Công an tỉnh Quảng Ninh cảnh báo thủ đoạn giả danh nhân viên Ngân hàng để lừa đảo chiếm đoạt tài sản

(PLVN) - Thời gian gần đây, trên địa bàn cả nước xuất hiện một số đối tượng giả mạo cán bộ, nhân viên Ngân hàng nhằm đánh vào tâm lý cả tin của khách hàng để lừa đảo, chiếm đoạt tài sản. Công an tỉnh Quảng Ninh khuyến cáo mọi người dân nâng cao tinh thần cảnh giác với loại tội phạm này.
Công an tỉnh Quảng Ninh cảnh báo thủ đoạn giả danh nhân viên Ngân hàng để lừa đảo chiếm đoạt tài sản Một trang mạng xã hội mạo danh Ngân hàng thương mại cổ phần Quân đội (MB) để lừa đảo.

Các đối tượng lừa đảo khách hàng mở thẻ tín dụng, cho vay nhằm chiếm tiền phí mở thẻ hay cấp tín dụng. Các đối tượng này lập các trang web giả mạo Ngân hàng, gửi thư điện tử gắn với tên các Ngân hàng rồi gọi điện thoại, gửi tin nhắn, email tự xưng là nhân viên Ngân hàng để tiếp thị, chào mời khách hàng mở thẻ tín dụng với nhiều ưu đãi lớn như: cấp hạn mức lên đến 30 triệu đồng, miễn lãi suất trong 3 năm…

Đồng thời, các đối tượng hướng dẫn khách hàng thực hiện các bước theo quy trình cấp thẻ tín dụng khá chuyên nghiệp. Sau đó, khách hàng sẽ nhận được tin nhắn với nội dung thông báo: “Khách hàng đã được Ngân hàng phê duyệt 01 khoản vay tín chấp hoặc 01 thẻ tín dụng” và các đối tượng chuyển 1 tấm thẻ nhựa đến khách hàng bằng đường bưu điện, yêu cầu người nhận trả phí phát hành thẻ với số tiền nhất định (khoảng 300.000 đồng trở lên). Sau khi nhận được tiền, các số điện thoại đã liên hệ với khách hàng trước đó đều mất liên lạc và khách hàng cũng không thể sử dụng chiếc thẻ giả này.

Hai là, các đối tượng lợi dụng tâm lý cả tin, cần vay tiền của người dân trong thời điểm kinh tế khó khăn do dịch bệnh Covid-19 để thực hiện các thủ đoạn lừa đảo, chiếm đoạt tài sản thông qua việc mời chào, cung cấp các khoản vay online từ Ngân hàng.

Thông qua các trang mạng xã hội (zalo, facebook, viber...) hoặc gọi điện thoại trực tiếp cho khách hàng, các đối tượng giới thiệu các loại hình cho vay với thủ tục dễ dàng, giải ngân nhanh chóng; đồng thời, để tạo niềm tin đối với khách hàng, các đối tượng gửi thẻ nhân viên giả mạo cán bộ tín dụng, cán bộ thẩm định của Ngân hàng.

Sau đó, các đối tượng yêu cầu khách hàng cung cấp thông tin CMND/CCCD và thông tin hộ khẩu qua zalo, facebook kèm theo một khoản phí hồ sơ nhất định để được phê duyệt khoản vay. Tiếp theo đó, các đối tượng này thông báo cho khách hàng Ngân hàng đã phê duyệt và giải ngân khoản vay. Tuy nhiên, để nhận được khoản vay này, các đối tượng yêu cầu khách hàng phải nộp trước một khoản tiền cho kỳ thanh toán đầu tiên vào một số tài khoản cá nhân (do đối tượng lừa đảo cung cấp). Sau khi nhận được tiền, đối tượng lừa đảo chặn toàn bộ liên lạc với nạn nhân và chiếm đoạt số tiền trên.

Ba là, các đối tượng lừa đảo gọi điện thoại hoặc nhắn tin cho khách hàng qua zalo, facebook... tự giới thiệu là cán bộ Ngân hàng, gửi thư thông báo với các mẫu tương tự của Ngân hàng. Sau đó, các đối tượng gửi đường link giả cho khách hàng, yêu cầu khách hàng truy cập và khai báo thông tin cá nhân (số CMND/CCCD, địa chỉ, số điện thoại, mã OTP...) nhằm lấy cắp và sử dụng trái phép dữ liệu cá nhân của khách hàng để giả mạo hồ sơ vay vốn ở các tổ chức tín dụng, làm giả thẻ, xâm nhập thông tin chủ tài khoản hoặc chiếm đoạt thẻ để rút trộm tiền.

Để chủ động phòng ngừa, tránh bị lợi dụng lừa đảo, Công an tỉnh Quảng Ninh khuyến cáo mọi người không cung cấp thông tin bảo mật như tên đăng nhập, mật khẩu đăng nhập Internet Banking, Mobile Banking, mã OTP cho bất kỳ người nào khác, kể cả nhân viên ngân hàng; không chụp hình các mặt của thẻ hay cung cấp các thông tin về mã thẻ để gửi qua email, đưa lên các trang mạng xã hội để kẻ gian lợi dụng sở hở, tìm cách chiếm đoạt tiền trong tài khoản; không cung cấp thông tin cá nhân cho người lạ để tránh bị kẻ gian lấy cắp thông tin cá nhân và sử dụng trái phép.

Khi phát hiện bị lừa đảo, cần thông báo ngay cho Ngân hàng để được hỗ trợ kịp thời, đồng thời báo ngay cho Công an tỉnh Quảng Ninh (Phòng An ninh kinh tế 069.2808.160 hoặc Phòng Cảnh sát hình sự 069.2808.133 hoặc Công an địa phương gần nhất) để được điều tra làm rõ vụ việc và truy tìm đối tượng lừa đảo.
Công Thành
Ý kiến bạn đọc

Ý kiến của bạn sẽ được biên tập trước khi đăng. Xin vui lòng gõ tiếng Việt có dấu

Cùng chuyên mục

Đọc thêm

'Thần chú' của CLB Nam Định trước trận đấu 'sinh tử'

'Thần chú' của CLB Nam Định trước trận đấu 'sinh tử'

(PLVN) - Toàn bô thành viên đội bóng DNH Nam Định đã họp kín và hộ vang những lời mạnh mẽ: "Mọi nguồn lực đều có trong Tôi. Tôi tự tin. Tôi làm được!!! Yes...". Đây là hành động lên dây cót trước trận đấu "sinh tử" với SLNA. 

Hai trạm BOT quốc lộ 1K tạm dừng thu phí

Hai trạm BOT quốc lộ 1K tạm dừng thu phí
(PLVN) - Theo yêu cầu của Tổng cục Đường bộ Việt Nam (ĐBVN), hai trạm BOT đoạn km 2+487 đến km 12+971 trên địa phận tỉnh Đồng Nai - Bình Dương - TP Hồ Chí Minh tạm dừng thu phí.

Đột kích trường gà giữa vườn me

Đột kích trường gà giữa vườn me
(PLVN) - Phòng cảnh sát hình sự Công an tỉnh Đồng Nai phối hợp Công an huyện Nhơn Trạch mới triệt phá một tụ điểm đánh bạc bằng hình thức đá gà ăn tiền tại vườn me thuộc xã Long Thọ, huyện Nhơn Trạch, tỉnh Đồng Nai.

Thêm 3 ca mắc COVID-19

Thêm 3 ca mắc COVID-19
(PLVN) - Ban Chỉ đạo Quốc gia Phòng chống dịch COVID-19 chiều nay, 31/10, ghi nhận 3 ca mắc mới COVID-19 là người nhập cảnh từ Nhật và UAE.
Xác định rõ lĩnh vực cần ưu tiên để hoàn thiện hệ thống pháp luật

Xác định rõ lĩnh vực cần ưu tiên để hoàn thiện hệ thống pháp luật

(PLVN) - Trong thời gian tới, Vụ trưởng Vụ Các vấn đề chung về xây dựng pháp luật đề nghị xác định rõ lĩnh vực cần ưu tiên hoàn thiện hệ thống pháp luật, tập trung vào thể chế hóa Nghị quyết Đại hội Đảng lần thứ XIII, những nội dung đã được đề ra trong Nghị quyết số 48 và các văn kiện của Đảng nhưng chưa được thể chế hóa và những vấn đề mới nảy sinh do thực tiễn yêu cầu. 

Báo điện tử Pháp luật Việt Nam

Giấy phép xuất bản số 303/GP-BTTTT ngày 8/5/2015

Cơ quan chủ quản: Bộ Tư pháp

Tổng biên tập: Tiến sỹ Đào Văn Hội

Phó TBT: Trần Đức Vinh

Tòa soạn: Số 42/29 Nguyễn Chí Thanh, phường Ngọc Khánh, quận Ba Đình, Hà Nội

E-mail: baodientuphapluat@gmail.com

Hotline: 0353.63.63.55

Liên hệ quảng cáo: 0971.741.666‬