“Muốn có nhà, có xe khi 20 tuổi”
Vài năm trở lại đây, những thuật ngữ như tiền ảo, đồng coin xuất hiện dày đặc trên các diễn đàn, mạng xã hội. Các sàn giao dịch tiền ảo hay đầu tư tài chính “mọc lên như nấm”, thi nhau “nổ” những biệt hiệu như: “Muốn có nhà, có xe khi chỉ 20 tuổi, gia nhập ngay team L để biến giấc mơ thành sự thật”, “Đầu tư bao lãi, bảo hiểm vốn 100%, không mất vốn mà vẫn có tiền”, “Được ăn cả, ngã đã có team lo, tham gia ngay để được nhân lãi gấp 5”,…
Và quả là “làm giàu không khó”, chỉ cần gia nhập những sàn trên khi mà các đại lý đều đăng bài tuyển quân tích cực trên mạng xã hội. Không quan trọng bạn là ai, trình độ như thế nào, chỉ cần bạn có từ 100$ là bạn đã có thể gia nhập team ngay. Bởi thế, nhiều người đã bị dụ dỗ đầu tư, lúc đầu chỉ là số tiền nhỏ nhưng dần dần số tiền đã lên đến vài tỷ lúc nào không hay. Cùng với chế độ ăn phần trăm hoa hồng, mỗi khi giới thiệu thêm người chơi, khiến cho quân số người tham gia càng tăng lên đông đảo.
Tuy nhiên, giấc mộng không thể mãi kéo dài… Chỉ trong vòng 2 tháng vừa qua, hàng loạt các sàn giao dịch tiền ảo lần lượt “bốc hơi” khiến hàng trăm nhà đầu tư mất trắng tiền tỷ. Không chỉ bị sập, công an còn triệt xóa một số sàn giao dịch ngoại hối trái phép trên không gian mạng.
Vào tháng 5/2021, hàng trăm nhà đầu tư rồng rắn đến cơ quan chức năng tố cáo bị sàn Busstrade chiếm đoạt tiền. Trước đó, các nạn nhân bị chiêu dụ tham gia sàn này theo hình thức nhị phân, nghĩa là người chơi sẽ dự đoán xu hướng giá vàng, tiền ảo... và chọn giao dịch Sell hay Buy trong 30 giây, nếu đoán đúng sẽ được nhận mức lợi nhuận lên tới 95%, còn nếu thua, vốn đầu tư vẫn được bảo hiểm 100%. Khác biệt so với các sàn khác ở chỗ, người chơi sàn này không phải làm gì. Bởi sàn đã lập trình để tài khoản tự động copy theo lệnh giao dịch của một chuyên gia và người này hiện đang mất liên lạc, còn sàn Busstrade cũng “bốc hơi” không một dấu vết.
Hay như sàn FXTradingMarkets – sàn giao dịch tiền ảo từng được Ngọc Trinh, Kiều Minh Tuấn, Lê Dương Bảo Lâm, Nam Thư... và hàng loạt “sao” Việt rầm rộ PR, quảng bá cũng đã sập. Ngày 25/6 vừa qua, đứng đầu của sàn này là nhóm Lion Group đã bất ngờ thông báo tạm thời đóng cửa sàn giao dịch FXTradingmarkets của mình và hứa hẹn sớm quay trở lại. Điều đó cũng đồng nghĩa với việc sàn sập và không thể truy cập được.
Nhóm Lion Teams là nhóm được lập ra với mục đích quảng bá, mời chào người tham gia sàn FXT dưới nhiều hình thức như tổ chức hội thảo ở nhiều tỉnh, thành, livestream hướng dẫn giao dịch trên các ứng dụng mạng xã hội. Cũng với hình thức giống như sàn Busstrade, để lôi kéo nhà đầu tư tham gia mua FXT, sàn tiền ảo đa cấp Lion Group sử dụng chiêu thức cam kết lợi nhuận khủng lên đến 1%/ngày, 24%/tháng. Điều này khiến hàng ngàn người đổ tiền mua đồng tiền này và một thời gian ngắn sau, họ không thể rút tiền về được nữa.
Đến gày 29/6, Công an TP HCM cho biết đã tiếp nhận đơn tố cáo của các nạn nhân trong vụ sàn FXTradingMarkets bị sập, không thể truy cập. Theo thông tin điều tra ban đầu, tên miền của sàn FXTradingMarkets cùng máy chủ được đăng ký và đặt tại Mỹ. Các đối tượng quản trị sàn này có dấu hiệu tạo lập sàn mới tại địa chỉ sp500stock.com (đăng ký ẩn danh từ cuối năm 2020) với giao diện và chức năng tương tự sàn cũ.
Bên cạnh đó, trong thời gian vừa qua Công an TP Hà Nội phối hợp với Công an TP HCM đã triệt phá thành công 4 sàn giao dịch vàng, tiền ảo, ngoại tệ trái phép là Rforex.com, Yaibroker, Vistaforex, Exswiss, với quy mô hàng trăm tỉ đồng. Các sàn đều kết nối ứng dụng MT5 (Meta trader 5) để lôi kéo gần 12.000 người tham gia đến từ 27 quốc gia khác nhau. Trong đó, sàn Rforex.com sử dụng vỏ bọc pháp nhân Công ty Rforex Ltd tại Anh với tổng số tiền giao dịch lên đến cả trăm tỉ đồng, có những người đã bỏ hơn 10 tỉ đồng để tham gia giao dịch.
Vừa qua Phòng An ninh kinh tế Công an TP Hải Phòng cũng triệt xóa sàn Hitoption có trụ sở tại Hà Nội, chuyên giao dịch ngoại hối trên mạng với giá trị cả ngàn tỉ đồng, có dấu hiệu vi phạm pháp luật, chiếm đoạt tiền của người đầu tư. Cũng giống như hình thức nhị phân, nhà đầu tư tham gia đặt cược theo tỉ giá của các cặp tiền điện tử trong khoảng thời gian 30 giây, nếu đúng thì được 95% tiền đặt cược, nếu sai sẽ mất toàn bộ số tiền.
Nhưng sàn này sử dụng chế độ BOT (chơi tự động) để đặt lệnh thay cho việc khách hàng tự giao dịch, đồng thời có thể can thiệp vào việc đặt lệnh của chế độ BOT để làm cho khách hàng thắng hoặc thua theo ý muốn của chủ sàn. Ngoài ra, nhà đầu tư có thể tự chơi hoặc ủy thác cho robot của sàn cung cấp tự động chơi với lãi suất được các đối tượng cam kết từ lãi suất ổn định 6 -15%/tháng, người chơi có thể rút tiền vốn cộng lãi về bất kỳ lúc nào. Bước đầu cơ quan điều tra làm rõ có hơn 30 người đầu tư tổng cộng 16,1 tỉ đồng trên sàn Hitoption.net theo cách mua chế độ BOT.
Không chỉ nhiều sàn giao dịch tiền ảo tại Việt Nam bị lực lượng công an triệt phá, mà mới đây cảnh sát Hàn Quốc cũng vừa đánh sập một sàn giao dịch tiền ảo tên V Global. Khoảng 69.000 nạn nhân, chủ yếu là người lớn tuổi đã về hưu, các bà nội trợ hiện đã trắng tay và đang kêu cứu. Theo nhà chức trách, vụ lừa đảo này có quy mô lên tới gần 3,5 tỷ USD. Một nhóm gồm 130 khách hàng giao dịch gần đây đã nộp hồ sơ kiện V Global lên tòa án.
Với việc hàng loạt sàn giao dịch tiền ảo “bốc hơi” và bị triệt xóa, đồng nghĩa với việc cả vốn lẫn lãi của các nhà đầu tư ảo cũng “bốc hơi” theo. Vậy là giấc mộng làm giàu chưa kịp thành sự thật, lãi đâu không thấy mà đã mất “cả chì lẫn chài”.
Mất trắng, liệu đã tỉnh ngộ?
Kể từ khi các sàn bị sập, nhiều người đã rơi vào hoàn cảnh trắng tay, nợ nần, mất việc, gia đình xa lánh. Anh T.A, một nạn nhân của tiền ảo cho biết: “Mình chính thức mất tất cả, lúc đầu tham gia với mong muốn có tí lãi làm giàu, vậy mà…”. Giờ đây, khi rơi vào hoàn cảnh trắng tay, T.A phải lên mạng xin mọi người, ai có công việc gì làm thì giới thiệu cho mình. “Em từ nay nói không với đa cấp, sàn ảo, vì hiện tại em chỉ còn 2 bàn tay trắng. Em học kỹ thuật viên xét nghiệm đã có chứng chỉ hành nghề và biết lái xe nữa. Mong mọi người giúp đỡ em tìm công việc để vượt qua giai đoạn này ạ”, T.A viết trên một nhóm về tiền ảo.
Chung cảnh ngộ như T.A, trong một nhóm hơn 4.200 thành viên trên Facebook, nhiều thành viên vẫn chưa hết bàng hoàng khi hay tin sàn sập. Mọi người thất vọng và liên tục hỏi tình hình như: “Thị trường 7.000 tỉ đô đâu rồi. 1% ngày đâu rồi. Đúng đủ đều đâu rồi. 1.000 fxt=1.000 USD đâu rồi... Giờ còn lại gì?”. Có người còn không chờ đợi công an giải quyết mà đòi tìm tới nhà của những người cầm đầu để nói chuyện cho ra nhẽ. “Không thể để cái cảnh mình chạy cơm từng bữa mà họ sống hưởng thụ được. Em cần những cái địa chỉ cả nhà ạ”, một nạn nhân bức xúc.
Trước hiện thực phũ phàng như vậy, nhiều nhà đầu tư đã tỉnh ngộ nhưng vẫn có những người chưa hồi tỉnh trước những bài học của người đi trước, khi vẫn có hàng trăm nạn nhân tiếp tục bị sập bẫy bởi những chiêu thức kêu gọi đầu tư siêu lợi nhuận. Một hiện tượng rất nguy hiểm là có người sau khi bị lừa đảo mất tiền lại tiếp tục gia nhập các sàn khác để mong gỡ gạc. Đây chính là lý do vì sao các lời cảnh báo về những bài học tham gia sàn ảo vẫn được nhắc đi nhắc lại, nhưng các sàn lừa đảo vẫn cứ mọc lên và nhiều nạn nhân vẫn tiếp tục bị sập bẫy.
Mặc dù các cơ quan chức năng đã vào cuộc và xử lý những sàn giao dịch ngoại hối có hành vi lừa đảo kinh doanh đa cấp. Nhưng chính vì lòng tham của các nhà đầu tư mà những sàn giao dịch như vậy vẫn mọc lên không đếm xuể, sàn kia sập thì sàn khác cũng sẽ được dựng lên. Cá biệt như sàn FXTradingMarkets, sau khi đóng sàn và cuỗm hết tiền của các nhà đầu tư thì lại có động thái tạo lập sàn mới. Như vậy, các đối tượng có cơ hội sẽ tiếp tục thành lập một sàn hoàn toàn mới - “bình mới, rượu cũ” và tung chiêu “thả mồi, lùa gà”?
Và cứ như thế, giấc mộng tiền ảo đã “không cánh mà bay” cùng với tiền thật của các nhà đầu tư tài chính. Khi mà các sàn giao dịch tài chính ảo này tồn tại được là do đánh vào lòng tham của người tham gia với những lời hứa hẹn khả năng sinh lời ngày càng hấp dẫn. Vì vậy, các nhà đầu tư cần phải thật tỉnh táo trước những lời mời kêu gọi đầu tư siêu lợi nhuận để bản thân vừa không mất tiền mà cũng không tiếp tay cho hoạt động phi pháp.
