Theo cáo trạng, Loan là Giám đốc Công ty TNHH Thương mại Hoàng Hạc, chuyên kinh doanh yến sào. Do làm ăn thua lỗ, Loan đã thế chấp toàn bộ tài sản vào ngân hàng và vay của nhiều người với số tiền gần 100 tỷ đồng, không còn khả năng thanh toán.
Để có tiền trả nợ và tiêu xài, Loan nói dối Lâm Thị Thu Trà để vay 30 tỷ đồng đáo hạn ngân hàng, trong vòng 3 ngày sẽ trả lại tiền. Tin tưởng Loan nói thật, Trà đưa cho Loan 400 triệu đồng tiền mặt, số tiền còn lại nhờ hai người khác chuyển lần lượt là 15 tỷ đồng và 14,6 tỷ đồng. Sau khi nhận số tiền trên của Trà, thì Loan không đáo hạn ngân hàng.
Quá thời hạn 3 ngày nhưng Loan không trả tiền nên Trà yêu cầu viết giấy vay tiền với nội dung Loan mượn của Trà 50 tỷ đồng và hẹn một tháng sau sẽ trả. Loan ký tên mình và tên chồng rồi đưa giấy vay tiền cho Trà.
Quá thời hạn hẹn, Trà đến nhà đòi nhưng Loan không trả và lẩn tránh khỏi địa phương. Sau đó, Trà đã tố cáo Loan lừa đảo chiếm đoạt tiền.
Tại toà, bị cáo Loan khai nhận, số tiền thực tế vay của Trà qua nhiều lần là 48,6 tỷ đồng, trong đó 18,6 tỷ đồng vay từ 2015 - 2019, còn 30 tỷ đồng sau này là vay để trả nợ và tiêu xài, sau đó lẩn trốn để không phải trả. Việc viết giấy tay 50 tỷ đồng là do Trà yêu cầu vì cộng thêm khoản tiền lãi của số tiền 18,6 tỷ đồng trước đó.
Với hành vi trên, bị cáo Loan bị toà tuyên phạt mức án 17 năm tù, về trách nhiệm dân sự buộc trả lại 30 tỷ đồng cho bị hại.
Cũng theo cáo trạng, trong quá trình Loan vay nợ, chồng của Loan mặc dù có ký vào giấy vay tiền của một cá nhân nhưng do làm theo lời bà Loan, không biết hành vi gian dối của Loan.
Sau khi nhận tiền, chồng của Loan không được sử dụng, do vậy cơ quan tố tụng cho rằng không có căn cứ xem xét chồng Loan với vai trò đồng phạm cùng vợ.
Trong diễn biến liên quan, Lâm Thị Thu Trà là bị hại trong vụ án này, nhưng đang bị truy tố về 2 tội “Rửa tiền” và “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”, có liên quan trong vụ án cha con đại gia Thiện “Soi”, đang được TAND thị xã Phú Mỹ xét xử và chưa tuyên án.
