TAND huyện Vị Thủy (tỉnh Hậu Giang) vừa xét xử sơ thẩm, tuyên phạt bị cáo Phan Văn Bi (37 tuổi, ở phường An Hòa, quận Ninh Kiều, TP.Cần Thơ) 5 năm tù về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” theo Điểm a, Khoản 3, Điều 104 Bộ luật Hình sự.
Đây là mức án dưới mức khởi điểm của khung hình phạt theo Khoản 3 Bộ luật Hình sự (7-15 năm tù) do bị cáo đã tích cực bồi thường khắc phục hậu quả cho người bị hại; thành khẩn khai báo, ăn năn hối cải...
Theo cáo trạng, Phan Văn Bi là cán bộ tín dụng của Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển nông thôn huyện Vị Thủy (Agribank Vị Thủy) từ năm 1999. Bi được lãnh đạo Ngân hàng phân công làm cán bộ tín dụng phụ trách phát vay và thu hồi công nợ. Khoảng tháng 11/2008, hệ thống Ngân hàng đưa vào sử dụng phần mềm IPCAS cho tất cả các Chi nhánh Agribank ở địa phương. Theo đó, việc lập hồ sơ vay, duyệt ký và giải ngân đều do một cán bộ tín dụng thực hiện trên máy vi tính.
Thông qua phần mềm IPCAS, Bi đã lập hồ sơ khống để chiếm đoạt tiền của Ngân hàng bằng cách: Bi lấy đơn xin vay vốn (Giấy đề nghị xin vay vốn) trong hồ sơ của khách hàng vay vốn trước đó phô tô lại, sửa số chứng minh nhân dân rồi đăng ký vào máy tính qua hệ thống phần mềm IPCAS, sau đó đưa màn hình cho Trưởng hoặc Phó phòng Tín dụng duyệt vào đơn vay vốn (Giấy đề nghị vay vốn), tạo ra hợp đồng mới, in ra phiếu chi tên khách hàng, sau đó Bi giải ngân và tự nhận tiền. Cuối ngày, Bi trực tiếp mang hồ sơ trình Giám đốc hoặc Phó Giám đốc ký hợp đồng vay để lưu hồ sơ theo dõi.
Trong khoảng thời gian từ tháng 12/2008 đến tháng 5/2009, Bi đã làm khống 13 bộ hồ sơ với tổng cộng số tiền là hơn 1 tỷ đồng. Sau khi sự việc bị Ngân hàng phát hiện, Bi đã khắc phục trả lại 667 triệu đồng trong 10 bộ hồ sơ cho Ngân hàng. Ngày 14/6/2010, Ngân hàng có văn bản đề nghị Cơ quan điều tra vào cuộc.
Thanh Tâm
