1 tờ giấy vay tiền, 3 cơ quan giám định mất công vào cuộc xác minh

Hình minh họa
Hình minh họa
(PLO) -Chỉ trả 3 triệu đồng, nhưng người vay lại điền thêm các con số nhằm tăng số tiền trả nợ thêm 120 triệu đồng. Khi 3 cơ quan giám định đồng loạt kết luận những chữ số trên bị điền thêm, “con nợ” mới thanh minh do trả tiền nhiều lần cùng ngày nên “tiện tay” ghi thêm. Vấn đề tranh cãi ở đây là người vay tiền trên có dấu hiệu phạm tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản hay không?

Nợ nần mất bạn

Dự kiến giữa tháng 8/2016 tới đây, TAND TP.Bắc Giang sẽ đưa ra xét xử vụ án “tranh chấp hợp đồng vay tài sản” giữa nguyên đơn là bà Nguyễn Thị Phát (SN 1955, ngụ xóm Trung, xã Đồng Việt, huyện Yên Dũng) và bị đơn là vợ chồng bà Nguyễn Thị Hòa (SN 1965, ngụ phường Xương Giang, TP Bắc Giang).

Đây là vụ án được cho là “rối rắm” gây nhiều tranh cãi pháp lý với thủ đoạn “trốn” nợ buộc nhiều cơ quan giám định cùng vào cuộc.

Hai tờ giấy biên nhận trả nợ được đưa ra giám định.
Hai tờ giấy biên nhận trả nợ được đưa ra giám định.

Theo đơn khởi kiện ngày 8/9/2014 cũng như tại biên bản lấy lời khai của tòa án TP Bắc Giang, bà Phát nguyên đơn trình bày: Bà quen biết bị đơn từ lúc cùng công tác tại Bệnh viện Đa khoa huyện Yên Dũng. Từ ngày 7/7 đến ngày 20/11/2008, vợ chồng bà Hòa vay của bà Phát sáu lần với tổng cộng 390 triệu đồng.

Theo thỏa thuận, những lần nhận tiền, bên vay đều phải viết giấy vay nợ, lãi suất 4%/tháng và không ghi thời hạn trả. Người vay giữ cuốn sổ ghi chép biên nhận trả tiền, mỗi lần trả thì chủ nợ kí tên xác nhận. 

“Là chị em cùng cơ quan, quen biết lâu năm nên tôi mới tin tưởng cho vay không thời hạn. Lúc thì bà Hòa nói vay tiền xây nhà, lúc lại mượn để kinh doanh nhà đất. Lần khác bà ấy viện lý do chồng buôn bán thua lỗ cần tiền giải phóng lô hàng mắc kẹt.

Lần khác nữa, bà Hòa chủ động đưa sổ đỏ thế chấp cho tôi. Khoản vay nào cũng vậy, bà ấy trả được tiền lãi vài tháng đầu rồi sau đó xin khất”, bà Phát trình bày. Bà cho biết người vay trả lãi nhiều lần, tổng cộng được 33 triệu đồng. 

Sau nhiều năm, bà Phát và bà Hòa đã thành đồng nghiệp cũ, nhưng món nợ vẫn chưa được thanh toán. Thấy vợ chồng “con nợ” không có thiện chí trả nợ, bà Phát ráo riết đòi. Tuy nhiên bà Hòa hẹn hết tháng này đến tháng khác, năm này đến năm khác vẫn không trả. 

Năm 2013, bà Phát quyết liệt thu hồi nợ, định gửi đơn đến cơ quan công an. Lúc này, vợ chồng người vay trình bày hoàn cảnh khó khăn và xin ngay hôm sau trả 1/2 tiền gốc (tương đương 195 triệu đồng) cùng phần lãi số tiền này.

Bà Hòa mong muốn “đòi được đồng nào hay đồng nấy” nên đồng ý. Hai bên viết lại giấy vay nợ 195 triệu đồng. Đây cũng là lý do sau này bà Phát chỉ khởi kiện đòi 195 triệu đồng mà không phải 390 triệu đồng tiền gốc.

Nhưng nhiều ngày sau đó, vợ chồng bà Hòa “mất hút” không đem tiền đến trả như đã hẹn. Tiếp tục chờ đợi nhiều tháng nữa không có kết quả, đầu năm 2014, chủ nợ gửi đơn khởi kiện ra tòa án TP Bắc Giang. 

Nguyên đơn cho biết nhiều lần hòa giải sau đó, khi thì “con nợ” vắng mặt, lúc thì đến muộn và không có thiện chí trả tiền.

Hai tờ giấy biên nhận trả nợ được đưa ra giám định.
Hai tờ giấy biên nhận trả nợ được đưa ra giám định.

Tại buổi hòa giải mới nhất hồi tháng 6/2016, bị đơn cùng luật sư đã thừa nhận nợ bà Phát cả gốc lẫn lãi 305 triệu đồng. Nhưng bà này nói rằng chỉ đủ khả năng trả 200 triệu. “Tuy nhiên, hôm sau bà Hòa chỉ đem vào nhà tôi 150 triệu đồng nên tôi không đồng ý, tiếp tục đề nghị tòa án giải quyết”, bà Phát nói.

Thủ đoạn “tăng” tiền trả nợ gấp 40 lần

Tại những buổi hòa giải đầu tiên ở trụ sở tòa án, bị đơn đưa ra nhiều giấy biên nhận trả nợ, khẳng định đã trả nguyên đơn 187 triệu, chỉ còn thiếu nợ 8 triệu đồng. Đáng chú ý trong các giấy biên nhận bị đơn đưa ra có giấy ghi ngày 5/3/2012 trả 33 triệu đồng, giấy ghi ngày 7/11/2012 trả 93 triệu đồng.

Trong khi đó, nguyên đơn trình bày “con nợ” mới trả “nhỏ giọt” 2-3 triệu đồng mỗi lần, nghi ngờ bà Hòa cố tình viết thêm vào giấy biên nhận để trốn nợ. Cụ thể, nguyên đơn cho rằng bà Hòa mới trả 6 triệu nhưng đã viết thêm chữ số để tăng số tiền trả nợ thành 126 triệu đồng. 

Còn bị đơn vẫn khăng khăng không có chuyện viết thêm vào biên nhận. Từ đó, nguyên đơn yêu cầu Phòng kĩ thuật hình sự (KTHS) Công an tỉnh Bắc Giang, Viện khoa học hình sự (Bộ Công an) trưng cầu giám định hai giấy biên nhận trên. 

Sau đó TAND TP Bắc Giang đã trưng cầu giám định hai bằng chứng trên. Ngày 8/12/2014, Phòng KTHS Công an tỉnh Bắc Giang kết luận: số “3” trong dãy số 33 triệu đồng và chữ “ba” trong cụm từ “ba ba triệu đồng” trong giấy trả tiền ngày 5/3/2012 bị viết thêm. Còn số “9” trong dãy số 93 triệu đồng và chữ “chín” trong cụm từ “chín ba triệu đồng” trên giấy biên nhận ngày 7/11/2012 không có cơ sở kết luận. 

Tuy nhiên, sau đó, ngày 18/3/2015, Viện khoa học hình sự có kết luận chữ số “9” và chữ “chín” tại giấy biên nhận trả nợ trên cũng do điền thêm vào.

Không chịu “lép vế”, bị đơn cũng làm đơn trưng cầu giám định hai giấy vay nợ trên và đề nghị Phòng giám định KTHS (Bộ Quốc phòng) vào cuộc. Kết quả ngày 11/5/2015, cơ quan này có kết luận các số “3”, “9” và chữ “ba”, “chín” trong các bút lục tòa án TP Bắc Giang trưng cầu giám định đều do viết thêm vào.

Chưa chịu thua, bị đơn tiếp tục đề nghị Phòng giám định kĩ thuật hình sự (Bộ Quốc phòng) giám định thời điểm viết thêm các số và chữ nêu trên. Tuy nhiên, cơ quan giám định kết luận không xác định được thời điểm viết thêm là trước hay sau so với thời điểm viết các nội dung khác và thời điểm người nhận tiền kí tên.

Kết luận của 3 cơ quan giám định.
Kết luận của 3 cơ quan giám định.

Trong quá trình thụ lý vụ án, tòa án TP Bắc Giang nhận thấy có dấu hiệu của tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản nên đã gửi toàn bộ hồ sơ sang CQĐT Công an TP Bắc Giang đề nghị làm rõ. 

Quá trình điều tra, bà Hòa thừa nhận việc viết thêm số và chữ vào giấy biên nhận trả nợ. Bà này thanh minh do trả nợ nhiều lần cùng ngày nên “tiện thể” viết thêm vào giấy cũ, thay vì viết ra giấy mới. Ngày 24/12/2015, CQĐT ra quyết định không khởi tố vụ án hình sự về việc bà Phát tố cáo bà Hòa có hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Tranh cãi pháp lý

Trao đổi ở khía cạnh pháp lý, luật sư Trịnh Văn Toàn (Trưởng văn phòng luật sư ATK, Đoàn Luật sư Hà Nội) cho rằng, hành vi viết thêm vào giấy biên nhận trả nợ của bị đơn có dấu hiệu phạm tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”.

Luật sư Toàn phân tích: “Theo diễn biến vụ án có trong hồ sơ, trước khi có các kết luận giám định, bà Hòa không thừa nhận việc viết thêm vào giấy trả tiền. Nhưng sau khi có kết luận, CQĐT vào cuộc thì thừa nhận viết thêm. Theo tôi cần làm rõ động cơ của bà Hòa”.

Vẫn theo luật sư, từ khi ra tòa án hòa giải cho đến khi CQĐT ra quyết định không khởi tố vụ án hình sự, thậm chí khi cơ quan giám định có kết luận về việc viết thêm vào giấy biên nhận trả nợ, bà Hòa cho rằng chỉ còn nợ bà Phát 8 triệu đồng. Tuy nhiên, tại buổi làm việc tháng 6/2016, bà này lại thừa nhận còn nợ bà Phát hơn 300 triệu đồng. 

“Nếu bà Hòa giải thích việc viết thêm là do trả nợ nhiều lần cùng ngày thì tại sao bà này lại nhận khoản nợ lớn như vậy, trong khi trước đó chỉ khẳng định thiếu nợ 8 triệu đồng?”, luật sư Toàn đặt câu hỏi.

Về quyết định không khởi tố vụ án của CQĐT, luật sư Toàn nhận định trong quyết định không nêu rõ căn cứ để không khởi tố vụ án. Tuy nhiên, nếu CQĐT lấy căn cứ không xác định được thời điểm bà Hòa điền thêm các chữ số, chữ viết trên giấy biên nhận trả nợ thì không khách quan.

Cơ quan điều tra cho rằng không đủ căn cứ khởi tố vụ án “lừa đảo chiếm đoạt tài sản”.

Cơ quan điều tra cho rằng không đủ căn cứ khởi tố vụ án “lừa đảo chiếm đoạt tài sản”.

Bởi theo luật sư Toàn, việc giám định thời điểm viết thêm (còn gọi giám định tuổi mực) trong trường hợp trên là không cần thiết và khó để kết luận. Giám định tuổi mực chỉ áp dụng ở những văn bản lâu năm.

Đọc thêm

Tiếp vụ khu du lịch Ba Khan Village Resort không có giấy phép xây dựng nhưng đã đi vào hoạt động: Có thể yêu cầu ngừng hoạt động

Khu du lịch xây dựng hoàng tráng kiên cố, nhưng chính quyền địa phương không hề hay biết. Nguồn ảnh MC
(PLVN) - Liên quan đến khu du lịch Ba Khan Village Resort (Mai Châu, Hoà Bình) rộng 4ha đi vào hoạt động, thu tiền khi chưa được cấp phép xây dựng, chưa được chấp thuận chủ trương đầu tư, Luật sư Nguyễn Huy Long, Giám đốc Công ty Luật Legal Gate Việt Nam cho biết, về việc này các cơ quan chức năng có thể kiểm tra tình trạng hoạt động hợp pháp của công ty, có thể yêu cầu ngừng hoạt động, buộc áp dụng hình phạt hoặc yêu cầu Chủ đầu tư thực hiện các thủ tục cần thiết để hợp pháp hóa hoạt động.

Bắc Ninh: Nhiều bất cập trong việc thực hiện Dự án đường tỉnh 295 huyện Yên Phong

Quá trình thi công đã xảy ra tình trạng sụt lún rất nguy hiểm.
(PLVN) - Dự án đầu tư xây dựng cải tạo, nâng cấp đường tỉnh 295 (ĐT.295) có tổng mức đầu tư gần 80 tỷ đồng, do Ban quản lý các dự án xây dựng huyện Yên Phong (tỉnh Bắc Ninh) làm chủ đầu tư, Công ty xây dựng Việt Đức (TNHH) là nhà thầu thi công chính. Tuy nhiên, việc chấp hành pháp luật trong quá trình triển khai, thực hiện dự án có nhiều điểm bất cập khiến cuộc sống người dân bị ảnh hưởng…

Bài 3: “Cần nghiêm trị” trong vụ khai thác vàng trái phép tại Mường Tè (Lai Châu)

Đại biểu Quốc hội khóa XII, XIII, nguyên Phó Chủ nhiệm Ủy ban Văn hóa, Giáo dục, Thanh niên, Thiếu niên và Nhi đồng của Quốc hội, ông Lê Như Tiến. Nguồn ảnh MC
(PLVN) - Bày tỏ quan điểm trong vụ Báo Pháp luật Việt Nam phản ánh việc khai thác vàng trái phép tại bản Bó, xã Mường Tè, huyện Mường Tè, tỉnh Lai Châu, Đại biểu Quốc hội khóa XII, XIII, nguyên Phó Chủ nhiệm Ủy ban Văn hóa, Giáo dục, Thanh niên, Thiếu niên và Nhi đồng của Quốc hội, ông Lê Như Tiến nhấn mạnh: Tài nguyên khoáng sản là bảo vật quốc gia, là nguồn lực của nhà nước. Nếu ai đó tự ý khai thác, không được phép của Nhà nước là vi phạm pháp luật, cần phải nghiêm trị.

Hưng Yên: Xã Đình Cao chỉ đạo khắc phục thiếu sót sau phản ánh của Báo PLVN

UBND xã Đình Cao, huyện Phù Cừ (tỉnh Hưng Yên).
(PLVN) -  Sau khi Báo PLVN đăng tải bài viết “Dự án 78 tỷ đồng ở Hưng Yên: Ai sai người đó chịu trách nhiệm". Ngày 02/11/2023, chủ đầu tư dự án là UBND xã Đình Cao, huyện Phù Cừ (tỉnh Hưng Yên) đã có văn bản phản hồi Báo PLVN và chỉ đạo các đơn vị thực hiện dự án nhanh chóng khắc phục những vấn đề thiếu sót mà Báo PLVN phản ánh.

"Vàng tặc" lộng hành tại Mường Tè, Lai Châu

Hình ảnh "hầm vàng tặc" được các đối tượng dựng lên để nguỵ trang. Nguồn ảnh MC
(PLVN) - Khu rừng sản xuất trên địa bàn bản Bó, xã Mường Tè, huyện Mường Tè, tỉnh Lai Châu từ lâu được người dân đồn thổi là nơi có trữ lượng vàng sa khoáng lớn. Cũng chính ở đây, đã từ nhiều tháng qua, các đối tượng đã lợi dụng việc thuê đất trồng rừng sản xuất nhưng thực chất đã biến nơi đây thành nơi khai thác vàng trái phép. Nhận được thông tin phản ánh của người dân, nhóm phóng viên đã về đây để tìm hiểu xác minh sự việc. Sau nhiều ngày quan sát và ghi nhận thực tế, phóng viên phát hiện một khu mỏ khai thác vàng trái phép quy mô lớn. Ẩn sau các tán lá rừng là một đường dây khai thác vàng rất chuyên nghiệp và hoạt động liều lĩnh.

Thâm nhập "hầm vàng tặc“ tại Mường Tè, Lai Châu

Hình ảnh bên ngoài lán "nguỵ trang"hầm "vàng tặc". Nguồn ảnh MC

(PLVN) - Thoạt nhìn, nhiều người sẽ nghĩ đây là lán đựng đồ của người dân địa phương. Tuy nhiên núp bóng dưới danh nghĩa trồng rừng sản xuất, một số đối tượng đã tập kết máy móc, huy động nhiều nhân lực tại vị trí bản Bó, xã Mường Tè, huyện Mường Tè, tỉnh Lai Châu để khai thác vàng trái phép. 

Dự án 78 tỷ đồng ở Hưng Yên: "Ai sai người đó chịu trách nhiệm"

Dự án hạ tầng kỹ thuật khu dân cư mới xã Đình Cao, huyện Phù Cừ, tỉnh Hưng Yên có tổng mức đầu tư 78 tỷ đồng.
(PLVN) - Dự án hạ tầng kỹ thuật khu dân cư mới xã Đình Cao, huyện Phù Cừ, tỉnh Hưng Yên có tổng mức đầu tư 78 tỷ đồng được UBND xã Đình Cao phê duyệt từ năm 2022. Mặc dù dự án đã được thi công đến nay khoảng 2 tháng nhưng có nhiều điểm khó hiểu…Trong khi đó, khi được hỏi về quá trình triển khai cũng như các đơn vị thực hiện dự án, lãnh đạo xã cho biết: “Do xã không có trình độ chuyên môn nên phải đi thuê và cũng không nắm rõ đơn vị thực hiện, còn ai sai thì người đó chịu trách nhiệm…”

Vì sao gói thầu hơn 1.311 tỷ đồng tại Công ty CP Nhiệt điện Hải Phòng đấu thầu gần 4 tháng vẫn chưa có kết quả?

Công ty CP Nhiệt điện Hải Phòng có địa chỉ tại huyện Thuỷ Nguyên, TP. Hải Phòng.
(PLVN) -  Được thông báo mời thầu vào ngày 08/6/2023 và đóng, mở thầu vào ngày 28/6/2023. Tuy nhiên, đến nay đã gần 4 tháng nhưng gói thầu cung cấp than cám 6a. 14 phục vụ sản xuất có giá gói thầu hơn 1.311 tỷ đồng do Công ty CP Nhiệt điện Hải Phòng tổ chức đấu thầu, lựa chọn nhà thầu vẫn chưa có kết quả. Bên cạnh đó, trong quá trình đấu thầu, một nhà thầu có kiến nghị về những “bất thường” của một số nhà thầu cùng tham dự đấu thầu gói thầu trên.

Ninh Thuận: Sông Dinh tan hoang vì “ma trên đất”: Bài 2: Chỉ đạo kiểm tra, xử lý kịp thời sai phạm

Đại công trường khai thác, chế biến khoáng sản trái phép trên sông Dinh được người dân xác định là của ông H.X.T
(PLVN) - “Trường hợp địa phương nào để xảy ra tình trạng khai thác khoáng sản cát, sỏi lòng sông, suối trái phép mà không có biện pháp ngăn chặn, xử lý dứt điểm thì phải tổ chức kiểm điểm, xử lý nghiêm trách nhiệm người đứng đầu”, Chủ tịch UBND tỉnh Ninh thuận chỉ đạo quyết liệt.

Bài 2: Công ty Cổ phần tập đoàn Nusee bị xử phạt vì vi phạm về Quảng cáo.

Bài 2: Công ty Cổ phần tập đoàn Nusee bị xử phạt vì vi phạm về Quảng cáo.
(PLVN) - Trả lời báo Pháp luật Việt Nam, Cục Quản lý Dược (Bộ Y tế) cho biết: Công ty Cổ phần tập đoàn Nusee bị xử phạt hành chính về hành vi thực hiện quảng cáo sản phẩm mỹ phẩm trên trang website: http://myphamnusee.com nhưng không xuất trình được giấy xác nhận nội dung quảng cáo của cơ quan nhà nước có thẩm quyền.

Bài 1: Công ty cổ phần tập đoàn Nusee chưa được cấp Phiếu công bố sản phẩm mỹ phẩm

Bài 1: Công ty cổ phần tập đoàn Nusee chưa được cấp Phiếu công bố sản phẩm mỹ phẩm
(PLVN) - Thông tin đến Báo Pháp luật Việt Nam, Cục Quản lý Dược (Bộ Y tế) cho biết Cục mới có văn bản gửi Sở Y tế Hà Nội đề nghị kiểm tra hoạt động tuân thủ, chấp hành các quy định về quản lý mỹ phẩm đối với Công ty Cổ phần Tập đoàn Nusee và xử lý nghiêm theo quy định của pháp luật nếu có vi phạm.

Cựu Bí thư Bến Cát kêu oan, vụ án bị tạm đình chỉ

Sau 7 năm, 7 lần trả hồ sơ, vụ án mà ông Nguyễn Hồng Khanh - cựu Bí thư TX. Bến Cát kêu oan tiếp tục bị tạm đình chỉ điều tra
(PLVN) - Ngày 4/10, Thượng tá Bùi Phạm Hải – Phó Thủ trưởng cơ quan CSĐT công an tỉnh Bình Dương đã ban hành Quyết định 42/QĐ-CSKT tạm đình chỉ điều tra vụ án hình sự: “Vi phạm quy định về quản lý, sử dụng tài sản nhà nước gây thất thoát lãng phí và Vi phạm các quy định về quản lý đất đai” mà ông Nguyễn Hồng Khanh (SN 1967, cựu Bí thư TX. Bến Cát) bị cáo buộc đồng phạm giúp sức cho ông Nguyễn Huy Hùng và ông Nguyễn Quang Lộc (2 cán bộ Ngân hàng BIDV Tây Sài Gòn) đã kêu oan từ ngày khởi tố đến nay .

Kết luận điều tra vụ 'lướt cọc' tại Đà Nẵng: Luật sư đánh giá cần làm rõ thêm một số vấn đề

Căn nhà 27 Lê Vĩnh Huy, Hải Châu, Đà Nẵng.
(PLVN) - Sau hơn 3 năm khởi tố, Công an Đà Nẵng vừa ra Kết luận điều tra số 99 (KLĐT) với bà Huỳnh Thị Châu (SN 1975, ngụ quận Cẩm Lệ) về hành vi “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”. CQĐT cho rằng bà Châu “lừa đảo chiếm đoạt” 2,5 tỷ đồng liên quan căn nhà số 27 Lê Vĩnh Huy, Hòa Cường Bắc, quận Hải Châu.