Tiền ảo OCB - lợi nhuận siêu khủng hay chỉ là chiêu trò đa cấp tài chính?

Tại Việt Nam, tiền ảo không được pháp luật công nhận là phương thức thanh toán hay hàng hóa hợp pháp nhưng do ham lời lớn nên các nhà đầu tư vẫn đổ tiền vào sàn tiền ảo OCB, một trong những sàn tiền ảo núp bóng dưới danh nghĩa công nghệ tài chính (fintech), cam kết lãi suất siêu hấp dẫn lên đến vài chục %/tháng. Chính vì vậy, nhiều nhà đầu tư đã đổ tiền vào Tập đoàn tài chính OCB mà không hề biết tiền của mình sẽ chảy vào đâu?

Trên các hội nhóm và các mạng xã hội như: facebook, zalo…, các leader (trưởng nhóm, lãnh đạo, chỉ huy, là những người đứng đầu, kiểm soát một tổ chức, tập thể riêng biệt) luôn công khai các chính sách chi trả hoa hồng và chi thưởng cho các thành viên tham gia với các gói đầu tư lớn.

Mới đây nhất, chương trình trả thưởng của OCB Lending (chính thức của Tập đoàn tài chính OCB) có các gói đầu tư cá nhân, thời gian bắt đầu từ ngày 25/8/2020, kỳ hạn tham gia là 12 tháng tính từ khi nhà đầu tư bấm nút tham gia chương trình. Hết kỳ hạn Lending, nhà đầu tư được rút 60% tổng số tiền đầu tư; 40% còn lại chi trả cho phí quản lý, điều hành của OCB. Sau 15 ngày tham gia, việc chi trả hoa hồng, lãi suất sẽ được chi trả hàng ngày. Giá OCB khi đưa vào Lending là 10 USD/OCB. Trong khi đó, thời điểm hiện tại, giá OCB của tập đoàn này ngoài thị trường chỉ 2,6 USD/OCB.

Tiền ảo OCB - lợi nhuận siêu khủng hay chỉ là chiêu trò đa cấp tài chính?

Việc đưa ra mức lãi suất một ngày của các gói Lending cao ngất ngưỡng có phải là chiêu trò của Tập đoàn tài chính OCB?

Lãi suất của các gói Lending, gồm: gói 5.000$, lãi suất 0,3%/ngày, quy đổi thành 15$/ngày, tương đương 345.000 đồng; gói 10.000$, lãi suất 0,4%/ngày, quy đổi thành 40$/ngày, tương đương 920.000 đồng; gói 25.000$, lãi suất 0,6%/ngày, quy đổi thành 150$/ngày, tương đương 3.450.000 đồng; gói 50.000$, lãi suất 0,75%/ngày, quy đổi thành 375$/ngày, tương đương 8.625.000 đồng; gói 75.000$, lãi suất 0,9$/ ngày, quy đổi thành 675$/ngày, tương đương 15.525.000 đồng; gói 100.000$, lãi suất 1%/ngày, quy đổi thành 1.000$/ngày, tương đương 23 triệu đồng; gói 500.000$, lãi suất 1,2%/ngày, quy đổi thành 6.000$/ngày, tương đương 138 triệu đồng.

Như vậy, với các gói đầu tư từ nhỏ đến lớn như trên, lãi suất được tính sẽ từ 15% - 36%/tháng. Đây là một con số lợi nhuận không tưởng đối  với các nhà đầu tư nếu tham gia vào sân chơi này.

Bên cạnh đó, Tập đoàn tài chính OCB còn có các gói trả thưởng dành riêng cho các nhà đầu tư đặc biệt. Chẳng hạn nếu nhà đầu tư tham gia 1 ID từ 1,5 triệu USD trở lên trong vòng 7 ngày đầu tiên diễn ra chương trình thì sẽ được tặng thưởng chiếc xe Mercedes C300 AMG, trị giá 2,2 tỷ đồng. Theo điều tra của PV Báo Pháp luật Việt Nam, đến thời điểm hiện tại, đã có 30 nhà đầu tư đủ điều kiện để nhận xe. Và, theo hứa hẹn của tập đoàn này thì phải mất thời gian từ 45 - 60 ngày sau khi tham gia chương trình, nhà đầu tư mới được nhận xe.

Tiền ảo OCB - lợi nhuận siêu khủng hay chỉ là chiêu trò đa cấp tài chính?

Một lớp đào tạo đầu tư tài chính do Tập đoàn tài chính OCB tổ chức.

Ngoài ra, Tập đoàn tài chính OCB còn có các chương trình thưởng hệ thống, hoa hồng giới thiệu lên đến 15% (F1: 5%, F2: 4%, F3: 3%, F4: 2%, F5: 1%) trong số tiền người tham gia mới cho người giới thiệu. Đây là một hình thức kinh doanh đa cấp đã lỗi thời nhưng vẫn được tập đoàn này sử dụng như một chiêu trò kích thích lòng tham của các nhà đầu tư. Song song với việc chi trả hoa hồng hệ thống là thưởng doanh số cho các hệ thống như: xe ô tô, 1 ID có sẵn trong tài khoản trị giá 100.000$…

Điều đáng nói, tất cả các nhà đầu tư đổ tiền đầu tư đồng tiền ảo tại Tập đoàn tài chính OCB không một ai biết xuất xứ nguồn gốc, cơ sở pháp lý của tập đoàn này như thế nào, ở đâu mà họ chỉ nghe người khác giới với lãi suất hấp dẫn thì tham gia. Ở đây câu hỏi đặt ra là Phạm Văn Tâm - người tự nhận cũng như được những người chơi tiền ảo OCB giới thiệu là chủ sân chơi này là ai? Nguyễn Thanh Tuấn - người tự nhận cũng như được những người chơi tiền ảo OCB giới thiệu là quản lý tài chính của tập đoàn này để các nhà đầu tư chuyển tiền vào tài khoản là ai?

Ở nhiều nước, đồng tiền điện tử hoặc ví điện tử vẫn được xem là phương thức thanh toán được sử dụng phổ biến. Tuy nhiên, đó là tiền thật được chuyển vào tài khoản của một công ty quản lý công nghệ tài chính và được bảo mật, sử dụng an toàn. Còn Tập đoàn tài chính OCB tại Việt Nam là ai, kinh doanh lĩnh vực gì, kêu gọi đầu tư để đầu tư vào dự án nào, lợi nhuận sinh ra nhanh như thế nào mà chi trả hoa hồng ngất ngưỡng đến vậy?

Hiện nay, nhiều người đầu tư tiền ảo vào Tập đoàn tài chính OCB đang tiền mất tật mang, “sống dở chết dở” khi đầu tư xong thì mất trắng. Lý do được đại diện của tập đoàn này đưa ra là các nhà đầu tư đã vi phạm quy định của tập đoàn. Và như thế, các nhà đầu tư đã (đã tham gia) và đang (tham gia trong thời gian tới) bị tập đoàn này dẫn dụ, rồi lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Báo Pháp luật Việt Nam sẽ tiếp tục thông tin đến bạn đọc.

Ngọc Châu
Ý kiến bạn đọc

Ý kiến của bạn sẽ được biên tập trước khi đăng. Xin vui lòng gõ tiếng Việt có dấu

Cùng chuyên mục
Hải Phòng ra mắt trang thông tin điện tử Phổ biến giáo dục pháp luật

Hải Phòng ra mắt trang thông tin điện tử Phổ biến giáo dục pháp luật

(PLVN) - Hưởng ứng ngày Pháp luật Việt Nam 9/11, ngày 30/10, UBND TP Hải Phòng tổ chức lễ ra mắt và nhấn nút khai trương “Trang thông tin điện tử Phổ biến giáo dục pháp luật thuộc Cổng thông tin điện tử TP”. Như vậy, Hải Phòng là một trong những tỉnh, TP đi đầu cả nước trong việc xây dựng Trang thông tin PBGDPL thuộc Cổng thông tin điện tử TP theo chỉ đạo của Thủ tướng Chính phủ và Bộ Tư pháp.

Đọc thêm

Nhiều nơi hướng đến Ngày pháp luật Việt Nam

Nhiều nơi hướng đến Ngày pháp luật Việt Nam
(PLVN) - Hưởng ứng kỷ niệm “Ngày pháp luật Việt Nam 9/11”, nhiều địa phương đã ban hành kế hoạch tổ chức, thực hiện nhiều chương trình thiết thực, ý nghĩa như: Tuyên truyền về mục đích, ý nghĩa ngày Pháp luật nước Cộng Hòa Xã Hội Chủ Nghĩa Việt Nam.

Hải Phòng ra mắt trang thông tin điện tử Phổ biến giáo dục pháp luật

Hải Phòng ra mắt trang thông tin điện tử Phổ biến giáo dục pháp luật
(PLVN) - Hưởng ứng ngày Pháp luật Việt Nam 9/11, ngày 30/10, UBND TP Hải Phòng tổ chức lễ ra mắt và nhấn nút khai trương “Trang thông tin điện tử Phổ biến giáo dục pháp luật thuộc Cổng thông tin điện tử TP”. Như vậy, Hải Phòng là một trong những tỉnh, TP đi đầu cả nước trong việc xây dựng Trang thông tin PBGDPL thuộc Cổng thông tin điện tử TP theo chỉ đạo của Thủ tướng Chính phủ và Bộ Tư pháp.
Động đất mạnh tại Hy Lạp, Thổ Nhĩ Kỳ, ít nhất 14 người thiệt mạng

Động đất mạnh tại Hy Lạp, Thổ Nhĩ Kỳ, ít nhất 14 người thiệt mạng

(PLVN) - Lực lượng cứu hộ ngày 30/10 (giờ địa phương) đã dùng tay không đào bới dưới khối bê tông nặng trong một cuộc tìm kiếm tuyệt vọng những người sống sót, sau trận động đất mạnh san bằng nhiều tòa nhà trên khắp Hy Lạp và Thổ Nhĩ Kỳ, khiến ít nhất 14 người thiệt mạng xảy ra cùng ngày.

Giá vàng hôm nay, 31/10: Thế giới và trong nước cùng tăng

Giá vàng hôm nay, 31/10: Thế giới và trong nước cùng tăng
(PLVN) - Mở đầu phiên giao dịch sáng 31/10, giá vàng thế giới quay lại đà tăng thêm 10,8 USD/ounce so với phiên giao dịch trước đó. Trong khi đó, giá vàng trong nước cũng đồng loạt điều chỉnh tăng thêm từ 50.000 – 150.000 đồng/lượng.

Ngày Pháp luật góp phần xây dựng hình ảnh một nước Việt Nam đổi mới, hội nhập, năng động

Ngày Pháp luật góp phần xây dựng hình ảnh một nước Việt Nam đổi mới, hội nhập, năng động
(PLVN) - Vụ trưởng Vụ Phổ biến giáo dục pháp luật Lê Vệ Quốc nhấn mạnh, Ngày Pháp luật đang góp phần xây dựng hình ảnh một nước Việt Nam đổi mới, hội nhập, năng động; tôn trọng và bảo đảm thực thi đầy đủ các quyền con người, quyền công dân theo đúng tư tưởng dân chủ - pháp quyền mà Hồ Chủ tịch hằng mong muốn. 

Nhiều sáng kiến thiết thực trong phong trào thi đua Khối các đơn vị thuộc Bộ Tư pháp

Nhiều sáng kiến thiết thực trong phong trào thi đua Khối các đơn vị thuộc Bộ Tư pháp
(PLVN) -Hưởng ứng các phong trào thi đua do Thủ tướng Chính phủ, Hội đồng Thi đua – Khen thưởng Trung ương và Bộ, ngành Tư pháp phát động, 5 năm qua, các đơn vị thuộc Bộ Tư pháp đã thi đua phấn đấu hoàn thành xuất sắc các nhiệm vụ chính trị được giao, góp phần vào thành tích chung của toàn Ngành.

Những 'bông hoa' giữa 'Rừng hoa thi đua' ngành Tư pháp

Những 'bông hoa' giữa 'Rừng hoa thi đua' ngành Tư pháp
(PLVN) - Đó là những Giám đốc Sở Tư pháp, Cục trưởng Cục Thi hành án dân sự (THADS), Chi cục trưởng Chi cục THADS tâm huyết, trách nhiệm, gương mẫu trong công việc... Cùng với những “bông hoa” đẹp khác giữa “Rừng hoa thi đua” hướng tới Đại hội thi đua yêu nước ngành Tư pháp lần thứ V, họ cũng “tỏa hương thơm ngát” dâng đời.

Hoàn thiện tổ chức bộ máy của Bộ, ngành Tư pháp

Hoàn thiện tổ chức bộ máy của Bộ, ngành Tư pháp
(PLVN) - Năm 2016, đồng chí Nguyễn Quang Thái được Ban Cán sự Đảng, Đảng ủy, Lãnh đạo Bộ bổ nhiệm chức vụ Vụ trưởng Vụ Tổ chức cán bộ. Trong bối cảnh có rất nhiều nhiệm vụ trọng tâm, mang tầm chiến lược, quyết liệt và có tính cải cách mạnh mẽ về công tác tổ chức xây dựng Ngành, đồng chí đã bắt tay ngay vào các công việc trọng tâm để vừa đáp ứng yêu cầu chung, vừa đáp ứng yêu cầu đặc thù của Bộ, ngành Tư pháp.

Hoạt động tương trợ tư pháp về dân sự: Nhiều khởi sắc

Hoạt động tương trợ tư pháp về dân sự: Nhiều khởi sắc
(PLVN) - Vụ trưởng Pháp luật quốc tế (Bộ Tư pháp) Bạch Quốc An cho biết, trong 5 năm qua với những đóng góp của Vụ, hoạt động tương trợ tư pháp về dân sự đã có nhiều khởi sắc, góp phần rút ngắn thời gian và tạo thuận lợi cho quá trình xét xử các vụ việc có yếu tố nước ngoài.

Bộ trưởng Bộ Tư pháp Lê Thành Long: “Thi đua tạo động lực thúc đẩy hoàn thành xuất sắc các nhiệm vụ được giao”

Bộ trưởng Bộ Tư pháp Lê Thành Long: “Thi đua tạo động lực thúc đẩy hoàn thành xuất sắc các nhiệm vụ được giao”
(PLVN) -Ngày 1/11, tại Hà Nội, Bộ Tư pháp sẽ long trọng tổ chức Đại hội thi đua yêu nước ngành Tư pháp lần thứ V để nhìn lại các phong trào thi đua yêu nước giai đoạn 2015 -2020; tôn vinh những tập thể, cá nhân điển hình tiên tiến đồng thời xác định phương hướng đẩy mạnh phong trào thi đua trong giai đoạn tiếp theo. Nhân dịp này, Báo Pháp luật Việt Nam đã phỏng vấn Uỷ viên Ban chấp hành Trung ương Đảng, Bộ trưởng Bộ Tư pháp Lê Thành Long.  

Báo điện tử Pháp luật Việt Nam

Giấy phép xuất bản số 303/GP-BTTTT ngày 8/5/2015

Cơ quan chủ quản: Bộ Tư pháp

Tổng biên tập: Tiến sỹ Đào Văn Hội

Phó TBT: Trần Đức Vinh

Tòa soạn: Số 42/29 Nguyễn Chí Thanh, phường Ngọc Khánh, quận Ba Đình, Hà Nội

E-mail: baodientuphapluat@gmail.com

Hotline: 0353.63.63.55

Liên hệ quảng cáo: 0971.741.666‬