ chồng Trâm, Bình còn gian dối với một số ngân hàng và doanh nghiệp khác nhưng quá trình điều tra xét thấy những hợp đồng này có thế chấp bảo đảm bằng tài sản cụ thể của vợ chồng bị can, đây là hợp đồng dân sự nên Cơ quan điều tra không đề nghị truy tố phần này, tổng cộng 3 vụ.

Sau khi các vụ lừa đảo của Trâm - Bình bị bại lộ, ngày 14/7/2010, Cơ quan CSĐT Công an TP.Cần Thơ đã quyết định khởi tố vụ án hình sự, khởi tố bị can cặp đôi này về hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Bình bị bắt tạm giam ngay sau đó, còn Trâm được cho tại ngoại vì có con nhỏ dưới 36 tháng tuổi.

Công Đường