Bộ Công an cảnh báo hậu quả pháp lý khi cho mượn, bán tài khoản ngân hàng

Theo Bộ Công an, cùng với sự phát triển nhanh của thanh toán không dùng tiền mặt, tình trạng lợi dụng tài khoản ngân hàng để thực hiện các hành vi vi phạm pháp luật tiếp tục diễn biến phức tạp, với phương thức, thủ đoạn ngày càng tinh vi. Các hành vi vi phạm phổ biến thông qua tài khoản ngân hàng liên quan đến nhiều loại tội phạm như lừa đảo, trốn thuế, đánh bạc, chuyển tiền trái phép, rửa tiền.

Để thực hiện, các đối tượng có thể sử dụng giấy tờ giả để mở tài khoản ngân hàng; mua, bán, mượn, thuê tài khoản hoặc sử dụng tài khoản của cá nhân, tổ chức làm trung gian luân chuyển nguồn tiền bất hợp pháp, hợp thức hóa mục đích vay vốn, phát hành trái phiếu, cổ phiếu.

Theo Bộ Công an, trong bối cảnh Mobile Banking, Internet Banking, ứng dụng ngân hàng số, ví điện tử và các sàn giao dịch tiền kỹ thuật số phát triển mạnh, dòng tiền có thể được luân chuyển rất nhanh và trên diện rộng. Các đối tượng còn lợi dụng kẽ hở bảo mật và tính ẩn danh trên không gian mạng để che giấu tung tích, xâm nhập từ xa, chiếm quyền điều hành tài khoản, chiếm đoạt tài sản hoặc tự động luân chuyển tiền ngay khi tiền được chuyển vào tài khoản.

Đáng chú ý, Cục An ninh kinh tế cảnh báo về tâm lý cho rằng cho mượn, cho thuê tài khoản hoặc bán thông tin cá nhân chỉ là hành vi đơn giản, người đứng tên không trực tiếp tham gia hoạt động phạm tội nên không phải chịu trách nhiệm.

Theo cơ quan chức năng, đây là nhận thức sai lầm và tiềm ẩn hậu quả nghiêm trọng. Khi tài khoản phát sinh giao dịch đáng ngờ, liên quan đến lừa đảo, tranh chấp thanh toán hoặc giao dịch có dấu hiệu vi phạm pháp luật, người đứng tên sẽ phải làm việc với cơ quan chức năng để giải trình quá trình đăng ký và sử dụng tài khoản.

Các dữ liệu như căn cước công dân, số điện thoại, địa chỉ email, dữ liệu khuôn mặt, tài khoản ngân hàng, ví điện tử hoặc tài khoản thanh toán quốc tế đều có thể trở thành căn cứ để xác minh trách nhiệm của người có liên quan.

Đặc biệt, trường hợp cá nhân biết rõ mục đích vi phạm pháp luật nhưng vẫn cung cấp thông tin, đứng tên đăng ký, kích hoạt, xác minh hoặc giao tài khoản cho người khác sử dụng, tùy tính chất, mức độ vi phạm có thể bị xử phạt hành chính hoặc truy cứu trách nhiệm hình sự.

Bộ Công an cho biết, việc mở và sử dụng tài khoản của cá nhân, tổ chức hiện được điều chỉnh bởi các quy định pháp luật về thanh toán không dùng tiền mặt, hoạt động thẻ ngân hàng, an toàn và bảo mật trong giao dịch thanh toán trực tuyến, phòng, chống rửa tiền.

Bộ luật Hình sự cũng quy định các tội danh có liên quan như lừa đảo chiếm đoạt tài sản, sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, phương tiện điện tử để chiếm đoạt tài sản và rửa tiền. Tùy tính chất, mức độ và hành vi cụ thể, người đứng tên tài khoản có liên quan có thể bị xem xét trách nhiệm hình sự.

Cục An ninh kinh tế khuyến cáo doanh nghiệp, hộ kinh doanh và cá nhân nâng cao ý thức chấp hành pháp luật, không cho mượn, cho thuê, mua bán tài khoản hoặc cung cấp thông tin cá nhân để người khác sử dụng vào các hoạt động vi phạm pháp luật.