Bộ Công an cảnh báo rủi ro khi gửi tiền vào Công ty Tài chính ERG

Bộ Công an cảnh báo rủi ro khi gửi tiền vào Công ty Tài chính ERG
"Hình thức hoạt động của Công ty Tài chính công nghệ ERG thực chất là mô hình Ponzi (vay của người sau trả cho người trước) và mô hình này sẽ sụp đổ khi số tiền của nhà đầu tư mới không đủ trả lãi cho các nhà đầu tư trước", Bộ Công an cảnh báo.
Bộ Công an hôm nay, 13/11, cho biết, qua kiểm tra, Eagle Rock Global (ERG), Công ty Tài chính công nghệ thuộc Tập đoàn “tự xưng” ERG Group INC, không được cơ quan nào của Anh cấp phép; các trang web hoạt động kinh doanh của Tập đoàn ERG không đăng ký hoạt động tại Việt Nam; ứng dụng ERG do một công ty nước ngoài cung cấp... 

Hình thức hoạt động kinh doanh của Công ty Tài chính công nghệ ERG là: Nhà đầu tư khi muốn tham gia vào gói huy động tài chính của ERG thì phải cài đặt ứng dụng (thường gọi là app) do ERG cung cấp và thực hiện theo hướng dẫn đầu tư. Nhà đầu tư sẽ tham gia vào một trong 13 gói đầu tư khác nhau, từ 100 USD/gói đến 1 triệu USD/gói; lợi nhuận không phụ thuộc vào gói đầu tư mà phụ thuộc vào thời gian đầu tư (hình thức giống lãi suất gửi ngân hàng, gồm 3 tháng, 6 tháng, 12 tháng, 15 tháng, 18 tháng), với lãi suất lần lượt từ 6 %/tháng đến 15 %/tháng, tương đương 180 %/năm.

Để đầu tư các gói này, nhà đầu tư có 2 hình thức chuyển tiền vào tài khoản của Công ty Tài chính công nghệ ERG là: Chuyển tiền Việt Nam đồng vào tài khoản của người bán (là các thành viên của ERG) để mua “USD ảo” được hiển thị trên tài khoản ERG khởi tạo của mình; hoặc chuyển các loại tiền điện tử (như Bitcoin, Ethereum, Bitcoin Cash, Litecoin) tích hợp được vào ví ERG để đầu tư. Ngoài ra, mỗi một gói đầu tư đều có gói hoa hồng giới thiệu (giống mô hình đa cấp).

Hiện tại, Việt Nam chưa công nhận bất cứ loại hình tiền điện tử và tiền mã hóa nào. Các đồng tiền mã hóa không bị chi phối và kiểm soát bởi cơ quan quản lý nhà nước nào trên thế giới.

Do đó, nhà đầu tư sẽ gặp rất nhiều rủi ro khi tham gia đầu tư vào gói huy động của ERG, vì nhà đầu tư không biết, không xác thực được tên công ty, trụ sở công ty này ở đâu; những nhà đầu tư thiếu hiểu biết về công nghệ sẽ đầu tư qua môi giới, sau khi gửi tiền thì không được nhận bất cứ giấy tờ hay biên lai gì. Sau một thời gian tham gia, nhà đầu tư chỉ được ERG trả lãi bằng tiền “USD ảo” có trong ứng dụng ERG được cài đặt trong điện thoại; nếu muốn rút tiền chỉ có cách bán “USD ảo” này cho nhà đầu tư khác trong hệ thống ERG, không bán được ra ngoài hệ thống. Trong trường hợp không có người mua hoặc ứng dụng ERG bị sập, nhà đầu tư sẽ mất tiền, tương tự như một số sàn tiền ảo bị sập hồi đầu năm 2018 khiến cho nhiều người tại Việt Nam bị mất trắng các khoản tiền đã đầu tư...

"Hình thức hoạt động của Công ty Tài chính công nghệ ERG thực chất là mô hình Ponzi (vay của người sau trả cho người trước) và mô hình này sẽ sụp đổ khi số tiền của nhà đầu tư mới không đủ trả lãi cho các nhà đầu tư trước", Bộ Công an khẳng định, đồng thời khuyến cáo. "Người dân cần nâng cao cảnh giác trước các loại hình hoạt động tương tự; cân nhắc kỹ lưỡng trước khi tự mình quyết định tham gia đầu tư, tránh bị kẻ gian lợi dụng chiếm đoạt tài sản".

Đọc thêm

Mất tiền tỉ vì cài app lừa đảo có mã độc trên điện thoại Android

Mã độc đánh cắp Cookie trên điện thoại của nạn nhân
(PLVN) - Công ty an ninh mạng Threat Fabric đã cảnh báo từ đầu năm 2023 về sự tấn công trở lại của mã độc Xenomorph trên điện thoại Android, nhằm mục tiêu chiếm quyền điều khiển điện thoại để đánh cắp thông tin trong các ứng dụng ngân hàng điện tử. Tại Việt Nam, số người dùng bị lừa cài đặt phần mềm giả mạo dẫn đến bị chiếm đoạt tài khoản ngân hàng và đánh cắp tiền vẫn đang tăng mạnh từ tháng 7 tới nay. Đã có những nạn nhân bị mất cả tỷ đồng.

Nhận diện các hình thức lừa đảo tinh vi mới

Nhận diện các hình thức lừa đảo tinh vi mới
(PLVN) -Càng ngày, những hình thức lừa đảo trên mạng xã hội ngày càng trở nên tinh vi và phức tạp, thay đổi hình thức liên tục, làm cho việc nhận diện và phòng tránh trở nên khó khăn hơn. Thời gian qua, đã có không ít nạn nhân bị chiếm đoạt thông tin cá nhân, tài sản... vì mắc phải những cái bẫy trên mạng.

Người đầu tư Việt Nam giao dịch tiền điện tử nhiều thứ 4 trên Binance

Người đầu tư Việt Nam giao dịch tiền điện tử nhiều thứ 4 trên Binance
(PLVN) - Thống kê của Wall Street Journal (WSJ) cho thấy người đầu tư Việt Nam giao dịch khoảng 20 tỷ USD trên Binance (sàn tiền điện tử lớn nhất thế giới) với hình thức chiếm 90% là giao dịch hợp đồng tương lai (Future). Hiện tiền ảo nói chung không phải là tiền tệ và không phải là phương tiện thanh toán hợp pháp theo quy định của pháp luật Việt Nam.

2 người bị xử phạt vì đưa tin sai sự thật ở Bạc Liêu

2 người bị xử phạt vì đưa tin sai sự thật ở Bạc Liêu
(PLVN) - Phòng Cảnh sát kinh tế Công an tỉnh Bạc Liêu mới tiến hành xử phạt vi phạm hành chính đối với Phan Mạnh Hào (sinh năm 1982, ngụ Khóm 1, Phường 7, thành phố Bạc Liêu) và Nguyễn Huy Hoàng (sinh năm 1983, ngụ Khóm 3, Phường 2, thành phố Bạc Liêu) về hành vi “Cung cấp thông tin sai sự thật xúc phạm uy tín của cơ quan, tổ chức, danh dự, nhân phẩm của cá nhân”.

Nguyên Phó cục trưởng Bộ Y tế bị lợi dụng hình ảnh, danh tính

Cục An toàn thực phẩm khẳng định không có sản phẩm tên Hương Phục Khí đăng ký tại Cục. Ảnh: Cục An toàn thực phẩm
(PLVN) - Nguyên Phó Cục trưởng Cục Y, Dược cổ truyền, Bộ Y tế - PGS.TS Trần Thị Hồng Phương viết đơn phản ánh một số website, trang mạng xã hội lợi dụng hình ảnh và danh tính của bà quảng cáo cho sản phẩm Hương Phục Khí để bán hàng lừa đảo người tiêu dùng.