Lãnh án vì chiếm đoạt tiền tỷ của ngân hàng

Ngày 21/8, TAND TP Hà Nội đưa bị cáo Lê Anh Đức (SN 1998, quê Tuyên Quang) ra xét xử về tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản và Sử dụng con dấu hoặc tài liệu giả của cơ quan, tổ chức.

Theo hồ sơ vụ án, tháng 11/2024, do gặp khó khăn trong quá trình kinh doanh, Đức nảy sinh ý định lừa đảo, chiếm đoạt tiền của Ngân hàng liên doanh Việt - Nga thông qua hình thức mua ô tô trả góp.

Do nợ xấu, không đủ điều kiện vay vốn ngân hàng, Đức đưa ra thông tin gian dối rằng bản thân làm dịch vụ cho thuê xe tự lái, cần mở rộng hoạt động kinh doanh. Sau đó, Đức nhờ 5 người đứng tên hợp đồng mua 5 ô tô theo hình thức trả góp giúp mình.

Mọi thủ tục liên quan đến hồ sơ vay vốn ngân hàng, trả nợ, Đức chịu trách nhiệm. Đồng thời, Đức sẽ trả tiền công cho những người đứng tên khoản vay mua ô tô giúp Đức.

Khi ngân hàng yêu cầu cung cấp giấy tờ chứng minh thu nhập của những người đứng tên khoản vay, Đức lên mạng xã hội, thuê người làm giả Hợp đồng lao động, giấy xác nhận thu nhập. Sau đó, Đức cung cấp cho ngân hàng để được xét duyệt hồ sơ vay vốn.

Tin tưởng vào các tài liệu do Đức cung cấp là thật, phía ngân hàng đã giải ngân tổng số hơn 4,2 tỷ đồng vào các showroom mà Đức nhờ người đứng tên ký hợp đồng mua xe và hợp đồng vay tiền ngân hàng.

Nhận tiền, các showroom xuất hóa đơn, bàn giao xe cho Đức. Nhận được 5 chiếc ô tô, Đức liền bán lại xe cho người khác được tổng số hơn 3 tỷ đồng. Số tiền này Đức sử dụng chi tiêu cá nhân hết và không trả nợ cho ngân hàng.

Cáo trạng xác định, từ tháng 11/2024 đến tháng 12/2024, Đức đã lừa đảo chiếm đoạt của Ngân hàng liên doanh Việt - Nga tổng số tiền hơn 4,2 tỷ đồng.

Liên quan đến vụ án, theo cáo trạng, chị Nguyễn Thu Trang (nhân viên ngân hàng) - người đã tiếp nhận hồ sơ vay vốn, thẩm định và đề xuất giải ngân đối với các khoản vay mua 5 chiếc xe ô tô trả góp, CQĐT cho rằng, chưa đủ căn cứ xác định chị Trang đồng phạm với Lê Anh Đức.

Đồng thời, do Ngân hàng liên doanh Việt - Nga chưa cung cấp Quy trình thẩm định, phê duyệt khoản vay của ngân hàng nên chưa có căn cứ để xem xét vai trò, trách nhiệm của chị Trang trong việc thẩm định, phê duyệt hồ sơ vay vốn.

Tại tòa, bị cáo Đức khai nhận hành vi. Theo bị cáo, các chủ xe và nhân viên ngân hàng không giúp sức, không đồng phạm với bị cáo.

Tương tự, đại diện ngân hàng cho rằng các nhân viên Ngân hàng liên doanh Việt - Nga không có sai phạm trong công việc. Ngân hàng chỉ mong muốn thu hồi lại khoản tiền đã cho vay cùng số tiền lãi phát sinh.

Theo HĐXX, giao dịch của Ngân hàng là vô hiệu nên sẽ không được thu tiền lãi. Tuy nhiên, Ngân hàng có thể khởi kiện trong một vụ án khác để đòi lại tiền.