Vừa qua, TAND TP Hà Nội đã đưa bị cáo Phan Thanh Long (SN 1954, cựu TGĐ Ngân hàng TMCP Việt Nam Tín Nghĩa (TNB)), Nguyễn Thị Phi Yến (SN 1974, cựu Trưởng phòng giao dịch Bạch Mai Ngân hàng TNB), Hoàng Minh Sơn (SN 1956, cựu Chủ tịch HĐQT Cty CP chứng khoán Trường Sơn (TSS)), Hồ Hoài Nam (SN 1977, cựu TGĐ Cty TSS), Nguyễn Trung Thành (SN 1980, cựu Phó TGĐ TSS) ra xét xử về tội “Vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng”.
Theo hồ sơ vụ án, cuối tháng 12/2011, Ngân hàng Nhà nước có quyết định hợp nhất 3 ngân hàng TMCP Đệ Nhất, Sài Gòn, Việt Nam Tín Nghĩa thành Ngân hàng TMCP Sài Gòn (SCB). Trước khi hợp nhất, Phan Thanh Long - TGĐ của Ngân hàng TNB đã có những sai phạm, để rồi bị khởi tố, truy tố và đưa ra xét xử cùng nhiều bị cáo khác để trả giá cho sai phạm của mình.
Tài liệu điều tra thể hiện, lợi dụng chủ trương về cho vay chiết khấu giấy tờ có giá để kinh doanh chứng khoán theo Quyết định ngày 1/2/2008 của Ngân hàng Nhà nước và Quyết định ngày 10/12/2009 của Ngân hàng TNB, ông Phan Thanh Long với chức danh TGĐ đã ký hợp đồng với Cty TSS về việc hợp tác cho vay ứng trước tiền TNB bán chứng khoán niêm yết và giao cho Phòng giao dịch Bạch Mai triển khai thực hiện có nội dung vi phạm Quyết định của Ngân hàng TNB ban hành quy định cho vay chứng khoán.
Cụ thể, triển khai thực hiện hợp đồng hợp tác với Cty TSS, từ ngày 31/5/2010 đến 14/9/2011, Phòng giao dịch Bạch Mai đã giải ngân cho TSS tổng số tiền hơn 2.714 tỷ đồng. Tính đến ngày 31/10/2011, TSS còn nợ gốc hơn 43 tỷ đồng và nợ lãi 1,7 tỷ đồng không có khả năng thanh toán.
Trong số các hồ sơ cho vay ứng trước tiền bán, có nhiều hồ sơ được lập khống nhằm rút vốn ngân hàng. Tại Cơ quan điều tra, Hồ Hoài Nam, Nguyễn Trung Thành khai, theo ủy quyền của Hoàng Minh Sơn, Nam và Thành đã chỉ đạo nhân viên lấy thông tin từ khách hàng, lập hồ sơ khống và ký giả chữ ký khách hàng khống để vay vốn ngân hàng lấy tiền phục vụ hoạt động kinh doanh.
Cơ quan điều tra xác định nhóm người ở TSS đã lập khống 1.558 xác nhận kết quả giao dịch để làm giả 1.691 bộ hồ sơ dẫn đến Ngân hàng TNB giải ngân hơn 2.714 tỷ đồng. Số tiền này được TSS sử dụng để đảo nợ, chuyển tiền vào các công ty của Hoàng Minh Sơn theo các hợp đồng thuê nhà, sửa chữa văn phòng, ủy thác mua trái phiếu Chính phủ và chi cho các hoạt động khác của công ty.
Cựu GĐ Phòng giao dịch Bạch Mai Nguyễn Thị Phi Yến đã không chỉ đạo kiểm tra hồ sơ vay vốn, không kiểm tra việc sử dụng vốn vay dẫn đến không phát hiện các hồ sơ vay vốn giả.
Hành vi của Phan Thanh Long, Nguyễn Thị Phi Yến, Hoàng Minh Sơn, Hồ Hoài Nam, Nguyễn Trung Thành đã vi phạm quy định về cho vay đầu tư và kinh doanh chứng khoán.
Trong vụ án này, Hồ Hoài Nam, Nguyễn Trung Thành có vai trò đồng phạm giúp sức cho Phan Thanh Long, Hoàng Minh Sơn và Nguyễn Thị Phi Yến thực hiện hành vi phạm tội “Vi phạm các quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng”.
Sau khi vụ án được khởi tố, từ ngày 11/3/2015- 15/6/2015, ông Hoàng Minh Sơn đã chuyển hơn 43 tỷ đồng và sau đó chuyển tiếp số tiền lãi hơn 1,7 tỷ đồng vào tài khoản Ngân hàng TMCP Sài Gòn (SCB) để trả số tiền nợ gốc, lãi của Cty TSS tại Ngân hàng TNB.
Với hành vi nêu trên, sau khi nghị án, HĐXX TAND TP Hà Nội tuyên phạt bị cáo Phan Thanh Long, Nguyễn Thị Phi Yến cùng mức án 42 tháng tù về tội Vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng. Cùng tội danh này, các bị cáo tại Cty TSS bị tuyên từ 30 - 36 tháng tù nhưng cho hưởng án treo.
