“Hậu” vụ án “bầu” Kiên và vụ án Huỳnh Thị Huyền Như
Ngày 9/6/2014, cùng với việc công bố bản án sơ thẩm với Nguyễn Đức Kiên (“bầu” Kiên, nguyên Phó Chủ tịch HĐQT Ngân hàng ACB) và các đồng phạm, HĐXX TAND TP Hà Nội đã có Quyết định khởi tố vụ án “lừa đảo chiếm đoạt tài sản” vì thấy có chứng cứ cho rằng Huỳnh Thị Bảo Ngọc đã có hành vi giúp sức cho Huỳnh Thị Huyền Như (nguyên quyền Trưởng phòng giao dịch Điện Biên Phủ, thuộc Vietinbank, Chi nhánh TP Hồ Chí Minh) chiếm đoạt tiền của Ngân hàng ACB.
Theo cáo trạng, vào tháng 3/2010, Thường trực HĐQT Ngân hàng ACB có chủ trương ủy thác cho các cá nhân gửi tiền tại các tổ chức tín dụng để hưởng lãi suất vượt trần quy định của Ngân hàng Nhà nước. Sau đó, lãnh đạo ACB đã phê duyệt hạn mức gửi tiền tại Vietinbank là 1.500 tỷ đồng, thời hạn 6 tháng và danh sách 19 nhân viên được ủy thác gửi tiền, trong đó có 17 nhân viên thuộc Phòng Quản lý quỹ.
Ngọc được giao thăm dò lãi suất tín dụng tiền gửi nên đã liên hệ với Như để mang tiền của ACB đi gửi tiết kiệm nhằm hưởng lãi suất vượt trần sai quy định từ 3,8-4,5% một năm. Lãi suất trả riêng cho Ngọc từ 1-1,5% một năm. Ngọc phải cung cấp cho Như các thông tin cá nhân của người gửi tiền để Như mở tài khoản thanh toán cho họ tại Phòng giao dịch Điện Biên Phủ. Sau khi tiền chuyển vào tài khoản thì người gửi tiền liên hệ với Như để ký hợp thức thủ tục mở tài khoản, ký hợp đồng gửi tiền, ký chứng từ để Như chuyển tiền lãi ngoài hợp đồng vào tài khoản người gửi tiền…
Lợi dụng sơ hở, Huỳnh Thị Huyền Như chiếm đoạt được gần 669 tỷ
Từ tháng 7 đến tháng 9/2011, Ngọc chỉ định 17 nhân viên thực hiện gửi tiền bằng cách ký 32 hợp đồng ủy thác gửi tiền với ACB và ký 32 hợp đồng gửi tiền với Vietinbank TP. HCM. Sau đó, ACB đã chuyển gần 669 tỷ đồng vào tài khoản thanh toán của 17 nhân viên này mở tại Vietinbank TP.HCM.
Khi nhận được tiền, Như đã chuyển hơn 10 tỷ đồng vào tài khoản của nhân viên ACB để trả lãi suất chênh lệch ngoài hợp đồng; chuyển hơn 3,7 tỷ đồng để trả lãi xuất riêng cho Ngọc vào tài khoản của Huỳnh Thị Chiêu Uyên (chị gái Bảo Ngọc)
Hợp đồng giữa 17 nhân viên với Vietinbank quy định “Bên nhận tiền gửi được tự động trích toàn bộ số tiền gửi sang tài khoản tiền gửi kỳ hạn, trả lãi sau”. Ngoài ra, các chủ tài khoản đều đã ký các Lệnh chi để chuyển từ tài khoản thanh toán sang tài khoản tiết kiệm và Ngọc cũng không yêu cầu nhân viên lấy lại sổ tiết kiệm để quản lý.
Lợi dụng các điều kiện thông thoáng do Ngọc tạo ra như trên, Huyền Như đã làm giả 9 lệnh của 6 chủ tài khoản để chuyển gần 122 tỷ đồng sang tài khoản của người khác để chiếm đoạt ngay sau khi tiền được chuyển vào tài khoản này. Thực hiện Lệnh chi của chủ tài khoản (đã ký), Như đã lập 89 sổ tiết kiệm trị giá hơn 535 tỷ đồng nhưng không giao sổ cho các chủ thẻ rồi để tất toán trước thời hạn hoặc giả chữ ký của chủ thẻ rồi đem thế chấp vay tiền. Tổng số tiền Như chiếm đoạt là gần 669 tỷ.
Cho rằng Ngọc đã giúp cho Như chiếm đoạt tiền, VKSNDTC truy tố Ngọc về tội “lừa đảo chiếm đoạt tài sản”, theo quy định tại khoản 4, Điều 139, BLHS.
Cũng như tại giai đoạn điều tra, trả lời trước tòa hôm qua, Ngọc đã phủ nhận việc yêu cầu Huyền Như trả riêng cho mình lãi suất chênh lệch ngoài là 1-1,5% một năm. Việc chuyển hơn 3,7 tỷ là giao dịch giữa Như và chị Uyên chứ bị cáo không biết.
Biện minh cho việc làm của mình, Ngọc cho rằng là do thực hiện theo chỉ đạo của kế toán trưởng ACB (tên Hòa). Sau này mới biết việc ủy thác cho các nhân viên đem tiền đi gửi là việc sai quy định và bị cáo chỉ được liên hệ gửi tiền. Còn những việc khác là của bộ phận khác. Bị cáo cũng không biết việc chiếm đoạt của Như như thế nào. Tất cả các thẻ tiết kiệm thì ACB đều không giữ. Giữa bị cáo và chị Như thỏa thuận hợp đồng gửi tiền, không phải mở sổ tiết kiệm nên không biết để nhận thẻ tiết kiệm
Trong khi đó, Như vẫn khẳng định “có trả phí phát sinh tiền gửi hơn 3,7 tỷ vào tài khoản của chị Uyên theo yêu cầu của Ngọc. Bị cáo không biết chị Uyên là ai. Tiền chênh lệch theo lãi suất tính được theo số dư, thời gian gửi…”
Cũng như tại các phiên tòa vào năm 2014 và 2015 (Như bị xử tù chung thân về hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản của Ngân hàng ACB và của một số đơn vị khác), Như đã một lần nữa mô tả khá tường tận về việc mở tài khoản, giữ thẻ tiết kiệm, làm các lệnh chi giả của các chủ tài khoản để chuyển tiền vào các tài khoản khác hoặc giả chữ ký để làm các hợp đồng thế chấp vay tiền rồi chiếm đoạt. Tuy nhiên, Như cho biết thêm “khi làm giả thì Ngọc không biết gì”.
Kết thúc phần tranh luận, đại diện VKSND TP Hà Nội đã đề nghị xử phạt Ngọc từ 16- 17 năm tù. Dự kiến hôm nay, Tòa sẽ tuyên án.
