Bình Định: Nghi án thế chấp bằng tài sản khống để vay tiền ngân hàng

Nhà xưởng của Công ty Việt Mỹ
Nhà xưởng của Công ty Việt Mỹ
(PLO) - Tại giai đoạn xét xử sơ thẩm và phúc thẩm vụ kiện tranh chấp hợp đồng tín dụng, lãnh đạo Cty CP Luyện cán thép Việt Mỹ (trụ sở tại TP Quy Nhơn, Bình Định) đều khẳng định Cty TNHH Sắt thép Hoàng Ánh (tiền thân của Việt Mỹ) đã thế chấp khống nhiều tài sản để vay tiền của nguyên đơn là Agribank Chi nhánh TP Quy Nhơn.

Tuy không làm rõ nội dung trên nhưng cả hai cấp tòa vẫn đưa ra phán quyết về việc “phát mãi tài sản thế chấp”. Ngoài ra, theo đại diện bị đơn thì trong quá trình tiếp quản, chuyển mô hình hoạt động thì Cty Việt Mỹ còn đầu tư xây dựng thêm nhiều công trình trên đất. Vì vậy, tài sản trên mặt bằng Nhà máy hiện nay đang vừa thiếu, lại vừa thừa so với hợp đồng thế chấp trước đây. 

Trả nợ “oan” vì tài sản thế chấp khống?

Từ năm 2006 đến năm 2009, Cty Hoàng Ánh đã nhiều lần vay tiền (tổng số khoảng gần 40 tỷ đồng) của Agribank Quy Nhơn để xây dựng nhà máy luyện cán thép và đầu tư xây dựng nhà xưởng tại Khu công nghiệp Long Mỹ, TP Quy Nhơn, mua thiết bị hoặc chi phí sản xuất thép...

Tài sản dùng để đảm bảo các khoản vay là tài sản hình thành trong tương lai (HTTTL) gồm: Nhà xưởng, máy móc, thiết bị, sắt thép, nguyên phụ liệu…

Năm 2010, Hoàng Ánh chuyển đổi mô hình hoạt động thành Cty Cổ phần và đổi tên thành Cty Việt Mỹ. Hai năm sau thì Cty này bị Agribank Quy Nhơn khởi kiện ra tòa, yêu cầu trả tổng cộng hơn 45 tỷ đồng (gồm hơn 20,1 tỷ đồng nợ gốc và gần 24,9 tỷ đồng tiền lãi). Nếu bị đơn không trả được nợ thì đề nghị phát mãi tài sản thế chấp để thu hồi nợ.

Đứng trước nguy cơ phải trả nợ “oan” cho lãnh đạo cũ (Cty Hoàng Ánh) nên ngay sau đó, Việt Mỹ đã liên tục có đơn tố cáo một số cá nhân có hành vi lập hồ sơ khống để Hoàng Ánh vay tiền ngân hàng, dẫn đến việc ngân hàng mất tiền. Tuy đã tiến hành xác minh nhưng Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Bình Định lại kết luận rằng, vụ việc không có dấu hiệu tội phạm.

Nhưng đến nay, Việt Mỹ vẫn giữ nguyên nội dung tố cáo của mình, đề nghị Cơ quan An ninh điều tra vào cuộc tiến hành điều tra theo đúng thẩm quyền (lĩnh vực tín dụng, ngân hàng). Theo lãnh đạo Cty này thì hiện nay, khi bản án xét xử tranh chấp hợp đồng tín dụng đã có hiệu lực, đang được cơ quan thi hành án dân sự (THADS) xác minh tài sản để thu hồi nợ cho Ngân hàng thì việc thế chấp tài sản khống trước đây càng lộ rõ  hơn bao giờ hết. Việc Ngân hàng bị chiếm đoạt tiền đã là một thực tế hiện hữu chứ không ở dạng “nguy cơ mất tiền” như trước đây.

Chủ tịch tỉnh từng chỉ đạo Công an vào cuộc

Được biết, vào tháng 7/2017, tại cuộc họp giải quyết khó khăn, vướng mắc liên quan đến THADS, ông Hồ Quốc Dũng, Chủ tịch UBND tỉnh Bình Định đã có chỉ đạo giao Công an tỉnh điều tra, làm rõ một số nội dung, trong đó có việc Cty Hoàng Ánh được vay tiền trong vụ việc nói trên. Tuy nhiên, theo đại diện Cty Việt Mỹ thì đã một năm trôi qua nhưng không thấy cơ quan công an vào cuộc xác minh theo chỉ đạo này. 

Không chỉ có đơn thư tố cáo mà ngay tại phiên tòa sơ thẩm, phúc thẩm xét xử vụ tranh chấp hợp đồng tín dụng, đại diện Việt Mỹ đều khai rõ, nhiều tài sản đã từng đề cập trong Hợp đồng thế chấp giữa Agribank Quy Nhơn và Hoàng Ánh trước đây đều không có tại thời điểm lãnh đạo mới (Cty Việt Mỹ) tiếp quản Cty. Ngoài ra, một số máy móc tuy được Hoàng Ánh dùng làm tài sản thế chấp nhưng vẫn để tại Hà Nội mà chưa đưa về nhà máy tại Bình Định để quản lý, đảm bảo thu nợ.

Bản thân Agribank Quy Nhơn cũng thừa nhận tại Tòa rằng, số tài sản trên do bên vay chưa thanh toán hết nên chưa đem về được. Như vậy thì rõ ràng, tài sản trên không hoàn toàn thuộc quyền sở hữu của Hoàng Ánh, tại sao Cty này vẫn thế chấp trót lọt? 

Theo xác minh của CQĐT và một số tài liệu liên quan thì có thể thấy hành trình “rút tiền” như sau: Hoàng Ánh ký hợp đồng mua máy móc của đối tác nhưng khi mới thanh toán được một phần tiền thì đã được xuất hóa đơn cho toàn bộ lô hàng. Sau đó, Hoàng Ánh đã đưa hợp đồng và hóa đơn này vào hồ sơ thế chấp vay tiền. Tuy đã vay được tiền nhưng Hoàng Ánh không chuyển trả nợ cho đối tác để lấy máy móc. Chính vì vậy mà nhiều tài sản chỉ xuất hiện “trên giấy” mà không hề được Hoàng Ánh chuyển về nhà máy để quản lý theo dạng tài sản thế chấp.

Thi hành bản án như thế nào?

Một tài sản HTTTL bị tố chỉ có “trên giấy” khác là “toàn bộ sắt thép phế liệu, nguyên phụ liệu để sản xuất sắt thép, phôi thép thành phẩm” được Hoàng Ánh thế chấp vay tiền bằng Hợp đồng số 187/09 (và phụ lục Hợp đồng số 01/187) vào tháng 5/2009 (hiện còn nợ hơn 11 tỷ tiền gốc và hơn 12 tỷ tiền lãi).

Theo đại diện Việt Mỹ thì thực tế khi bàn giao Cty vào tháng 7/2010, toàn bộ số sắt thép không hề có. Phải chăng, chính vì không có tài sản này nên vào tháng 8/2010, khi ký lại hợp đồng thế chấp với Việt Mỹ nên Agribank Quy Nhơn đã “lờ” hợp đồng thế chấp số 187/09 đã ký với Hoàng Ánh năm 2009 (mà chỉ ký lại hợp đồng thế chấp năm 2006 và 2008)?

Trong giai đoạn xét xử, đại diện Việt Mỹ đã có đơn kháng cáo cho rằng sắt thép thế chấp theo Hợp đồng số 187/09 không tồn tại trên thực tế nhưng không hiểu sao cả bản án sơ thẩm lẫn phúc thẩm vẫn tuyên: nếu Việt Mỹ không trả hoặc không trả hết nợ thì Agribank Quy Nhơn có quyền yêu cầu phát mãi các tài sản được xác định trong hợp đồng thế chấp tài sản số 187/09 và phụ lục Hợp đồng số 01/198 ngày 25/5/2009.

Với việc tài sản theo hợp đồng thế chấp nêu trên không hề có thì không hiểu Agribank Quy Nhơn sẽ yêu cầu phát mãi cái gì và Cục THADS tỉnh Bình Định sẽ tiến hành kê biên tài sản như thế nào? 

Đọc thêm

Nhiệt điện Hải Phòng hủy thầu gói thầu mua than cám có giá hơn 1.311 tỷ đồng sau gần 5 tháng đấu thầu

Trụ sở Công ty CP Nhiệt điện Hải Phòng.
(PLVN) - Công ty CP Nhiệt điện Hải Phòng vừa có quyết định hủy kết quả lựa chọn nhà thầu đối với gói thầu cung cấp than cám 6a.14 phục vụ sản xuất có giá gói thầu hơn 1.311 tỷ đồng. Lý do hủy thầu được thông báo là do tất cả hồ sơ dự thầu, hồ sơ đề xuất không đáp ứng được các yêu cầu của hồ sơ mời thầu, hồ sơ yêu cầu. 

Tiếp vụ khu du lịch Ba Khan Village Resort không có giấy phép xây dựng nhưng đã đi vào hoạt động: Có thể yêu cầu ngừng hoạt động

Khu du lịch xây dựng hoàng tráng kiên cố, nhưng chính quyền địa phương không hề hay biết. Nguồn ảnh MC
(PLVN) - Liên quan đến khu du lịch Ba Khan Village Resort (Mai Châu, Hoà Bình) rộng 4ha đi vào hoạt động, thu tiền khi chưa được cấp phép xây dựng, chưa được chấp thuận chủ trương đầu tư, Luật sư Nguyễn Huy Long, Giám đốc Công ty Luật Legal Gate Việt Nam cho biết, về việc này các cơ quan chức năng có thể kiểm tra tình trạng hoạt động hợp pháp của công ty, có thể yêu cầu ngừng hoạt động, buộc áp dụng hình phạt hoặc yêu cầu Chủ đầu tư thực hiện các thủ tục cần thiết để hợp pháp hóa hoạt động.

Bắc Ninh: Nhiều bất cập trong việc thực hiện Dự án đường tỉnh 295 huyện Yên Phong

Quá trình thi công đã xảy ra tình trạng sụt lún rất nguy hiểm.
(PLVN) - Dự án đầu tư xây dựng cải tạo, nâng cấp đường tỉnh 295 (ĐT.295) có tổng mức đầu tư gần 80 tỷ đồng, do Ban quản lý các dự án xây dựng huyện Yên Phong (tỉnh Bắc Ninh) làm chủ đầu tư, Công ty xây dựng Việt Đức (TNHH) là nhà thầu thi công chính. Tuy nhiên, việc chấp hành pháp luật trong quá trình triển khai, thực hiện dự án có nhiều điểm bất cập khiến cuộc sống người dân bị ảnh hưởng…

Bài 3: “Cần nghiêm trị” trong vụ khai thác vàng trái phép tại Mường Tè (Lai Châu)

Đại biểu Quốc hội khóa XII, XIII, nguyên Phó Chủ nhiệm Ủy ban Văn hóa, Giáo dục, Thanh niên, Thiếu niên và Nhi đồng của Quốc hội, ông Lê Như Tiến. Nguồn ảnh MC
(PLVN) - Bày tỏ quan điểm trong vụ Báo Pháp luật Việt Nam phản ánh việc khai thác vàng trái phép tại bản Bó, xã Mường Tè, huyện Mường Tè, tỉnh Lai Châu, Đại biểu Quốc hội khóa XII, XIII, nguyên Phó Chủ nhiệm Ủy ban Văn hóa, Giáo dục, Thanh niên, Thiếu niên và Nhi đồng của Quốc hội, ông Lê Như Tiến nhấn mạnh: Tài nguyên khoáng sản là bảo vật quốc gia, là nguồn lực của nhà nước. Nếu ai đó tự ý khai thác, không được phép của Nhà nước là vi phạm pháp luật, cần phải nghiêm trị.

Hưng Yên: Xã Đình Cao chỉ đạo khắc phục thiếu sót sau phản ánh của Báo PLVN

UBND xã Đình Cao, huyện Phù Cừ (tỉnh Hưng Yên).
(PLVN) -  Sau khi Báo PLVN đăng tải bài viết “Dự án 78 tỷ đồng ở Hưng Yên: Ai sai người đó chịu trách nhiệm". Ngày 02/11/2023, chủ đầu tư dự án là UBND xã Đình Cao, huyện Phù Cừ (tỉnh Hưng Yên) đã có văn bản phản hồi Báo PLVN và chỉ đạo các đơn vị thực hiện dự án nhanh chóng khắc phục những vấn đề thiếu sót mà Báo PLVN phản ánh.

"Vàng tặc" lộng hành tại Mường Tè, Lai Châu

Hình ảnh "hầm vàng tặc" được các đối tượng dựng lên để nguỵ trang. Nguồn ảnh MC
(PLVN) - Khu rừng sản xuất trên địa bàn bản Bó, xã Mường Tè, huyện Mường Tè, tỉnh Lai Châu từ lâu được người dân đồn thổi là nơi có trữ lượng vàng sa khoáng lớn. Cũng chính ở đây, đã từ nhiều tháng qua, các đối tượng đã lợi dụng việc thuê đất trồng rừng sản xuất nhưng thực chất đã biến nơi đây thành nơi khai thác vàng trái phép. Nhận được thông tin phản ánh của người dân, nhóm phóng viên đã về đây để tìm hiểu xác minh sự việc. Sau nhiều ngày quan sát và ghi nhận thực tế, phóng viên phát hiện một khu mỏ khai thác vàng trái phép quy mô lớn. Ẩn sau các tán lá rừng là một đường dây khai thác vàng rất chuyên nghiệp và hoạt động liều lĩnh.

Thâm nhập "hầm vàng tặc“ tại Mường Tè, Lai Châu

Hình ảnh bên ngoài lán "nguỵ trang"hầm "vàng tặc". Nguồn ảnh MC

(PLVN) - Thoạt nhìn, nhiều người sẽ nghĩ đây là lán đựng đồ của người dân địa phương. Tuy nhiên núp bóng dưới danh nghĩa trồng rừng sản xuất, một số đối tượng đã tập kết máy móc, huy động nhiều nhân lực tại vị trí bản Bó, xã Mường Tè, huyện Mường Tè, tỉnh Lai Châu để khai thác vàng trái phép. 

Dự án 78 tỷ đồng ở Hưng Yên: "Ai sai người đó chịu trách nhiệm"

Dự án hạ tầng kỹ thuật khu dân cư mới xã Đình Cao, huyện Phù Cừ, tỉnh Hưng Yên có tổng mức đầu tư 78 tỷ đồng.
(PLVN) - Dự án hạ tầng kỹ thuật khu dân cư mới xã Đình Cao, huyện Phù Cừ, tỉnh Hưng Yên có tổng mức đầu tư 78 tỷ đồng được UBND xã Đình Cao phê duyệt từ năm 2022. Mặc dù dự án đã được thi công đến nay khoảng 2 tháng nhưng có nhiều điểm khó hiểu…Trong khi đó, khi được hỏi về quá trình triển khai cũng như các đơn vị thực hiện dự án, lãnh đạo xã cho biết: “Do xã không có trình độ chuyên môn nên phải đi thuê và cũng không nắm rõ đơn vị thực hiện, còn ai sai thì người đó chịu trách nhiệm…”

Vì sao gói thầu hơn 1.311 tỷ đồng tại Công ty CP Nhiệt điện Hải Phòng đấu thầu gần 4 tháng vẫn chưa có kết quả?

Công ty CP Nhiệt điện Hải Phòng có địa chỉ tại huyện Thuỷ Nguyên, TP. Hải Phòng.
(PLVN) -  Được thông báo mời thầu vào ngày 08/6/2023 và đóng, mở thầu vào ngày 28/6/2023. Tuy nhiên, đến nay đã gần 4 tháng nhưng gói thầu cung cấp than cám 6a. 14 phục vụ sản xuất có giá gói thầu hơn 1.311 tỷ đồng do Công ty CP Nhiệt điện Hải Phòng tổ chức đấu thầu, lựa chọn nhà thầu vẫn chưa có kết quả. Bên cạnh đó, trong quá trình đấu thầu, một nhà thầu có kiến nghị về những “bất thường” của một số nhà thầu cùng tham dự đấu thầu gói thầu trên.

Ninh Thuận: Sông Dinh tan hoang vì “ma trên đất”: Bài 2: Chỉ đạo kiểm tra, xử lý kịp thời sai phạm

Đại công trường khai thác, chế biến khoáng sản trái phép trên sông Dinh được người dân xác định là của ông H.X.T
(PLVN) - “Trường hợp địa phương nào để xảy ra tình trạng khai thác khoáng sản cát, sỏi lòng sông, suối trái phép mà không có biện pháp ngăn chặn, xử lý dứt điểm thì phải tổ chức kiểm điểm, xử lý nghiêm trách nhiệm người đứng đầu”, Chủ tịch UBND tỉnh Ninh thuận chỉ đạo quyết liệt.

Bài 2: Công ty Cổ phần tập đoàn Nusee bị xử phạt vì vi phạm về Quảng cáo.

Bài 2: Công ty Cổ phần tập đoàn Nusee bị xử phạt vì vi phạm về Quảng cáo.
(PLVN) - Trả lời báo Pháp luật Việt Nam, Cục Quản lý Dược (Bộ Y tế) cho biết: Công ty Cổ phần tập đoàn Nusee bị xử phạt hành chính về hành vi thực hiện quảng cáo sản phẩm mỹ phẩm trên trang website: http://myphamnusee.com nhưng không xuất trình được giấy xác nhận nội dung quảng cáo của cơ quan nhà nước có thẩm quyền.

Bài 1: Công ty cổ phần tập đoàn Nusee chưa được cấp Phiếu công bố sản phẩm mỹ phẩm

Bài 1: Công ty cổ phần tập đoàn Nusee chưa được cấp Phiếu công bố sản phẩm mỹ phẩm
(PLVN) - Thông tin đến Báo Pháp luật Việt Nam, Cục Quản lý Dược (Bộ Y tế) cho biết Cục mới có văn bản gửi Sở Y tế Hà Nội đề nghị kiểm tra hoạt động tuân thủ, chấp hành các quy định về quản lý mỹ phẩm đối với Công ty Cổ phần Tập đoàn Nusee và xử lý nghiêm theo quy định của pháp luật nếu có vi phạm.

Cựu Bí thư Bến Cát kêu oan, vụ án bị tạm đình chỉ

Sau 7 năm, 7 lần trả hồ sơ, vụ án mà ông Nguyễn Hồng Khanh - cựu Bí thư TX. Bến Cát kêu oan tiếp tục bị tạm đình chỉ điều tra
(PLVN) - Ngày 4/10, Thượng tá Bùi Phạm Hải – Phó Thủ trưởng cơ quan CSĐT công an tỉnh Bình Dương đã ban hành Quyết định 42/QĐ-CSKT tạm đình chỉ điều tra vụ án hình sự: “Vi phạm quy định về quản lý, sử dụng tài sản nhà nước gây thất thoát lãng phí và Vi phạm các quy định về quản lý đất đai” mà ông Nguyễn Hồng Khanh (SN 1967, cựu Bí thư TX. Bến Cát) bị cáo buộc đồng phạm giúp sức cho ông Nguyễn Huy Hùng và ông Nguyễn Quang Lộc (2 cán bộ Ngân hàng BIDV Tây Sài Gòn) đã kêu oan từ ngày khởi tố đến nay .

Kết luận điều tra vụ 'lướt cọc' tại Đà Nẵng: Luật sư đánh giá cần làm rõ thêm một số vấn đề

Căn nhà 27 Lê Vĩnh Huy, Hải Châu, Đà Nẵng.
(PLVN) - Sau hơn 3 năm khởi tố, Công an Đà Nẵng vừa ra Kết luận điều tra số 99 (KLĐT) với bà Huỳnh Thị Châu (SN 1975, ngụ quận Cẩm Lệ) về hành vi “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”. CQĐT cho rằng bà Châu “lừa đảo chiếm đoạt” 2,5 tỷ đồng liên quan căn nhà số 27 Lê Vĩnh Huy, Hòa Cường Bắc, quận Hải Châu.