Theo cáo trạng, khoảng 18h30 ngày 16/3/2017, tại cửa hàng Thế giới di động (phường Yên Hòa, quận Cầu Giấy, Hà Nội), Công an quận Cầu Giấy phát hiện, bắt quả tang Nguyễn Văn Khởi có hành vi sử dụng chứng minh nhân dân giả và giấy phép lái xe giả mang tên Nguyễn Văn Phong để mua trả góp điện thoại di động nhãn hiệu HUAWEI GR5 Mini có giá gần 4 triệu đồng. Trong số tiền mua trả góp trên, Khởi với cái tên Phong vay gần 2,9 triệu đồng của Cty Home Credit.
Tại trụ sở Công an phường Yên Hòa, cơ quan chức năng còn phát hiện trong người của Khởi có nhiều chứng minh nhân dân, giấy phép lái xe mang tên Nguyễn Văn Lâm, Trần Thi Đuyên, Lê Ngọc Ánh, Nguyễn Trung Đạt, Nguyễn Văn Phong cùng nhiều điện thoại di động.
Khám xét chỗ ở của Khởi, cơ quan chức năng thu giữ máy tính, máy in. Theo lời khai của Khởi, những tài sản và vật chứng cơ quan điều tra thu giữ là của Khởi dùng để làm giả Giấy phép lái xe và Chứng minh nhân dân để đi lừa đảo, chiếm đoạt tài sản của Cty Home Credit.
Tài liệu điều tra thể hiện, Cty Home Credit có chương trình vay vốn tín dụng tiêu dùng trả góp trực tuyến qua mạng Internet. Công ty này ký hợp đồng thỏa thuận hợp tác kinh doanh với Cty CP Thế giới di dộng. Do vậy, tại tất cả các cửa hàng trên hệ thống của Cty CP Thế giới di động đều có nhân viên hỗ trợ kinh doanh của Cty Home Credit.
Khi khách hàng đăng ký trực tuyến mua hàng trả góp với Cty CP Thế giới di động thì Cty này sẽ chuyển thông tin của khách hàng đến bộ phận thẩm định online của Cty Home Credit qua trang web liên kết giữa hai Cty. Sau đó, nhân viên bộ phận thẩm định online của Cty Home Credit sẽ gọi điện cho khách hàng để thẩm định theo thông tin đã được cung cấp trên hồ sơ. Nếu thấy đủ điều kiện, họ sẽ gọi điện cho khách hàng, đề nghị khách tới cửa hàng thế giới di động để hoàn thiện hợp đồng và nhận sản phẩm.
Thông thường, khách hàng sẽ trả trước 30% giá trị sản phẩm cho cửa hàng thế giới di động, số tiền còn thiếu, Cty Home Credit sẽ thay khách hàng trả cho cửa hàng thế giới di động và khách hàng được nhận sản phẩm đã đăng ký… Lợi dụng chương trình này, Nguyễn Văn Khởi đã thực hiện hành vi làm giả giấy tờ, tài liệu để lừa đảo chiếm đoạt tài sản của Cty Home Credit.
Cụ thể, Khởi lên mạng Internet chọn phôi Giấy chứng minh nhân dân và bằng lái xe do Công an Hà Nội và Sở Giao thông Hà Nội cấp rồi dùng phần mềm photoshop chỉnh sửa ảnh và điền tên, ngày, tháng, năm sinh và địa chỉ do Khởi tự nghĩ. Sau đó, anh ta in ra bằng máy in màu, dán ảnh của người lạ trên mạng do Khởi in ra vào… Hoàn tất công đoạn làm chứng minh thư và giấy phép lái xe giả mang những cái tên do mình tự nghĩ, Khởi đăng ký vay vốn tín dụng tiêu dùng trả góp trực tuyến qua Internet mua điện thoại di động.
Theo cáo trạng, Nguyễn Văn Khởi từng làm việc tại một Cty vận tải ở ga Giáp Bát (quận Hoàng Mai). Quá trình làm việc, anh ta có quan hệ thân thiết với 2 đồng nghiệp tên Nguyễn Ngọc Phong và Cao Xuân Tân. Thế nên khi bắt tay vào thực hiện kế hoạch lừa đảo, chiếm đoạt tiền, Khởi đã rủ Phong và Tân tham gia. Khởi trực tiếp đưa chứng minh nhân dân giả, giấy phép lái xe giả cho Phong và Tân để hai người này đến các cửa hàng thế giới di động trên địa bàn thành phố Hà Nội để nhận điện thoại di động rồi đưa lại cho Khởi với tiền công 500.000 đồng/điện thoại.
Cụ thể, ngày 18/2/2017, Khởi đưa Tân chứng minh nhân dân và giấy phép lái xe giả mang tên Ma Trung Hiếu đến cửa hàng thế giới di động trên đường Giải Phóng (quận Hoàng Mai) ký hợp đồng tín dụng vay tiền mua điện thoại di động trả góp. Theo hợp đồng đăng ký, khi tới địa chỉ trên, Tân lấy tên là Ma Trung Hiếu ký hợp đồng tiêu dùng trả góp với Cty Home Credit vay 4,5 triệu đồng mua trả góp điện thoại di động SamSung trị giá hơn 6,2 triệu đồng. Hoàn tất thủ tục, nhận điện thoại xong, Tân mang về đưa lại cho Khởi. Khi bán điện thoại trên được 4,8 triệu đồng, Khởi chia cho Tân 500.000 đồng.
Cơ quan chức năng xác định, từ 18/2/2017 đến 16/3/2017, Khởi, Phong và Tân đã thực hiện 6 vụ lừa đảo, chiếm tiền gần của Cty Home Credit. Tổng số tiền Khởi và đồng phạm chiếm đoạt số tiền gần 29 triệu đồng. Quá trình điều tra, Phong đã khắc phục hơn 12 triệu đồng trả cho Cty Home Credit. Đại diện Cty Home Credit đề nghị xử lý Khởi, Tân và Phong theo quy định của pháp luật…
