Chân dung “chủ nợ” kém cỏi nhất của OceanBank

Phòng giao dịch của ngân hàng OceanBank (Ảnh minh họa)
Phòng giao dịch của ngân hàng OceanBank (Ảnh minh họa)
(PLO) - Phiên tòa xét xử đại án xảy ra tại OceanBank đang đến phần xét hỏi các bị cáo nguyên là lãnh đạo của Ngân hàng này. Tuy nhiên, những thông tin từ việc xét hỏi và Kết luận điều tra, cáo trạng lại đưa ra những tình tiết mới...

Cho vay nặng lãi?

Tại phiên xét hỏi ngày 1/3, bị cáo Nguyễn Xuân Sơn – nguyên Tổng giám đốc ngân hàng - khăng khăng phủ nhận đã áp dụng chủ trương chi lãi huy động vượt trần.

Ông Sơn cũng phủ nhận đã nhận tiền lãi ngoài chi cho các khoản tiền gửi từ các doanh nghiệp "họ" dầu khí vốn là nơi ông Sơn làm lãnh đạo trước khi biệt phái sang OceanBank.

Theo Kết luận điều tra và cáo trạng của vụ án, sau khi Tập đoàn Dầu khí Việt Nam ký thỏa thuận trở thành cổ đông và đối tác chiến lược của OceanBank, Nguyễn Xuân Sơn – khi ấy đang là Tổng giám đốc Công ty tài chính Dầu khí (PVFC) - được PVN cử sang giữ chức vụ Tổng giám đốc OceanBank từ 1/12/2008 đến 27/12/2010.

Đầu năm 2009, lợi dụng chức vụ, quyền hạn được giao và sự phụ thuộc của OceanBank vào nguồn tiền gửi huy động từ PVN, Nguyễn Xuân Sơn đặt vấn đề với Hà Văn Thắm về việc để huy động được tiền từ PVN, OceanBank cần chi thêm tiền "chăm sóc khách hàng" ngoài lãi suất tiền gửi quy định trong hợp đồng/tổng số tiền gửi và giao cho Sơn được toàn quyền quyết định việc chi phí mà không cần phải trao đổi chi tiết.

Hà Văn Thắm tính toán mức chi thêm lãi suất này sẽ khoảng trên dưới 1%/năm/tổng số tiền gửi của các khách hàng doanh nghiệp dầu khí nên đã đồng ý.

Để chi trả tiền "chăm sóc khách hàng" cho ông Sơn, Hà Văn Thắm đã sử dụng pháp nhân của Công ty BSC. Cụ thể, Trong thời gian từ ngày 23/9/2009 đến 3/11/2010, Công ty BSC đã chi 28 khoản "chăm sóc khách hàng" cho ông Sơn với tổng cộng số tiền được làm rõ là gần 69,4 tỷ đồng.

Cáo trạng cũng khẳng định, việc chi lãi ngoài dưới hình thức "chăm sóc khách hàng" của OceanBank cho nhóm khách hàng dầu khí do ông Sơn khời xướng bắt đầu từ năm 2009 và thực hiện liên tục tới năm 2014.

Do đó, ông Nguyễn Xuân Sơn phải chịu trách nhiệm trong phạm vi số tiền lãi ngoài mà OceanBank đã chi cho các khách hàng dầu khí trong giai đoạn này. Cụ thể, ông Sơn phải liên đới chịu trách nhiệm về số tiền OceanBank đã chi lãi vượt trần hơn 544 tỷ đồng, trong đó có số tiền ông Sơn đã hưởng lợi cá nhân là 246,6 tỷ đồng.

Kẻ buôn tiền "khờ khạo"!

Theo các báo cáo tài chính của OceanBank, trong giai đoạn ông Sơn nắm quyền Tổng giám đốc ngân hàng (2009 – 2010), tổng tiền gửi của khách hàng trong hai năm là gần 65.715 tỷ đồng.

Trong đó, tổng huy động vốn của năm 2009 (gần 23.377 tỷ đồng) là gấp 3,6 lần so với tổng huy động vốn của năm 2008 (gần 6412 tỷ đồng)

Tương tự, tổng huy động vốn của năm 2010 (gần 42.338 tỷ đồng) gấp hơn 1,8 lần tổng huy động vốn của năm 2009.

Trong sự tăng trưởng huy động vốn cực kỳ ấn tượng này của OceanBank, không khó để nhận ra dấu ấn dòng tiền gửi tăng đột biến của các doanh nghiệp dầu khí đổ vào ngân hàng. Chẳng hạn, năm 2010, tổng tiền gửi có kỳ hạn bằng đồng Việt Nam của OceanBank tăng hơn 3 lần so với năm 2009 (28.503 tỷ đồng so với 9.002 tỷ đồng).

Nếu tính "khiêm tốn", chỉ 50% tổng số vốn huy động trong 2 năm 2009 và 2010 của OceanBank là đến từ các doanh nghiệp dầu khí, thì phần tiền "chăm sóc khách hàng" 1% mà ông Sơn sẽ nhận được phải là: (65.715 : 2) x 0,1 = 325,87  tỷ đồng.

Còn nếu tính lượng tiền gửi từ các doanh nghiệp dầu khí chiếm 85% tổng huy động của OceanBank trong hai năm này, thì số 1% lãi ngoài ông Sơn nhận được phải là 558,5 tỷ đồng.

Trong khi đó thì theo cáo trạng và kết luận điều tra, ông Sơn đã nhận lãi ngoài từ OceanBank là… gần 69,4 tỷ đồng. Câu hỏi đặt ra là trong tư cách một kẻ cho vay nặng lãi với ngân hàng, liệu ông Sơn có "dốt" đến mức chỉ tính nhận được khoản lãi rõ ràng là quá "còi" này ?

Tương tự, tính từ 2009 đến hết quý 2/2014, tổng tiền gửi khách hàng của OceanBank là 249.566,68 tỷ đồng. Nếu chỉ một nửa số huy động này đến từ các doanh nghiệp dầu khí, thì 1% lãi ngoài OceanBank phải chi cho ông Sơn cũng đã đạt mức là 1247,83 tỷ đồng.

Và nếu 85% tổng số huy động này là tiền gửi từ các doanh nghiệp dầu khí, thì tiền 1% lãi ngoài ông Sơn sẽ nhận được phải là 2121,31 tỷ đồng.

Trong khi đó thì cáo trạng và kết luận điều tra đã khẳng định ông Sơn liên đới chịu trách nhiệm chi lãi vượt trần tại OceanBank hơn 544 tỷ đồng, trong đó có số tiền ông Sơn đã hưởng lợi cá nhân là 246,6 tỷ đồng.

Do việc điều tra được tiến hành kỹ lưỡng và khách quan hơn, nên nhiều người nói, ông Nguyễn Xuân Sơn chính là người cho vay khờ khạo nhất mọi thời đại, khi vui vẻ nhận về số tiền lãi thấp hơn hẳn các thỏa thuận mà ông này đã mặc cả với các cá nhân, đơn vị vay nợ trước đó.

(Còn tiếp)

Tin cùng chuyên mục

Việt Nam - Nhật Bản mở ra kỷ nguyên mới trong kết nối nông nghiệp công nghệ cao

Việt Nam - Nhật Bản mở ra kỷ nguyên mới trong kết nối nông nghiệp công nghệ cao

(PLVN) - Ngày 22/11 tại Hà Nội, Trung tâm Khuyến nông Quốc gia ký biên bản ghi nhớ hợp tác và tổ chức hội thảo ”kết nối chuỗi cung ứng và đáp ứng thị trường” với Công ty TNHH AEON TOPVALU Việt Nam. Dự và chứng kiến lễ ký kết có Bộ trưởng Bộ NN&PTNT Lê Minh Hoan cùng Đại sứ Nhật Bản tại Việt Nam - ông Ito Naoki.

Đọc thêm

Thách thức bảo vệ môi trường trong hoạt động thủy sản

Nhiều nhiệm vụ trọng tâm để bảo vệ các hệ sinh thái ven biển vùng Đồng bằng sông Cửu Long. (Ảnh: Hữu Tuấn)
(PLVN) -  Ngành thủy sản được xác định là một trong những ngành kinh tế mũi nhọn trong nền kinh tế biển của Việt Nam với tốc độ tăng trưởng nhanh. Nhưng trong quá trình phát triển, ngành thủy sản cũng đang phải đối mặt với không ít những thách thức, trong đó có vấn đề môi trường và suy thoái hệ sinh thái ven biển.

Hiệu quả chính sách phát triển kinh tế số

Ảnh minh hoạ.
(PLVN) -  Phó Thủ tướng Thường trực Nguyễn Hòa Bình vừa ký Quyết định 1437/QĐ-TTg ngày 20/11/2024 ban hành Kế hoạch hành động quốc gia về phát triển kinh tế số giai đoạn 2024 - 2025.

Hơn 730 dự án đang hoạt động tại các KCN - KCX Hà Nội

Công ty TNHH Điện tử Meiko Thăng Long, có địa chỉ tại lô J1-J2 (khu công nghiệp Thăng Long, xã Võng La, huyện Đông Anh,TP. Hà Nội)
(PLVN) - Nhiều năm qua, doanh nghiệp tại các khu công nghiệp của Hà Nội luôn tạo giá trị bình quân trên 40% giá trị sản lượng công nghiệp, 40% kim ngạch xuất khẩu và trên 20% GDP của Thành phố, góp phần thúc đẩy tăng trưởng kinh tế và trở thành nhân tố quan trọng trong sự nghiệp công nghiệp hóa, hiện đại hóa của Thủ đô và cả nước.

Bộ trưởng, Chủ tịch Ngân hàng Trung ương Cuba thăm và làm việc với Ngân hàng Chính sách xã hội

Bà Juanna Lilia Delgado Portal – Bộ trưởng, Chủ tịch Ngân hàng Trung ương Cuba trao đổi tại buổi làm việc với Ngân hàng Chính sách xã hội.
(PLVN) - Ngày 20/11, Đoàn lãnh đạo cấp cao Ngân hàng Trung ương Cuba do bà Juanna Lilia Delgado Portal - Bộ trưởng, Chủ tịch Ngân hàng Trung ương Cuba làm Trưởng đoàn đã đến thăm và làm việc tại Ngân hàng Chính sách xã hội (NHCSXH). Đi cùng đoàn có đại diện một số Bộ, ngành, Chủ tịch một số Ngân hàng tại Cuba; đại diện Đại sứ quán Cuba tại Việt Nam và đại diện Ngân hàng Nhà nước Việt Nam.

Cảng Hải Phòng đón nhận Huân chương lao động Hạng Nhì

Thừa ủy quyền của Chủ tịch nước, ông Nguyễn Hoàng Anh, Uỷ viên Trung ương Đảng, Chủ tịch Uỷ ban Quản lý vốn nhà nước tại doanh nghiệp trao Bằng khen cho Công ty cổ phần Cảng Hải Phòng.
(PLVN) - Ngày 20/11, Công ty CP Cảng Hải Phòng tổ chức Lễ kỷ niệm 95 năm Ngày truyền thống Đảng bộ và Đội ngũ công nhân Cảng (24/11/1929-24/11/2024); 95 năm Ngày thành lập Chi bộ Đảng đầu tiên của Cảng Hải Phòng (28/11/1929-28/11/2024) và đón nhận Huân chương lao động Hạng Nhì.

Chỉ có 28% hồ thủy lợi được lập quy trình vận hành

Chỉ có 28% hồ thủy lợi được lập quy trình vận hành
(PLVN) - Sáng 19/11, tại Hà Nội, Bộ NN&PTNT tổ chức diễn đàn “Nâng cao hiệu quả thông tin, cảnh báo, đảm bảo vận hành an toàn đập, hồ chứa nước trong tình hình mới". Sự kiện nêu ra những vấn đề cấp bách của hệ thống các hồ, đập thủy lợi đang “gánh” trên vai nhiều nhiệm vụ trọng yếu của quốc gia.

Thúc đẩy hợp tác nông nghiệp Việt Nam - Pháp

Thúc đẩy hợp tác nông nghiệp Việt Nam - Pháp
(PLVN) - Sáng 19/11, Thứ trưởng Bộ Nông nghiệp và Phát triển nông thôn (NN&PTNT) Phùng Đức Tiến đã làm việc với đoàn đại biểu Nghiệp đoàn Giới chủ Pháp (MEDEF) do ông Francois Corbin làm trưởng đoàn, trong khuôn khổ hai nước thúc đẩy hợp tác kinh tế và đầu tư.

Tăng thuế tiêu thụ đặc biệt với thuốc lá: Cần lộ trình tăng thuế hợp lý

Toàn cảnh Toạ đàm "Tăng thuế tiêu thụ đặc biệt và chống buôn lậu thuốc lá – Những vấn đề đặt ra" diễn ra chiều nay, tại Hà Nội.
(PLVN) -  Theo các chuyên gia, việc tăng thuế tiêu thụ đặc biệt (TTĐB) với thuốc lá là cần thiết. Tuy nhiên, để đạt được mục tiêu chính sách đề ra, cần có lộ trình tăng thuế hợp lý, đảm bảo cân bằng giữa mục tiêu hạn chế tiêu dùng và ngăn chặn tình trạng buôn lậu, gian lận thương mại và tăng nguồn thu cho ngân sách Nhà nước.

Ngành tôm bứt phá, dự báo đạt 4 tỷ USD trong năm 2024

Ngành tôm bứt phá, dự báo đạt 4 tỷ USD trong năm 2024

(PLVN) - Trong 10 tháng đầu năm 2024, xuất khẩu tôm Việt Nam đạt 3,2 tỷ USD, tăng 13% so với cùng kỳ năm trước. Các thị trường lớn như Trung Quốc, Mỹ và EU đều ghi nhận tăng trưởng tích cực. Với giá tôm cải thiện và nhu cầu nhập khẩu tăng cao, dự báo mục tiêu 4 tỷ USD kim ngạch xuất khẩu trong năm nay là hoàn toàn khả thi.

Quyết tâm gỡ 'thẻ vàng' IUU của EC

Việt Nam quyết tâm gỡ “thẻ vàng” IUU trong năm 2024. (Ảnh minh họa: CTV)
(PLVN) - Ngày 18/11, Thứ trưởng Bộ Nông nghiệp và Phát triển nông thôn (NN&PTNT) Phùng Đức Tiến đã họp với các đơn vị liên quan để thực hiện kế hoạch của Chính phủ chỉ đạo làm việc với Đoàn thanh tra Ủy ban Châu Âu (EC) về chống khai thác thủy sản bất hợp pháp (IUU) lần 5.

Chờ tỉnh và huyện để kéo dây giải tỏa công suất Nhiệt điện Nhơn Trạch 3 và 4

Đại diện NPTPMB báo cáo lãnh đạo EVNNPT về tiến độ Dự án đường dây 220kV Nhà máy điện Nhơn Trạch 3 - rẽ Mỹ Xuân - Cát Lái.
(PLVN) - Ban Quản lý Dự án truyền tải điện (NPTPMB) hạ quyết tâm hoàn thành Dự án đường dây 220kV Nhà máy điện Nhơn Trạch 3 - rẽ Mỹ Xuân - Cát Lái trong quý III/2025 để có thể cùng các đơn vị thuộc Tổng công ty Truyền tải điện Quốc gia (EVNNPT) thực hiện việc giải tỏa công suất Nhà máy nhiệt điện Nhơn Trạch 3 và 4.

Tiềm năng huy động vốn tư nhân cho phát triển xanh

Quản lý nước là một trong những dự án được ưu tiên cho vay để bảo vệ môi trường. (Ảnh minh họa/Vneconomy)
(PLVN) - Ngân hàng Thương mại Cổ phần Ngoại thương Việt Nam (Vietcombank) mới phát hành thành công 2.000 tỷ đồng trái phiếu xanh để cho vay các dự án thuộc lĩnh vực bảo vệ môi trường và dự án mang lại lợi ích về môi trường. Điều này cho thấy nhu cầu về trái phiếu xanh là rất lớn và là tín hiệu tích cực về tiềm năng trong việc huy động dòng vốn từ khối tư nhân cho quá trình chuyển đổi hướng đến phát thải ròng bằng 0 của Việt Nam.