Cung cấp dịch vụ tài sản mã hóa khi chưa được cấp phép có thể bị phạt tới 200 triệu đồng

Chính phủ vừa ban hành Nghị định số 284/2026/NĐ-CP quy định xử phạt vi phạm hành chính về tài sản mã hóa và thị trường tài sản mã hóa tại Việt Nam.

Nghị định quy định các hành vi vi phạm, hình thức xử phạt, mức phạt, biện pháp khắc phục hậu quả, thẩm quyền lập biên bản và thẩm quyền xử phạt trong lĩnh vực tài sản mã hóa, theo Nghị quyết số 05/2025/NQ-CP của Chính phủ về triển khai thí điểm thị trường tài sản mã hóa tại Việt Nam.

Các hành vi vi phạm gồm vi phạm quy định về chào bán, phát hành tài sản mã hóa; tổ chức thị trường giao dịch tài sản mã hóa; trách nhiệm của tổ chức cung cấp dịch vụ tài sản mã hóa; giao dịch tài sản mã hóa; chuyển tiền của nhà đầu tư nước ngoài; cản trở thanh tra, kiểm tra, yêu cầu cung cấp thông tin.

Nghị định cũng xử lý các hành vi thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, tặng cho, công khai hóa trái phép dữ liệu, thông tin tài khoản tài sản mã hóa; vi phạm quy định về phòng, chống rửa tiền, tài trợ khủng bố và tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt.

Mức phạt tiền tối đa đối với hành vi vi phạm là 200 triệu đồng với tổ chức và 100 triệu đồng với cá nhân. Trường hợp cá nhân có hành vi vi phạm như tổ chức, mức phạt bằng một nửa mức phạt áp dụng đối với tổ chức.

Đối với hành vi vi phạm quy định về chào bán, phát hành tài sản mã hóa, tổ chức phát hành có thể bị phạt từ 70 đến 100 triệu đồng nếu vi phạm quy định về sở hữu nước ngoài đối với tài sản làm cơ sở phát hành tài sản mã hóa.

Tổ chức phát hành tài sản mã hóa cung cấp thông tin không chính xác, không đầy đủ, không kịp thời hoặc gây hiểu nhầm cho cơ quan quản lý nhà nước, tổ chức cung cấp dịch vụ tài sản mã hóa, nhà đầu tư có thể bị phạt từ 100 đến 150 triệu đồng.

Mức phạt từ 150 đến 200 triệu đồng áp dụng đối với tổ chức chào bán, phát hành tài sản mã hóa cho đối tượng không đúng quy định; chào bán, phát hành khi chưa đáp ứng đủ điều kiện; không công bố bản cáo bạch và tài liệu liên quan; hoặc không thực hiện đúng thông tin đã công bố tại bản cáo bạch.

Đáng chú ý, tổ chức thực hiện hoạt động cung cấp dịch vụ liên quan đến tài sản mã hóa khi chưa được cấp giấy phép cung cấp dịch vụ tổ chức thị trường giao dịch tài sản mã hóa có thể bị phạt từ 180 đến 200 triệu đồng.

Mức phạt này cũng áp dụng với hành vi quảng cáo, tiếp thị liên quan đến tài sản mã hóa khi chưa được cấp giấy phép cung cấp dịch vụ tổ chức thị trường giao dịch tài sản mã hóa.

Với nhà đầu tư trong nước, hành vi giao dịch tài sản mã hóa không thông qua tổ chức cung cấp dịch vụ tài sản mã hóa do Bộ Tài chính cấp phép có thể bị phạt từ 30 đến 50 triệu đồng.

Nhà đầu tư trong nước giao dịch tài sản mã hóa được chào bán, phát hành cho nhà đầu tư nước ngoài có thể bị phạt từ 70 đến 100 triệu đồng.

Ngoài ra, tổ chức cung cấp dịch vụ tài sản mã hóa không thực hiện xác minh danh tính nhà đầu tư mở tài khoản có thể bị phạt từ 50 đến 70 triệu đồng.

Hành vi thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, tặng cho hoặc công khai hóa trái phép dữ liệu, thông tin tài khoản tài sản mã hóa có thể bị phạt từ 150 đến 200 triệu đồng.

Nghị định số 284/2026/NĐ-CP có hiệu lực từ ngày 1/9/2026 đến ngày Nghị quyết số 05/2025/NQ-CP hết hiệu lực thi hành.