Chân dung “chủ nợ” kém cỏi nhất của OceanBank

Phòng giao dịch của ngân hàng OceanBank (Ảnh minh họa)
Phòng giao dịch của ngân hàng OceanBank (Ảnh minh họa)
(PLO) - Phiên tòa xét xử đại án xảy ra tại OceanBank đang đến phần xét hỏi các bị cáo nguyên là lãnh đạo của Ngân hàng này. Tuy nhiên, những thông tin từ việc xét hỏi và Kết luận điều tra, cáo trạng lại đưa ra những tình tiết mới...

Cho vay nặng lãi?

Tại phiên xét hỏi ngày 1/3, bị cáo Nguyễn Xuân Sơn – nguyên Tổng giám đốc ngân hàng - khăng khăng phủ nhận đã áp dụng chủ trương chi lãi huy động vượt trần.

Ông Sơn cũng phủ nhận đã nhận tiền lãi ngoài chi cho các khoản tiền gửi từ các doanh nghiệp "họ" dầu khí vốn là nơi ông Sơn làm lãnh đạo trước khi biệt phái sang OceanBank.

Theo Kết luận điều tra và cáo trạng của vụ án, sau khi Tập đoàn Dầu khí Việt Nam ký thỏa thuận trở thành cổ đông và đối tác chiến lược của OceanBank, Nguyễn Xuân Sơn – khi ấy đang là Tổng giám đốc Công ty tài chính Dầu khí (PVFC) - được PVN cử sang giữ chức vụ Tổng giám đốc OceanBank từ 1/12/2008 đến 27/12/2010.

Đầu năm 2009, lợi dụng chức vụ, quyền hạn được giao và sự phụ thuộc của OceanBank vào nguồn tiền gửi huy động từ PVN, Nguyễn Xuân Sơn đặt vấn đề với Hà Văn Thắm về việc để huy động được tiền từ PVN, OceanBank cần chi thêm tiền "chăm sóc khách hàng" ngoài lãi suất tiền gửi quy định trong hợp đồng/tổng số tiền gửi và giao cho Sơn được toàn quyền quyết định việc chi phí mà không cần phải trao đổi chi tiết.

Hà Văn Thắm tính toán mức chi thêm lãi suất này sẽ khoảng trên dưới 1%/năm/tổng số tiền gửi của các khách hàng doanh nghiệp dầu khí nên đã đồng ý.

Để chi trả tiền "chăm sóc khách hàng" cho ông Sơn, Hà Văn Thắm đã sử dụng pháp nhân của Công ty BSC. Cụ thể, Trong thời gian từ ngày 23/9/2009 đến 3/11/2010, Công ty BSC đã chi 28 khoản "chăm sóc khách hàng" cho ông Sơn với tổng cộng số tiền được làm rõ là gần 69,4 tỷ đồng.

Cáo trạng cũng khẳng định, việc chi lãi ngoài dưới hình thức "chăm sóc khách hàng" của OceanBank cho nhóm khách hàng dầu khí do ông Sơn khời xướng bắt đầu từ năm 2009 và thực hiện liên tục tới năm 2014.

Do đó, ông Nguyễn Xuân Sơn phải chịu trách nhiệm trong phạm vi số tiền lãi ngoài mà OceanBank đã chi cho các khách hàng dầu khí trong giai đoạn này. Cụ thể, ông Sơn phải liên đới chịu trách nhiệm về số tiền OceanBank đã chi lãi vượt trần hơn 544 tỷ đồng, trong đó có số tiền ông Sơn đã hưởng lợi cá nhân là 246,6 tỷ đồng.

Kẻ buôn tiền "khờ khạo"!

Theo các báo cáo tài chính của OceanBank, trong giai đoạn ông Sơn nắm quyền Tổng giám đốc ngân hàng (2009 – 2010), tổng tiền gửi của khách hàng trong hai năm là gần 65.715 tỷ đồng.

Trong đó, tổng huy động vốn của năm 2009 (gần 23.377 tỷ đồng) là gấp 3,6 lần so với tổng huy động vốn của năm 2008 (gần 6412 tỷ đồng)

Tương tự, tổng huy động vốn của năm 2010 (gần 42.338 tỷ đồng) gấp hơn 1,8 lần tổng huy động vốn của năm 2009.

Trong sự tăng trưởng huy động vốn cực kỳ ấn tượng này của OceanBank, không khó để nhận ra dấu ấn dòng tiền gửi tăng đột biến của các doanh nghiệp dầu khí đổ vào ngân hàng. Chẳng hạn, năm 2010, tổng tiền gửi có kỳ hạn bằng đồng Việt Nam của OceanBank tăng hơn 3 lần so với năm 2009 (28.503 tỷ đồng so với 9.002 tỷ đồng).

Nếu tính "khiêm tốn", chỉ 50% tổng số vốn huy động trong 2 năm 2009 và 2010 của OceanBank là đến từ các doanh nghiệp dầu khí, thì phần tiền "chăm sóc khách hàng" 1% mà ông Sơn sẽ nhận được phải là: (65.715 : 2) x 0,1 = 325,87  tỷ đồng.

Còn nếu tính lượng tiền gửi từ các doanh nghiệp dầu khí chiếm 85% tổng huy động của OceanBank trong hai năm này, thì số 1% lãi ngoài ông Sơn nhận được phải là 558,5 tỷ đồng.

Trong khi đó thì theo cáo trạng và kết luận điều tra, ông Sơn đã nhận lãi ngoài từ OceanBank là… gần 69,4 tỷ đồng. Câu hỏi đặt ra là trong tư cách một kẻ cho vay nặng lãi với ngân hàng, liệu ông Sơn có "dốt" đến mức chỉ tính nhận được khoản lãi rõ ràng là quá "còi" này ?

Tương tự, tính từ 2009 đến hết quý 2/2014, tổng tiền gửi khách hàng của OceanBank là 249.566,68 tỷ đồng. Nếu chỉ một nửa số huy động này đến từ các doanh nghiệp dầu khí, thì 1% lãi ngoài OceanBank phải chi cho ông Sơn cũng đã đạt mức là 1247,83 tỷ đồng.

Và nếu 85% tổng số huy động này là tiền gửi từ các doanh nghiệp dầu khí, thì tiền 1% lãi ngoài ông Sơn sẽ nhận được phải là 2121,31 tỷ đồng.

Trong khi đó thì cáo trạng và kết luận điều tra đã khẳng định ông Sơn liên đới chịu trách nhiệm chi lãi vượt trần tại OceanBank hơn 544 tỷ đồng, trong đó có số tiền ông Sơn đã hưởng lợi cá nhân là 246,6 tỷ đồng.

Do việc điều tra được tiến hành kỹ lưỡng và khách quan hơn, nên nhiều người nói, ông Nguyễn Xuân Sơn chính là người cho vay khờ khạo nhất mọi thời đại, khi vui vẻ nhận về số tiền lãi thấp hơn hẳn các thỏa thuận mà ông này đã mặc cả với các cá nhân, đơn vị vay nợ trước đó.

(Còn tiếp)

Tin cùng chuyên mục

Một số DN lo ngại nếu điều tra CBPG với HRC nhập khẩu sẽ ảnh hưởng xấu tới ngành thép.

Ý kiến trái chiều về đề xuất chống bán phá giá với thép cán nóng

(PLVN) - Ngay sau khi xuất hiện thông tin đề xuất Cục Phòng vệ thương mại (PVTM - Bộ Công Thương) điều tra chống bán phá giá (CBPG) với sản phẩm thép cán nóng (HRC) nhập khẩu, đến ngày 27/3 đã có 9 DN sản xuất tôn mạ, ống thép trong nước gửi đơn kiến nghị tới các cơ quan quản lý.

Đọc thêm

Khởi động Sáng kiến chung Việt Nam - Nhật Bản trong kỷ nguyên mới, giai đoạn 1

Khởi động Sáng kiến chung Việt Nam - Nhật Bản trong kỷ nguyên mới, giai đoạn 1
(PLVN) - Sáng kiến chung Việt Nam - Nhật Bản trong kỷ nguyên mới, giai đoạn 1 được khởi động  trên cơ sở Tuyên bố chung về nâng cấp quan hệ Việt Nam - Nhật Bản lên “Đối tác Chiến lược toàn diện vì hòa bình và thịnh vượng tại châu Á và trên thế giới” và kết quả triển khai thực hiện 8 giai đoạn của Sáng kiến chung Việt Nam - Nhật Bản trong suốt 20 năm qua.

Tầm nhìn đường sắt tốc độ cao

Ảnh minh họa
(PLVN) - Theo Kết luận 49-KL/TW ngày 28/2/2023 của Bộ Chính trị về định hướng phát triển giao thông vận tải đường sắt Việt Nam đến 2030, tầm nhìn 2045; đặt mục tiêu đến 2025 hoàn thành phê duyệt chủ trương đầu tư dự án đường sắt tốc độ cao (ĐSTĐC) Bắc - Nam và khởi công trước 2030. Các đoạn ĐSTĐC Hà Nội - Vinh và TP HCM - Nha Trang được ưu tiên khởi công trong giai đoạn 2026 - 2030; phấn đấu hoàn thành toàn tuyến ĐSTĐC Bắc - Nam trước 2045.

Công trường đường dây mạch 3 bộn bề khó khăn

Chủ tịch HĐTV EVN sát sao kiểm tra tiến độ thi công đường dây mạch 3. (Ảnh: EVN) .
(PLVN) - Chỉ còn vài ngày nữa là đến cột mốc mục tiêu đầu tiên của dự án đường dây mạch 3 đưa điện ra Bắc (hoàn thành đúc móng toàn tuyến vào ngày 30/3) nhưng khối lượng công việc vẫn còn bộn bề. Chủ đầu tư cũng như các Bộ, ngành liên quan vẫn đang dốc toàn lực thực hiện dự án này.

Hai dự án đường dây 500kV qua miền Trung nguy cơ 'trượt' tiến độ

Đoạn Quảng Trạch - Thanh Hóa do CPMB quản lý dự án mới chỉ hoàn thành được 91/663 vị trí móng.
(PLVN) - Hạn chót hoàn thành việc đúc móng cột của Dự án đường dây 500kV mạch 3 Quảng Trạch - Phố Nối ấn định là ngày 31/3/2024, nhưng đến nay tỷ lệ hoàn thành việc đúc móng tại hai cung đoạn do Ban Quản lý dự án các công trình điện miền Trung (CPMB) quản lý mới chỉ được... hơn 10%.

VIPFA và thách thức lôi kéo dự án tỷ đô công nghệ cao

Hướng tới phát triển một hệ thống KCN sinh thái, xanh và bền vững. (Ảnh: VGP).
(PLVN) - TS. Phan Hữu Thắng, tân Chủ tịch Liên chi hội Tài chính khu công nghiệp (KCN) Việt Nam (VIPFA) cho biết, mục tiêu của VIPFA là cùng cơ quan quản lý nhà nước xây dựng và hoàn thiện chính sách, sao cho vừa dễ quản lý, vừa tạo điều kiện cho DN hoạt động. “Thách thức của chúng ta là phải làm sao lôi kéo được dự án tỷ đô công nghệ cao” - Chủ tịch VIPFA nhấn mạnh.

Miền Trung sắp có cảng nước sâu đón tàu 100.000 tấn

Phối cảnh dự án Khu bến cảng Mỹ Thủy. (Ảnh: quangtri.gov.vn)
(PLVN) - Dự án Khu bến cảng Mỹ Thủy (Quảng Trị) đang được khởi động trở lại. Đây là dự án cảng nước sâu có tổng mức đầu tư hơn 14.000 tỷ đồng, sau khi hoàn thành được kỳ vọng sẽ tạo thêm sức bật cho kinh tế biển khu vực miền Trung.

VNDirect bị tấn công, HNX tạm thời ngắt kết nối giao dịch

Thông báo trên trang web của VNDirect
(PLVN) - Hệ thống Công ty cổ phần Chứng khoán VNDirect bị tấn công từ 10h sáng chủ nhật, ngày 24/3, đến sáng 25/3 vẫn chưa khắc phục được, Sở Giao dịch chứng khoán (GDCK) Hà Nội (HNX) thông báo tạm thời ngắt kết nối giao dịch với công ty chứng khoán này…

Khơi thông dòng chảy tài chính cho nông nghiệp thuận thiên

Các giống lúa chịu mặn tốt được canh tác xen kẽ vụ tôm ở tỉnh Bạc Liêu. (Ảnh: Chí Quốc)
(PLVN) - Gần 98% môi trường tự nhiên của vùng Đồng bằng sông Cửu Long đã bị chuyển đổi trong nửa thập kỷ qua. Phát triển nông nghiệp dựa theo tự nhiên đang là yêu cầu cấp bách cho vùng đất này và nguồn lực tài chính được xem là một trong các giải pháp quan trọng nhất.

Khởi nghiệp - hãy tự tin, dám làm, đừng sợ!

Nguyễn Thị Thu Hoa, CEO Trường Foods bên sản phẩm cao cấp Con Cui làm từ thịt lợn mán. (Ảnh: NVCC)
(PLVN) - Họ đều khởi nghiệp khi còn rất trẻ từ tay trắng. Đến nay, tổng doanh thu của họ đã tới 40-50 tỷ đồng. Họ đã được đề cử là 1 trong 20 Gương mặt trẻ Việt Nam năm 2022 ở lĩnh vực Kinh doanh - khởi nghiệp.