Kiên quyết thanh tra để phát hiện đầy đủ sai phạm trong ngân hàng

Trước những bức xúc của người dân về sự "xuất hiện" ngày càng nhiều của tội phạm trong lĩnh vực ngân hàng, Chính phủ và các ngành chức năng đã hành động quyết liệt trong việc phát hiện và xử lý loại tội phạm này. Bộ trưởng, Chủ nhiệm Văn phòng Chính phủ Vũ Đức Đam từng tuyên bố "Ai vi phạm đều bị xử lý nghiêm, không có bất kỳ vùng cấm nào" .

[links()]Trước những bức xúc của người dân về sự "xuất hiện" ngày càng nhiều của tội phạm trong lĩnh vực ngân hàng, Chính phủ và các ngành chức năng đã hành động quyết liệt trong việc phát hiện và xử lý loại tội phạm này. Bộ trưởng, Chủ nhiệm Văn phòng Chính phủ Vũ Đức Đam từng tuyên bố "Ai vi phạm đều bị xử lý nghiêm, không có bất kỳ vùng cấm nào" .

Kiên quyết thanh tra để phát hiện sai phạm

Thống đốc NHNN Việt Nam Nguyễn Văn Bình cho biết, từ đầu năm 2012 đến nay, ngoài thanh tra các ngân hàng thương mại cổ phần yếu kém nằm trong diện phải tái cơ cấu lại, NHNN Việt Nam đã triển khai chương trình thanh tra đến 27 tổ chức tín dụng trong toàn quốc. Sau một quá trình phát triển quá "nóng", công tác thanh tra giám sát của hệ thống ngân hàng, ý thức chấp hành pháp luật của nhiều tổ chức tín dụng rất yếu kém, không phát huy được hiệu quả.

Chính vì vậy, đến nay, NHNN kiên quyết thanh tra một cách triệt để để phát hiện đầy đủ các sai phạm đó, trên cơ sở đó có biện pháp xử lý. Tùy theo mức độ nặng nhẹ của các tổ chức tín dụng, chúng tôi có các giải pháp phù hợp, nếu chỉ vi phạm pháp luật dân sự, chỉ vi phạm pháp luật về kinh tế, chúng tôi sẽ tạo điều kiện tối đa để các đối tượng vi phạm có thể khắc phục.

Nhà nước có thể tạo những cơ chế để khắc phục được tình trạng này, làm sao để khôi phục lại tính lành mạnh tài chính của mỗi một tổ chức tín dụng theo nguyên tắc tiền của người dân, tiền của nhà nước phải được đảm bảo, phải được trả về đúng đối tượng. Còn nếu vi phạm pháp luật hình sự thì phải xử theo Luật hình sự.

Tín dụng đen cũng có sự
"Tín dụng đen" cũng có sự "nhúng tay" của một số cán bộ ngân hàng.

"Âm hưởng" từ vụ “bầu” Kiên...

Gây rúng động dư luận suốt một thời gian dài phải kể đến vụ bầu Kiên (Nguyễn Đức Kiên) bị bắt vào tháng 8/2012. Xuất phát từ những lá đơn tố cáo của ba Cty do bầu Kiên làm Chủ tịch HĐQT là Cty CP đầu tư thương mại B & B, Cty CP đầu tư ACB Hà Nội và Cty TNHH đầu tư tài chính Á Châu Hà Nội, Bộ Công an đã vào cuộc điều tra và khởi tố bắt tạm giam ông Kiên về tội kinh doanh trái phép.

Tiếp đó, tháng 9/2012, ông Nguyễn Đức Kiên tiếp tục bị khởi tố thêm tội cố ý làm trái quy định của Nhà nước gây hậu quả nghiêm trọng và lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Với vai trò đồng phạm, Trần Ngọc Thanh - Giám đốc và Nguyễn Thị Hải Yến - kế toán trưởng Cty CP đầu tư ACB Hà Nội cũng bị khởi tố.

Sau đó cơ quan điều tra cũng đã bắt ông Lý Xuân Hải, nguyên Tổng giám đốc Ngân hàng thương mại cổ phần Á Châu (ACB) cố ý làm trái quy định của Nhà nước gây hậu quả nghiêm trọng.

Đây là vụ án gây sự chú ý đặc biệt của dư luận bởi tính chất nghiêm trọng của nó. Tại cuộc họp báo sau phiên họp thường kỳ của Chính phủ hồi tháng 8/2012, vụ án này là chủ đề quan tâm số 1 của báo chí.

Bộ trưởng, Chủ nhiệm Văn phòng Chính phủ Vũ Đức Đam đã cho biết  trong phiên họp của Ban chỉ đạo phòng chống tham nhũng, Thủ tướng đã nhắc đến loại tội phạm thâu tóm ngân hàng. Ngân hàng là mạch máu của nền kinh tế. Bất ổn của nền kinh tế trong những năm qua có nguyên nhân là hệ thống ngân hàng chưa thực sự vững mạnh, vì vậy tái cơ cấu ngân hàng là 1 trong 3 trọng tâm.

Không phải chỉ tới khi bắt ông Kiên việc này mới được nêu ra mà từ trước đó, Thủ tướng đã chỉ đạo từ thanh tra đến cơ quan điều tra phải đặt nhiệm vụ hết sức quan trọng với loại tội phạm này. Bằng nhiều thủ đoạn khác nhau, có hiện tượng một tổ chức, cá nhân sở hữu số vốn ở ngân hàng nhiều hơn so với quy định. “Quan điểm của Chính phủ là phải làm sạch hệ thống ngân hàng để mạch máu của nền kinh tế được thông suốt. Bất kỳ ai vi phạm đều bị xử lý nghiêm, không có bất kỳ vùng cấm nào", ông Đam nói.

Góp phần "lành mạnh hóa" hoạt động ngân hàng

Cùng với vụ bầu Kiên, nhiều vụ án có liên quan đến hoạt động ngân hàng cũng từng bị phanh phui trong năm 2012 thực sự là mối lo ngại chung cho toàn xã hội.

Bởi lẽ, ngoài việc gây tổn thất hàng ngàn tỷ đồng, loại tội phạm này còn tác động đến cả hệ thống tài chính tiền tệ. Loại tội phạm theo kiểu tín dụng đen với đổ vỡ dây truyền hàng loạt ở nhiều địa phương cũng cảnh báo sự "nhúng tay" của một số cán bộ ngân hàng.

Bộ trưởng Bộ Công an Trần Đại Quang từng thừa nhận trên diễn đàn Quốc hội "có cả một số cán bộ, nhân viên trong các ngân hàng cũng thông đồng với số đối tượng này để rút tiền trong các ngân hàng đưa ra đây gửi để lấy lãi suất cao, để phục vụ cho ý đồ cá nhân".

Mặc dù xử lý loại tội phạm về tài chính, ngân hàng trên thực tế còn gặp nhiều khó khăn  do sự phối hợp chưa chặt chẽ giữa các ngành và quy định của pháp luật về giám định tài sản, tài chính... còn nhiều bất cập, việc đánh giá tài liệu, chứng cứ giữa các cơ quan tiến hành tố tụng trong một số vụ án chưa có sự thống nhất cao. Tuy nhiên, cũng với quan điểm "xử lý không có vùng cấm", việc phát hiện, xử lý với loại tội phạm này trên thực tế được dư luận đồng tình.

Kinh tế còn khó khăn, dự báo tình hình tội phạm nhất là tội phạm về tài chính, ngân hàng "còn nhiều diễn biến phức tạp". Năm 2013 cũng là năm mà Chính phủ quyết tâm cao trong thực hiện tái cơ cấu ngân hàng để "khơi thông mạch máu cho nền kinh tế". 

Do đó, đối với các vi phạm, sai phạm trong hoạt động này sẽ bị xử lý một cách nghiêm minh, một mặt làm “lành mạnh hóa” hoạt động ngân hàng, mặt khác sẽ là bài học làm gương cho những kẻ muốn lợi dụng để "đục nước béo cò".

Bình An

Đọc thêm

Thủ tướng: Hà Nội, Đồng bằng sông Hồng cần đột phá tăng trưởng 2 con số và cấp bách xử lý ô nhiễm

Thủ tướng: Hà Nội, Đồng bằng sông Hồng cần đột phá tăng trưởng 2 con số và cấp bách xử lý ô nhiễm
Sáng 14/1, tại Hà Nội, Thủ tướng Phạm Minh Chính chủ trì Hội nghị lần thứ 5 Hội đồng điều phối vùng Đồng bằng sông Hồng và công bố Quy hoạch Thủ đô Hà Nội thời kỳ 2021-2030, tầm nhìn đến năm 2050, Điều chỉnh Quy hoạch chung Thủ đô Hà Nội đến năm 2045, tầm nhìn đến năm 2065.

Chủ tịch nước Lương Cường thăm, chúc tết các lực lượng vũ trang tại Phú Quốc

Chủ tịch nước Lương Cường thăm, chúc tết các lực lượng vũ trang tại Phú Quốc
Trong không khí cả nước chuẩn bị đón Tết Nguyên đán Ất Tỵ, chào mừng kỷ niệm 95 năm Ngày thành lập Đảng Cộng sản Việt Nam (3/2/1930-3/2/2025), sáng 14/1, Chủ tịch nước Lương Cường và đoàn công tác Trung ương đã tới thăm và chúc Tết các đơn vị lực lượng vũ trang đứng chân trên địa bàn thành phố Phú Quốc, tỉnh Kiên Giang.

Thủ tướng Phạm Minh Chính: Bảo đảm nguyên tắc không bỏ chức năng, nhiệm vụ của các ngành

Quang cảnh Phiên họp lần thứ 10 Ban Chỉ đạo tinh gọn bộ máy của Chính phủ. (Ảnh: VGP)
(PLVN) -  Chiều 13/1, tại Trụ sở Chính phủ, Thủ tướng Phạm Minh Chính, Trưởng Ban Chỉ đạo về tổng kết việc thực hiện Nghị quyết số 18-NQ/TW của Hội nghị Trung ương 6 khóa XII “Một số vấn đề về tiếp tục đổi mới, sắp xếp tổ chức bộ máy của hệ thống chính trị tinh gọn, hoạt động hiệu lực, hiệu quả” (Nghị quyết 18-NQ/TW) của Chính phủ chủ trì Phiên họp lần thứ 10 của Ban Chỉ đạo.

Hoàn thiện phương án sắp xếp của Bộ, ngành, địa phương

Phó Thủ tướng Thường trực Chính phủ Nguyễn Hòa Bình. (Ảnh: VOV)
(PLVN) -  Phó Thủ tướng Thường trực Chính phủ Nguyễn Hòa Bình, Phó Trưởng Ban Chỉ đạo của Chính phủ về tổng kết việc thực hiện Nghị quyết số 18-NQ/TW vừa đề nghị các Bộ trưởng, Thủ trưởng cơ quan ngang Bộ, cơ quan thuộc Chính phủ hoàn thiện phương án sắp xếp, tinh gọn tổ chức bộ máy của Bộ, ngành.

Tổng Bí thư Tô Lâm thăm và làm việc với tỉnh Bắc Ninh

Tổng Bí thư Tô Lâm thăm và làm việc với tỉnh Bắc Ninh
Chiều 13/1, tại Bắc Ninh, Tổng Bí thư Tô Lâm và Đoàn công tác Trung ương đã thăm và làm việc với Ban Chấp hành Đảng bộ tỉnh Bắc Ninh, đánh giá tình hình thực hiện Nghị quyết Đại hội Đảng bộ tỉnh khóa XX; kết quả thực hiện Nghị quyết 18 về việc sắp xếp, tinh giản tổ chức bộ máy tinh gọn đảm bảo hiệu năng, hiệu lực, hiệu quả và hoàn thiện các tiêu chí của đô thị loại I, trở thành thành phố trực thuộc Trung ương; phương hướng, mục tiêu, nhiệm vụ trong thời gian tới.

Tổng Bí thư Tô Lâm: Nghị quyết 57 sẽ tạo bước đột phá, góp phần phát triển KT-XH và đảm bảo quốc phòng, an ninh

Tổng Bí thư Tô Lâm: Nghị quyết 57 sẽ tạo bước đột phá, góp phần phát triển KT-XH và đảm bảo quốc phòng, an ninh
Sáng 13/1, tại Thủ đô Hà Nội, Bộ Chính trị, Ban Bí thư Trung ương Đảng tổ chức Hội nghị toàn quốc về đột phá phát triển khoa học, công nghệ, đổi mới sáng tạo và chuyển đổi số quốc gia kết hợp trực tuyến đến 15.345 điểm cầu trên cả nước và truyền hình trực tiếp trên kênh VTV1 Đài Truyền hình Việt Nam.

Chủ tịch Quốc hội: Tổ chức hoàn thiện pháp luật phát triển khoa học, công nghệ, đổi mới sáng tạo và chuyển đổi số

Đồng chí Trần Thanh Mẫn, Uỷ viên Bộ Chính trị, Chủ tịch Quốc hội quán triệt chủ trương, giải pháp về thể chế pháp luật để đột phá phát triển khoa học, công nghệ, đổi mới sáng tạo và chuyển đổi số quốc gia. Ảnh: Phương Hoa/TTXVN
Sáng 13/1, tại Hội nghị toàn quốc về đột phá phát triển khoa học, công nghệ, đổi mới sáng tạo và chuyển đổi số quốc gia, Chủ tịch Quốc hội Trần Thanh Mẫn đã trình bày báo cáo chuyên đề “Chủ trương, giải pháp về thể chế, thúc đẩy phát triển khoa học, công nghệ, đổi mới sáng tạo và chuyển đổi số quốc gia”.

Hơn 978.500 đại biểu tham dự Hội nghị toàn quốc về đột phá phát triển khoa học, công nghệ, đổi mới sáng tạo

Các đồng chí lãnh đạo Đảng và Nhà nước; nguyên lãnh đạo Đảng và Nhà nước tham dự Hội nghị - (Ảnh: VGP/Nhật Bắc).
Hội nghị toàn quốc về đột phá phát triển khoa học, công nghệ, đổi mới sáng tạo và chuyển đổi số quốc gia diễn ra sáng nay (13/1). Hội nghị được kết nối trực tuyến từ điểm cầu Hội trường Diên Hồng – Nhà Quốc hội tới 15.345 điểm cầu trên toàn quốc với sự tham dự của hơn 978.500 đại biểu tham dự Hội nghị.

Việt Nam - Lào: Tăng cường trụ cột hợp tác an ninh

Bộ trưởng Lương Tam Quang và Phó Thủ tướng, Bộ trưởng Vilay Lakhamphong ký kế hoạch hợp tác năm 2025 giữa Bộ Công an hai nước. (Ảnh: Khổng Hà/CAND)
(PLVN) -  Ngày 12/1, Đại tướng Lương Tam Quang, Ủy viên Bộ Chính trị, Bộ trưởng Bộ Công an và Đại tướng Vilay Lakhamphong, Ủy viên Bộ Chính trị, Phó Thủ tướng Chính phủ, Bộ trưởng Bộ Công an Lào đã đồng chủ trì Hội nghị Tổng kết công tác triển khai kế hoạch hợp tác năm 2024 giữa Bộ Công an Việt Nam và Bộ Công an Lào.

Thủ tướng: Làm với tất cả trái tim, khối óc vì người nghèo đang phải ở nhà tạm, dột nát

Thủ tướng: Làm với tất cả trái tim, khối óc vì người nghèo đang phải ở nhà tạm, dột nát
Thủ tướng Chính phủ Phạm Minh Chính nhấn mạnh, việc xóa nhà tạm, nhà dột nát là nhiệm vụ hết sức quan trọng và ý nghĩa nhân văn cao cả nên khó mấy cũng phải làm, vướng mắc mấy cũng phải tháo gỡ, thách thức mấy cũng phải vượt qua; làm với tất cả trái tim, khối óc vì những người nghèo còn đang phải ở nhà tạm, dột nát...

Chủ tịch Quốc hội tặng quà Tết gia đình chính sách, người nghèo, công nhân khó khăn tỉnh Hậu Giang

Chủ tịch Quốc hội tặng quà Tết gia đình chính sách, người nghèo, công nhân khó khăn tỉnh Hậu Giang
Nhân dịp đón Tết cổ truyền của dân tộc Xuân Ất Tỵ, sáng 12/1, Chủ tịch Quốc hội Trần Thanh Mẫn và Đoàn công tác của Trung ương đã thăm, tặng quà Tết gia đình chính sách, người nghèo, đồng bào dân tộc thiểu số, chiến sĩ lực lượng vũ trang, công nhân, người lao động có hoàn cảnh khó khăn trên địa bàn tỉnh Hậu Giang.

Năm 2025: Kỳ vọng đất nước vươn mình trong kỷ nguyên mới

Các chuyên gia quốc tế đã có nhiều dự báo tươi sáng về tình hình phát triển kinh tế - xã hội Việt Nam năm 2025. (Nguồn: QT)
(PLVN) - Năm 2025 đánh dấu cột mốc đặc biệt trong lịch sử dân tộc Việt Nam. Đây là năm kỷ niệm 80 năm thành lập nước và 50 năm ngày thống nhất đất nước, đồng thời là thời điểm bản lề để cả nước nhìn lại hành trình xây dựng, bảo vệ Tổ quốc, đồng thời định hướng cho một tương lai đầy khát vọng.