Hơn 511 tỷ đồng tiền hợp pháp của ngân hàng VDB bị lấy làm... vật chứng

Trụ sở  VDB tại Hà Nội.
Trụ sở VDB tại Hà Nội.
(PLO) - Việc “xử lý vật chứng” chưa thuyết phục của bản án khiến VDB có nguy cơ mất hơn 511 tỷ đồng mà lại không phải lỗi của ngân hàng này.

Ngân hàng bị lừa…
Theo Bản án phúc thẩm số 357/2014/HSPT ngày 26/9/2014 của Tòa Phúc thẩm TANDTC tại Đà Nẵng xét xử phúc thẩm vụ án “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”, “Nhận hối lộ” và “Vi phạm các quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng” thì VDB là nguyên đơn dân sự, có quyền đòi các bị cáo trong vụ án phải bồi thường thiệt hại. Thế nhưng, sau khi bản án được tuyên, VDB phải trả một khoản tiền rất lớn cho Ngân hàng Phương Đông. Nghịch lý này đã khiến VDB phải cầu cứu đến các cơ quan kiểm tra, giám đốc đối với bản án phúc thẩm.
Trở lại nội dung vụ án, khoảng năm 2010, Chi nhánh Khu vực Đắk Lắk – Đắk Nông của VDB do Vũ Việt Hùng làm Giám đốc đã cho một số doanh nghiệp trong khu vực tỉnh Đắk Lắk và Đắk Nông vay vốn tín dụng xuất khẩu theo chính sách hỗ trợ tín dụng cho các doanh nghiệp xuất khẩu mặt hàng nông sản. Trong số các doanh nghiệp vay vốn của VDB Đắk Lắk – Đắk Nông có Cty TNHH Minh Nhật của Cao Bạch Mai và Cty TNHH Nhật Tân của Trần Thị Xuân, HTX Sông Cầu của Nguyễn Thị Vân, Cty Thủy Ngân của Đặng Thị Ngân…
Điều đáng nói, để làm thủ tục vay vốn tại VDB Đắk Lắk – Đắk Nông, Cao Bạch Mai, Trần Thị Xuân, Nguyễn Thị Vân, Đặng Thị Ngân đã làm hồ sơ vay vốn với các hợp đồng xuất khẩu hàng hóa là giả. Những hợp đồng này đã qua mặt được cán bộ tín dụng của VDB Đắk Lắk – Đắk Nông. Sau khi nhận được vốn vay, các đối tượng trên đã sử dụng vốn không đúng mục đích. Khi VDB Đắk Lắk – Đắk Nông yêu cầu cung cấp chứng từ xuất khẩu để chứng minh đã thực hiện việc xuất khẩu hàng hóa thật, các đối tượng này đã làm giả cả chứng từ xuất khẩu, đồng thời có hành vi hối lộ Vũ Việt Hùng, Giám đốc VDB Đắk Lắk – Đắk Nông để được chấp nhận hồ sơ.
Sau khi vay vốn và sử dụng vốn không đúng mục đích dẫn đến không trả nợ được vốn vay cho VDB Đắk Lắk – Đắk Nông nên qua quan hệ cá nhân, Trần Thị Xuân, Nguyễn Thị Ngân và Cao Bạch Mai đã đến Ngân hàng Phương Đông để đề nghị được vay vốn với mục đích để “chứng minh năng lực tài chính”. Theo hướng dẫn của một cán bộ Ngân hàng Phương Đông là Tạ Thị Xuân Ý (cùng bị truy tố trong vụ án về tội vi phạm các quy định về cho vay của các tổ chức tín dụng), Trần Thị Xuân và Nguyễn Thị Vân đã hoàn thành các thủ tục vay vốn của Ngân hàng Phương Đông để chuyển vào hợp đồng tiền gửi của các doanh nghiệp này tại VDB VDB Đắk Lắk – Đắk Nông.
Ngày 8/12/2010, Trần Thị Xuân và Nguyễn Thị Vân đã mang hồ sơ pháp lý liên quan đến việc vay vốn đến Ngân hàng Phương Đông tại TP.HCM để làm thủ tục vay 200 tỷ đồng với mục đích chuyển tiền vào hợp đồng tiền gửi tại VDB Đắk Lắk - Đắk Nông để chứng minh năng lực tài chính của các doanh nghiệp do Vân và Xuân làm chủ. Ngân hàng Phương Đông đã cho Cty Minh Nhật của Trần Thị Xuân và HTX Sông Cầu của Nguyễn Thị Vân vay vốn như đề nghị với thời gian 1 tháng.
Sau khi vay được vốn của Ngân hàng Phương Đông, Trần Thị Xuân và Nguyễn Thị Vân còn giới thiệu để Cao Bạch Mai, Đặng Thị Ngân và Nguyễn Thị Kim Loan đến Ngân hàng Phương Đông vay vốn với nội dung và điều kiện tương tự. Sau khi thẩm tra hồ sơ vay vốn, Ngân hàng Phương Đông đã cho Cty Minh Nhật của Cao Bạch Mai vay 100 tỷ đồng, Cty Phát Long của Nguyễn Thị Kim Loan vay 200 tỷ đồng và Cty Thủy Ngân của Đặng Thị Ngân vay 30 tỷ đồng. Số tiền vay của các doanh nghiệp trên đều chuyển về tài khoản tiền gửi tại VDB Đắk Lắk – Đắk Nông.
Tiền của VDB bị lấy làm “vật chứng”
Do các Cty trên đều đang vay vốn của VDB Đắk Lắk – Đắk Nông và đến hạn trả nợ nên Vũ Việt Hùng yêu cầu chủ các doanh nghiệp phải thực hiện thủ tục trả nợ cho VDB Đắk Lắk – Đắk Nông. Với số tiền đã vay được của Ngân  hàng Phương Đông, Trần Thị Xuân, Nguyễn Thị Vân, Cao Bạch Mai đã làm thủ tục trả nợ cho VDB Đắk Lắk – Đắk Nông. Trong đó, Cty Minh Nhật trả nợ 100 tỷ đồng, Cty Thủy Ngân trả nợ 30 tỷ đồng. Riêng số tiền mà Cty Phát Long vay của Ngân hàng Phương Đông đã được Nguyễn Thị Kim Loan chuyển cho Cty Nhật Tân hơn 174 tỷ đồng, chuyển cho HTX Sông Cầu hơn 25,5 tỷ đồng cũng để trả nợ vốn vay cho VDB Đắk Lắk – Đắk Nông.
Như vậy, số tiền mà các doanh nghiệp của Cao Bạch Mai, Trần Thị Vân, Nguyễn Thị Kim Loan và Đặng Thị Ngân vay được từ Ngân hàng Phương Đông đều đã được các doanh nghiệp này sử dụng để trả nợ các khoản nợ tín dụng xuất khẩu đến hạn mà trước đây đã vay của VDB Đắk Lắk – Đắk Nông. Sau khi thu nợ của các doanh nghiệp trên, VDB Đắk Lắk – Đắk Nông đã chuyển tiền về hội sở chính của VDB tại Hà Nội để hạch toán.
Tuy nhiên, chỉ sau hơn 3 tuần kể từ ngày VDB Đắk Lắk – Đắk Nông thu hồi số vốn trên, cơ quan điều tra (CQĐT) đã khởi tố vụ án và khởi tố bị can với Vũ Việt Hùng, Cao Bạch Mai, Trần Thị Vân, Đặng Thị Ngân và một số cán bộ của Ngân hàng Phương Đông về các tội danh như lừa đảo, đưa và nhận hối lộ và tội vi phạm các quy định về cho vay của tổ chức tín dụng. CQĐT cũng có quyết định “tạm giữ” của VDB số tiền hơn 511 tỷ đồng với tính chất là “vật chứng” của vụ án để phục vụ việc điều tra, xét xử.
Ngày 23/4/2014, TAND tỉnh Đắk Nông đã xét xử sơ thẩm vụ án và ngày 26/9/2014, Tòa Phúc thẩm TANDTC đã xử phúc thẩm vụ án tham nhũng, lừa đảo nghiêm trọng này. Bị cáo Vũ Việt Hùng bị kết án tử hình; các bị cáo khác lần lượt nhận án tù chung thân và tù có thời hạn, với mức án nhẹ nhất là 5 năm tù. Nhưng điều đáng nói trong vụ án này là việc Tòa án tuyên bố “xử lý vật chứng” trả lại Ngân hàng Phương Đông 529 tỷ đồng, trong đó có hơn 511 tỷ đồng trong tài khoản của VDB.
Với quyết định này của bản án thì toàn bộ số tiền mà VDB Đắk Lắk – Đắk Nông đã thu nợ đã bị đòi lại và trả cho Ngân hàng Phương Đông. Theo đó, Ngân hàng Phương Đông thực tế không mất gì, còn người bị thiệt hại thật sự lại chính là Ngân hàng Phát triển Việt Nam – VDB.
Về vấn đề này, đại diện của VDB cho rằng quyết định của Tòa án không hợp lý, vì toàn bộ số tiền được coi là “vật chứng” vốn dĩ là tài sản của VDB. Quá trình VDB Đắk Lắk – Đắk Nông thu hồi nợ của các doanh nghiệp vay vốn là đảm bảo đúng pháp luật nên số tiền thu hồi nợ đã trở thành tài sản của VDB, không phải là tài sản của các doanh nghiệp đã vay vốn của Ngân hàng Phương Đông nữa. Do đó, việc coi số tiền trên của VDB là vật chứng để thu giữ và trả lại cho Ngân hàng Phương Đông là không đúng pháp luật, xâm phạm đến tài sản nhà nước.
Theo Luật sư Trần Việt Hùng, Đoàn Luật sư Hà Nội, lý lẽ của đại diện VDB không phải không có căn cứ. Vì vật chứng là những vật cụ thể mang dấu vết của tội phạm. Nếu là tiền thì vật chứng phải là “tờ tiền” liên quan đến việc phạm tội chứ không phải là “số tiền” chung chung. Vì, tiền là tài sản nên việc giữ một số tiền khác của VDB và cho đó là vật chứng là không có căn cứ, dẫn đến việc xử lý vật chứng không đúng. 
Trong vụ việc này, số tiền từ Ngân hàng Phương Đông chuyển sang VDB Đắk Lắk – Đắk Nông và chuyển về VDB liên quan đến trách nhiệm dân sự của các bị cáo cũng như những tổ chức, cá nhân có liên quan nên phải được xem xét, xử lý đúng về pháp luật dân sự. Coi tiền của VDB là “vật chứng” rồi trao trả cho Ngân hàng Phương Đông như phán quyết của Tòa án là không phù hợp, gây thiệt hại cho tài sản nhà nước. Do đó, cần phải xem xét lại nội dung này của Bản án phúc thẩm 357/2014/HSPT ngày 26/9/2014 của Tòa Phúc thẩm TANDTC tại Đà Nẵng./.

Tin cùng chuyên mục

Đại diện NPTPMB báo cáo lãnh đạo EVNNPT về tiến độ Dự án đường dây 220kV Nhà máy điện Nhơn Trạch 3 - rẽ Mỹ Xuân - Cát Lái.

Chờ tỉnh và huyện để kéo dây giải tỏa công suất Nhiệt điện Nhơn Trạch 3 và 4

(PLVN) - Ban Quản lý Dự án truyền tải điện (NPTPMB) hạ quyết tâm hoàn thành Dự án đường dây 220kV Nhà máy điện Nhơn Trạch 3 - rẽ Mỹ Xuân - Cát Lái trong quý III/2025 để có thể cùng các đơn vị thuộc Tổng công ty Truyền tải điện Quốc gia (EVNNPT) thực hiện việc giải tỏa công suất Nhà máy nhiệt điện Nhơn Trạch 3 và 4.

Đọc thêm

Phó Tổng giám đốc Vietnam Airlines: Bình đẳng giới là một trong những cơ sở cho sự phát triển bền vững của của doanh nghiệp

Ông Lê Đức Cảnh - Phó Tổng giám đốc Vietnam Airlines
(PLVN) - Không chỉ là hãng hàng không quốc gia, Vietnam Airlines còn là đơn vị tiên phong trong thúc đẩy bình đẳng giới với những chuyến bay đặc biệt "Tô cam", "Tô hồng" lan tỏa thông điệp mạnh mẽ đến cộng đồng, chia sẻ về những chương trình hành động mạnh mẽ này, ông Lê Đức Cảnh - Phó Tổng giám đốc Vietnam Airlines – khẳng định đây là một trong những cơ sở cho sự phát triển bền vững của xã hội và của doanh nghiệp.

TH tự tin “vươn mình tiến vào kỷ nguyên xanh” cùng Thương hiệu quốc gia Việt Nam

TH tự tin “vươn mình tiến vào kỷ nguyên xanh” cùng Thương hiệu quốc gia Việt Nam
(PLVN) - “Tập đoàn TH và các sản phẩm đạt Thương hiệu quốc gia tự tin trong hành trình “vươn mình tiến vào kỷ nguyên xanh” cùng Thương hiệu quốc gia Việt Nam, đồng hành cùng Chính phủ đạt mục tiêu Net Zero vào năm 2050” – ông Ngô Minh Hải, Chủ tịch Hội đồng Quản trị Tập đoàn TH chia sẻ tại Lễ công bố Thương hiệu quốc gia lần thứ 9, tối 4/11 tại Hà Nội.

Chính sách ưu việt giúp Vietjet thu hút nhân tài

Chính sách ưu việt giúp Vietjet thu hút nhân tài
(PLVN) - Với đặc thù đội ngũ lao động đa quốc tịch, làm việc trên phạm vi quốc tế, cả dưới mặt đất và trên bầu trời, thời gian làm việc 24/24 tiếng, bao gồm cả các dịp lễ tết, việc đảm bảo chính sách cho người lao động được Vietjet đặc biệt chú trọng.

Mãnh liệt tinh thần Việt Nam, 'phủ xanh' Việt Nam cùng Supe Lâm Thao - VinFast

Mãnh liệt tinh thần Việt Nam, 'phủ xanh' Việt Nam cùng Supe Lâm Thao - VinFast
(PLVN) - Hướng tới mục tiêu phát triển xanh và bền vững, đồng thời góp phần vào cuộc vận động "Người Việt Nam ưu tiên dùng hàng Việt Nam", ngày 3/11/2024, Công ty CP Supe Phốt phát và Hóa chất Lâm Thao phối hợp cùng Công ty TNHH Kinh doanh thương mại và dịch vụ VinFast đã tổ chức chương trình “Mãnh liệt tinh thần Việt Nam, phủ xanh Việt Nam cùng Supe Lâm Thao - VinFast, vì tương lai xanh Việt Nam” tại Nhà Đa năng của Công ty.

Ông Nguyễn Duy Khương: "Nữ doanh nhân đang có những bước tiến vượt bậc đáng khích lệ”

 Ông Nguyễn Duy Khương - UV Đoàn CT CLB đầu tư và khởi nghiệp Doanh nhân trẻ Việt Nam (trực thuộc Hội Doanh nhân trẻ Việt Nam) kiêm Phó Chủ tịch thường trực CLB đầu tư và khởi nghiệp Doanh nhân trẻ Đồng Nai.
(PLVN) - Là người tham gia nhiều hoạt động hỗ trợ doanh nhân trẻ Việt Nam, ông Nguyễn Duy Khương - UV Đoàn CT CLB đầu tư và khởi nghiệp Doanh nhân trẻ Việt Nam (trực thuộc Hội Doanh nhân trẻ Việt Nam) kiêm Phó Chủ tịch thường trực CLB đầu tư và khởi nghiệp Doanh nhân trẻ Đồng Nai – đã có những chia sẻ về sự phát triển của các nữ doanh nhân.

Ông Hoàng Nam Tiến: 'Thế hệ làm chủ AI là thế hệ lãnh đạo tương lai'

Ông Hoàng Nam Tiến: 'Thế hệ làm chủ AI là thế hệ lãnh đạo tương lai'
(PLVN) - Tại chương trình FPT Leader Talk ngày 30/10, ông Hoàng Nam Tiến - Phó chủ tịch Hội đồng trường Trường Đại học FPT nhấn mạnh trong bối cảnh trí tuệ nhân tạo (AI) đang ảnh hưởng sâu sắc đến môi trường học tập và làm việc, người làm chủ được AI sẽ là những lãnh đạo tương lai.

Nhờ đâu Hoa sen Group đạt lợi nhuận sau thuế hơn 500 tỷ đồng?

Nhờ đâu Hoa sen Group đạt lợi nhuận sau thuế hơn 500 tỷ đồng?
(PLVN) - Công ty Cổ phần Tập đoàn Hoa Sen (HOSE: HSG) vừa công bố báo cáo tài chính hợp nhất niên độ tài chính (NĐTC) 2023-2024 (từ ngày 1/10/2023 đến ngày 30/9/2024). Theo đó, trong NĐTC 2023-2024, doanh thu hợp nhất đạt 39.272 tỷ đồng, lợi nhuận sau thuế hợp nhất đạt 510 tỷ đồng.

Vietnam Airlines – nâng cánh bay vì quyền bình đẳng giới

Vietnam Airlines cũng đã có nhiều hoạt động để lan tỏa thông điệp vì bình đẳng giới tới xã hội thông qua các hoạt động thiết thực
(PLVN) - Trong hành trình phát triển của Tổng công ty Hàng không Việt Nam (Vietnam Airlines), không chỉ có sắc màu của bông sen vàng nổi bật giữa nền xanh, mà màu cam của chuyến bay “tô cam”, màu hồng của chuyến bay “heforshe” đã cho thấy những nỗ lực của Hãng hàng không quốc gia trong công cuộc chung tay kiến thiết một xã hội bình đẳng giới với nhiều hoạt động thiết thực, ý nghĩa, có giá trị lan tỏa mạnh mẽ.

Nữ CEO Phạm Thị Giang: Phụ nữ có quyền theo đuổi ước mơ của riêng mình

Bà Phạm Thị Giang - Giám đốc điều hành Công ty TNHH Đại lý Thuế Việt Luật (Ảnh: NVCC)
(PLVN) - Là một phụ nữ thành công, dành nhiều tâm huyết cho công việc nhưng doanh nhân Phạm Thị Giang – Giám đốc Đại lý Thuế Việt Luật - vẫn luôn biết cách vun vén chu đáo cho gia đình. Chị cho rằng phụ nữ hiện đại có quyền theo đuổi ước mơ và luôn ủng hộ họ làm những điều họ cảm thấy hạnh phúc.

longformTìm thấy “bếp nhà mình” ở Caseyai Coffee & Food

Tìm thấy “bếp nhà mình” ở Caseyai Coffee & Food
(PLVN) - Tôi lạc vào không gian Caseyai Coffee & Food của chị Cao Hồng Vân - nữ doanh nhân đất Mỏ - vào một ngày thu rất đẹp của Hà Nội. Nhưng quả thực, sau cánh cửa, Caseyai lại có sức lôi cuốn lạ kỳ bởi cảm giác yên ả, tĩnh lặng giữa thiên nhiên hoang sơ của đại dương…

Binh đoàn 12 - 'Đội quân công tác' ở Làng Nủ

Ngôi nhà sàn bê tông đầu tiên ở Làng Nủ được Binh đoàn 12 cất nóc hôm 22/10 (Ảnh: Quốc Hồng).
(PLVN) -Thiếu tướng Nguyễn Hữu Ngọc - Tư lệnh Binh đoàn 12/Tổng công ty Xây dựng Trường Sơn (Bộ Quốc phòng) cho hay, sau 1 tháng khởi công xây dựng, ngày 22/10, Bộ đội Trường Sơn đã cất nóc xong ngôi nhà đầu tiên tại khu tái định cư Làng Nủ (xã Phúc Khánh, huyện Bảo Yên, tỉnh Lào Cai).