Công an tỉnh Vĩnh Phúc đang điều tra vụ án hình sự Bằng Thị Ngọc Lương (37 tuổi, trú tại xã Đạo Trù, huyện Tam Đảo, tỉnh Vĩnh Phúc) phạm tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” xảy ra từ năm 2022 đến tháng 2/2024 tại huyện Tam Đảo, tỉnh Vĩnh Phúc.
Theo điều tra, ngày 30/9/2022, Lương kí hợp đồng dịch vụ tín dụng với 1 chi nhánh ngân hàng và là tổ trưởng tổ vay vốn của Ngân hàng, trong hợp đồng nêu rõ Lương không có chức năng, nhiệm vụ làm đáo hạn nợ gốc của ngân hàng.
Tuy nhiên, Lương lại nói với bạn bè, người thân là Lương làm đáo hạn ngân hàng cho khách, biết được nhiều khách hàng có nhu cầu vay tiền để trả nợ Ngân hàng và làm hồ sơ vay lại tiền (đáo hạn ngân hàng).
Bằng thủ đoạn trên, Lương hỏi vay bạn bè, người thân để làm đáo hạn ngân hàng cho khách, nhưng thực tế Lương vay tiền để trả tiền gốc, tiền lãi cho các khoản vay mà Lương vay trước đó chứ không đáo hạn ngân hàng.
Do tin tưởng Lương làm đáo hạn ngân hàng cho khách, kiếm được tiền lãi cao như lời Lương nói nên nhiều người đã cho Lương vay tiền để lấy lãi. Ban đầu Lương vẫn kiểm soát được việc vay tiền gốc của người này để trả tiền gốc, tiền lãi cho người khác đều đặn.
 |
Đối tượng Bằng Thị Ngọc Lương tại cơ quan điều tra. Ảnh: Công an tỉnh Vĩnh Phúc. |
Tại Cơ quan điều tra, Lương khai mất kiểm soát tiền từ khoảng đầu năm 2023, lúc đó Lương phải đi vay lãi cao để trả nợ cho những người cho Lương vay trước đó. Vì phải "gánh" tiền lãi cao nên Lương phải vay tiền gốc của rất nhiều người với lãi suất cao để trả tiền gốc, tiền lãi cho người Lương vay trước đó.
Khi vay Lương không nói là Lương vay để trả tiền gốc, lãi của khoản vay khác mà đều nói vay tiền để đáo hạn ngân hàng cho khách và hứa hẹn sẽ trả tiền lãi, tiền gốc đúng hẹn.
Do việc cứ phải vay tiền gốc của người này để trả tiền lãi, tiền gốc cho người khác như trên, thời điểm đó Lương đi làm không đủ tiền để trả lãi của các khoản vay nên đến tháng 1/2024, Lương mất khả năng trả nợ.
Công an tỉnh Vĩnh Phúc đề nghị cá nhân, tổ chức nào bị Bằng Thị Ngọc Lương lừa đảo chiếm đoạt tài sản chủ động liên hệ với Cơ quan Cảnh sát điều tra (CSHS) Công an tỉnh Vĩnh Phúc để được giải quyết.
