Bộ Công an cảnh báo việc mạo danh ngân hàng, các tổ chức tín dụng cho vay lãi suất thấp để lừa đảo

Các đối tượng mạo mạo danh ngân hàng để dẫn dụ bị hại sập bẫy lừa đảo. (Ảnh: Bộ Công an cung cấp).
Các đối tượng mạo mạo danh ngân hàng để dẫn dụ bị hại sập bẫy lừa đảo. (Ảnh: Bộ Công an cung cấp).
0:00 / 0:00
0:00
(PLVN) -Sáng 28/4, Bộ Công an phát đi thông báo cảnh báo người dân trước nhiều thủ đoạn mạo danh ngân hàng, các tổ chức tín dụng để dẫn dụ người bị hại sập bẫy lừa đảo.

Bộ Công an cho biết, thời gian gần đây, lợi dụng nhu cầu vay vốn tăng cao của nhiều cá nhân, hộ kinh doanh nhỏ, các đối tượng phạm tội đã mạo danh các ngân hàng, công ty tài chính cho vay tiền trực tuyến với lãi suất rất thấp nhằm thực hiện hành vi lừa đảo.

Theo Bộ Công an, thủ đoạn này là một chuỗi các hoạt động lừa đảo; biểu hiện rõ nhất là các đối tượng để cho người muốn vay tiền phải tự làm hồ sơ vay tiền trực tuyến, sau đó yêu cầu người vay phải chuyển một khoản tiền nhỏ (khoảng từ 500.000đ đến 5.000.000đ) phục vụ hỗ trợ xác minh, duyệt khoản vay…Đặc biệt, các đối tượng còn dùng nhiều thủ đoạn mạo danh, dẫn dụ người vay tiền sập bẫy lừa đảo.

Mạo danh một số ngân hàng và các công ty tài chính có thật tại Việt Nam, tạo lập website, ứng dụng, chạy quảng cáo thông qua các nền tảng mạng xã hội để chào mời cho vay tín chấp với lãi suất đặc biệt thấp. Tìm kiếm theo cụm từ “vay tín chấp online” trên không gian mạng, có thể thấy hàng loạt ngân hàng thương mại bị các đối tượng mạo danh, như: Agribank, BIDV,Techcombank, Vietinbank, TPBank…

Các đối tượng lừa đảo tạo lập hàng nghìn tài khoản facebook với các nguồn thông tin giả, tham gia vào các hội nhóm, diễn đàn, đăng bài quảng cáo cho vay tín chấp với lãi suất thấp (chỉ 1%/ tháng), thủ tục vay đơn giản, không cần gặp trực tiếp; nợ xấu vẫn vay được; không thế chấp, không thẩm định, chỉ cần Chứng minh nhân dân hoặc Căn cước công dân và có tài khoản ngân hàng/thẻ ATM là có thể vay được tiền...

Khi có người vay tiếp cận, các đối tượng sẽ dẫn dụ, yêu cầu người vay cung cấp thông tin cá nhân, như: họ tên, số điện thoại, ảnh chụp CMND/CCCD, ảnh chụp chân dung… phục vụ làm hồ sơ vay.

Sau khi dụ người vay chuyển tiền phục vụ hỗ trợ xác minh, duyệt khoản vay, các đối tượng tiếp tục viện dẫn hàng loạt các lý do khoản vay không được giải ngân xuất phát từ lỗi khai hồ sơ của người vay (như khai sai tên người hưởng thụ, đổi cách viết tên người hưởng thụ từ chữ in thường sang in hoa, không đủ điều kiện vay, thừa hoặc sai một số trên số căn cước công dân…).

Từ đó, chúng yêu cầu người vay phải nộp thêm các khoản tiền để bảo đảm khoản vay hoặc khắc phục lỗi hệ thống; hứa hẹn sẽ hoàn trả lại số tiền đã gửi cho khách hàng sau khi khoản vay được giải ngân. Tuy nhiên, khi người vay chuyển tiền vào số tài khoản của các đối tượng cung cấp, các đối tượng sẽ lập tức chiếm đoạt và ngắt liên lạc.

Với thủ đoạn lừa đảo tinh vi trên, bị hại không những bị mất tiền mà còn bị mất toàn bộ thông tin danh tính cá nhân, tiềm ẩn nguy cơ tiếp tục bị lợi dụng để phục vụ cho các hoạt động vi phạm pháp luật khác, ví dụ như: đăng kí SIM không chính chủ, đăng kí mở tài khoản ngân hàng, ví điện tử phục vụ các hoạt động lừa đảo, rửa tiền, cá độ trực tuyến…

Trước thủ đoạn lừa đảo tinh vi, có nhiều diễn biến phức tạp trên không gian mạng, Bộ Công an khuyến cáo người dân cần chủ động nâng cao ý thức cảnh giác trước các thủ đoạn lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Khi có nhu cầu vay tiền, cần liên hệ trực tiếp với các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng để được tư vấn, hướng dẫn làm thủ tục vay vốn.

Bên cạnh đó, người dân cần nêu cao tinh thần cảnh giác, tìm hiểu kỹ, xác thực chính xác công ty tài chính, tư vấn viên trước khi tiến hành các thủ tục vay tiền bằng cách: kiểm tra mã số thuế, địa chỉ, người đại diện công ty, gọi điện thoại đến các số đường dây nóng, chăm sóc khách hàng của các công ty, kiểm tra kỹ các đường link trang web trước khi truy cập. Nên tư vấn thêm ý kiến của người thân có nhiều kinh nghiệm trước khi làm các thủ tục vay.

Đặc biệt, không cung cấp bất kỳ thông tin cá nhân (Chứng minh nhân dân/Căn cước công dân, địa chỉ, hình ảnh nhận diện khuôn mặt…) khi chưa xác định chính xác website, ứng dụng và danh tính tư vấn viên và tuyệt đối không cung cấp thông tin tài khoản ngân hàng, mã OTP được gửi vào hòm thư, điện thoại di động cho các đối tượng. Không chuyển tiền vào tài khoản cá nhân mà các đối tượng lạ cung cấp, dụ dỗ.

Khi phát hiện thủ đoạn mạo danh, lừa đảo chiếm đoạt tài sản hoặc bị mạo danh, lừa đảo chiếm đoạt tài sản, người dân phải nhanh chóng trình báo cơ quan Công an nơi gần nhất.

Đọc thêm

Công an Đồng Nai: Đồng loạt ra quân triệt phá nhiều tụ điểm nóng về an ninh trật tự

Đại tá Nguyễn Hồng Phong, Giám đốc Công an tỉnh Đồng Nai (ngoài cùng bên phải) trực tiếp lấy lời khai một đối tượng tàng trữ trái phép chất ma túy.
(PLVN) -  Đêm ngày 5, rạng sáng 6/11, Công an tỉnh Đồng Nai đã đồng loạt ra quân tổng kiểm tra, truy quét các điểm, tụ điểm nóng liên quan đối tượng hình sự, thanh, thiếu niên hư tụ tập có dấu hiệu vi phạm pháp luật, sử dụng trái phép chất ma túy. Qua đó đã phát hiện bắt giữ nhiều đối tượng vi phạm, thu giữ nhiều hung khí, có cả súng, đạn.

Truy nã đặc biệt đối tượng Bạch Công An trong "Hội những người vỡ nợ muốn làm liều"

Quyết định Truy nã đối tượng Bạch Công An
(PLVN) - Cơ quan cảnh sát điều tra CATP Hà Nội đã ra quyết định truy nã đặc biệt đối với Bạch Công An (sinh năm: 1997; Nơi thường trú: Thôn 9, xã Ba Trại, huyện Ba Vì, thành phố Hà Nội) về tội Cướp tài sản, quy định tại khoản 4 Điều 168 và tội Bắt giữ hoặc giam người trái pháp luật, quy định tại khoản 2 Điều 157 Bộ luật Hình sự.

Bắt đối tượng cạy phá cây ATM trộm tiền

Đối tượng Hồ Việt Anh tại cơ quan công an.
(PLVN) - Công an thị xã Thái Hòa (Nghệ An) cho biết, đơn vị vừa ra Lệnh giữ người trong trường hợp khẩn cấp đối với Hồ Việt Anh (SN 2001, trú tại xã Nghĩa Thịnh, huyện Nghĩa Đàn) về hành vi cạy phá 2 cây ATM để trộm cắp tài sản.

Ca sĩ Lê Quốc Kháng tự xưng cháu lãnh đạo, lừa chạy án 9 tỷ đồng

Ca sĩ Lê Quốc Kháng (trái) và Lê Nguyễn Hoàng Nam (phải) vừa bị bắt về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” khi nhận chạy án với số tiền 9 tỷ đồng (Ảnh: Công an TP HCM).
(PLVN) -  Công an TP HCM vừa khởi tố, bắt tạm giam ca sĩ Lê Quốc Kháng (SN 1981) và Lê Nguyễn Hoàng Nam (SN 1992, ngụ TP HCM) về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”. Trong vụ án này, công an còn khởi tố, bắt tạm giam bà Lê Thị Mỹ Châu (SN 1968, chủ Nhà thuốc Mỹ Châu) về tội “Đưa hối lộ”.

Thanh niên 2K4 bị bắt vì trộm 4 khay vàng

Đối tượng Nguyễn Thành Huy.
(PLVN) - Ngày 5/11, thông tin từ Công an Nghệ An cho biết, cơ quan công an đã bắt giữ đối tượng trộm vàng xảy ra tại xã Nghi Xuân, huyện Nghi Lộc vào rạng sáng ngày 29/10 vừa qua.