Sau một vụ án có dấu hiệu hình sự hóa quan hệ tín dụng: Còn ai dám vay tiền ngân hàng để kinh doanh?

Khi Giám đốc Thân Văn Hưng bị bắt giam, hoạt động kinh doanh của Cty cổ phần Hưng Sơn bị đình đốn.
Khi Giám đốc Thân Văn Hưng bị bắt giam, hoạt động kinh doanh của Cty cổ phần Hưng Sơn bị đình đốn.
(PLO) - Vay tiền ngân hàng nhưng không trả được nợ đúng hạn do kinh doanh thua lỗ, ông Thân Văn Hưng (SN 1976, nguyên Giám đốc Cty CP Hưng Sơn - Bắc Giang) đã bị khởi tố về tội “Sử dụng trái phép tài sản”.

Kêu oan trước việc khởi tố vô lý này, ông Hưng nói: “Với quan điểm hình sự hóa như trên thì hàng nghìn giám đốc có “nợ xấu” như tôi sẽ phải vào tù. Nhìn vào vụ án này, có lẽ cũng chẳng còn dám đi vay tiền ngân hàng để kinh doanh cả”.

Năm lần trả hồ sơ điều tra bổ sung 

Cuối năm 2010, khi Cty Hưng Sơn ký hợp đồng vay Ngân hàng Thương mại CP Việt Nam Thịnh Vượng — Chi nhánh Bắc Giang (VPBank Bắc Giang) 6,5 tỷ đồng để kinh doanh hàng tiêu dùng (nước mắm Nam Ngư các loại của Cty CP Thực phẩm MASAN). Tài sản bảo đảm cho khoản vay là chứng thư bảo lãnh của Chi nhánh Ngân hàng Phát triển khu vực Bắc Ninh - Bắc Giang (VDB Bắc Ninh - Bắc Giang). 

Toàn bộ khoản vay đã được VPBank Bắc Giang giải ngân và chuyển thẳng cho Cty CP Thực phẩm MASAN theo đúng các đơn hàng. Đến cuối năm 2011, khi Cty CP Hưng Sơn đã trả được 2,4 tỷ đồng nợ gốc và 300 triệu đồng tiền lãi thì ông Hưng bất ngờ bị Cơ quan Cảnh sát điều tra (CSĐT) Công an (CA) tỉnh Bắc Giang khởi tố, bắt giam về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”. 

Theo quy kết của Cơ quan điều tra lúc đó, ông Hưng đã gian dối trong việc thiết lập hồ sơ, báo cáo tình hình hoạt động của Cty Hưng Sơn không đúng thực tế, nâng khống vốn chủ sở hữu và các chi phí, lợi nhuận sau thuế… để được VDB Bắc Ninh - Bắc Giang bảo lãnh khoản vay 6,5 tỷ đồng tại VPBank Bắc Giang rồi chiếm đoạt số tiền hơn 4 tỷ đồng nợ gốc và lãi vay. 

Nhưng hồ sơ vụ án đã bị VKSND và TAND tỉnh Bắc Giang trả lại tổng cộng 5 lần để yêu cầu điều tra bổ sung, làm rõ một số nội dung như: ý thức chủ quan; mục đích chiếm đoạt số tiền hơn 4 tỷ đồng hay 6,5 tỷ; làm rõ trách nhiệm của từng thành viên HĐQT công ty và xác định tư cách tham gia tố tụng của ngân hàng…

Chưa biết ai là bị hại đã khởi tố bị can

Sau hơn 5 năm khởi tố, do không có căn cứ cáo buộc ông Hưng có hành hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản, vào đầu năm 2016, Cơ quan CSĐT - CA tỉnh Bắc Giang đã buộc phải thừa nhận ông Hưng không phạm tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Tuy nhiên, cơ quan này lại thay đổi tội danh khởi tố đối với ông Hưng sang tội “Sử dụng trái phép tài sản” (Điều 142 BLHS). 

Chỉ sau đó 3 ngày, lấy lý do “chưa xác định được nguyên đơn của vụ án (do tranh chấp giữa VPBank Bắc Giang và VDB Bắc Ninh - Bắc Giang về Hợp đồng bảo lãnh nên cần phải xác định nguyên đơn dân sự trong vụ án hình sự bằng một bản án dân sự của Tòa án” nên Cơ quan CSĐT đã căn cứ vào Điều 160 Bộ luật Tố tụng Hình sự (TTHS) để ra Quyết định tạm đình chỉ điều tra đối với bị can Hưng. 

Phản đối việc tạm đình chỉ bị can trên, ông Hưng cho rằng: Cơ quan CSĐT đã vi phạm nghiêm trọng thủ tục tố tụng vì Điều 160 Bộ luật TTHS chỉ cho tạm đình chỉ điều tra với lý do bị can bị ốm hoặc do chờ kết quả giám định. Việc chờ giải quyết tranh chấp dân sự không thuộc trường hợp tạm đình chỉ điều tra theo quy định. 

Hơn nữa, nếu đã khởi tố bị can về tội sử dụng trái phép tài sản thì trước hết, cơ quan CSĐT phải kết luận tôi sử dụng trái phép tài sản của ai. Nhưng vô lý ở chỗ, vụ án chưa có bị hại đã có bị can: Cơ quan CSĐT chưa biết tài sản của ai, chưa biết thiệt hại ở mức độ nào, chưa rõ lý do gây nên thiệt hại… mà vẫn quy kết tôi có hành vi sử dụng trái phép tài sản”. 

Tiếp tục kêu oan về tội danh mới, ông Hưng khẳng định mình đã bị “hình sự hóa” quan hệ tín dụng vì hồ sơ vụ án đã thể hiện rất rõ VPBank Bắc Giang đã giải ngân cho Cty CP Hưng Sơn thành 5 phân kỳ và tiền đều chuyển thẳng vào tài khoản của Cty MASAN (bên bán hàng) dựa trên cơ sở Hợp đồng mua bán hàng được ký giữa Cty Hưng Sơn với Cty MASAN về phân phối sản phẩm theo phương án kinh doanh đã được thẩm định. Sau đó, hàng hóa đều đã nhập về kho bên mua (Cty CP Hưng Sơn). 

Như vậy, trên thực tế Cty Hưng Sơn đã sử dụng khoản tiền vay đúng mục đích và nếu ông Hưng có muốn sử dụng số tiền này vào mục đích khác cũng là điều không thể. 

Theo ông Hưng, sau khi nhập hàng, Cty CP Hưng Sơn đã phân phối cho các đại lý bán lẻ trên địa bàn tỉnh Bắc Giang. Việc không thu được tiền hàng hoặc không trả được nợ ngân hàng là do khách quan, nằm ngoài mong muốn của Giám đốc Cty nên không thể nói hành vi của ông là cố ý. 

Cho rằng việc tạm đình chỉ điều tra chỉ là động thái nhằm kéo dài thời gian, né tránh bồi thường oan sai, xâm phạm đến quyền con người, quyền tự do của công dân, ông Hưng đã gửi đơn kêu oan và khiếu nại quyết định thay đổi quyết định khởi tố bị can, quyết định tạm đình điều tra đến VKSND tỉnh Bắc Giang và VKSNDTC từ tháng 2/2016 nhưng đến nay vẫn chưa nhận được trả lời.

Đọc thêm

Tiếp vụ khu du lịch Ba Khan Village Resort không có giấy phép xây dựng nhưng đã đi vào hoạt động: Có thể yêu cầu ngừng hoạt động

Khu du lịch xây dựng hoàng tráng kiên cố, nhưng chính quyền địa phương không hề hay biết. Nguồn ảnh MC
(PLVN) - Liên quan đến khu du lịch Ba Khan Village Resort (Mai Châu, Hoà Bình) rộng 4ha đi vào hoạt động, thu tiền khi chưa được cấp phép xây dựng, chưa được chấp thuận chủ trương đầu tư, Luật sư Nguyễn Huy Long, Giám đốc Công ty Luật Legal Gate Việt Nam cho biết, về việc này các cơ quan chức năng có thể kiểm tra tình trạng hoạt động hợp pháp của công ty, có thể yêu cầu ngừng hoạt động, buộc áp dụng hình phạt hoặc yêu cầu Chủ đầu tư thực hiện các thủ tục cần thiết để hợp pháp hóa hoạt động.

Bắc Ninh: Nhiều bất cập trong việc thực hiện Dự án đường tỉnh 295 huyện Yên Phong

Quá trình thi công đã xảy ra tình trạng sụt lún rất nguy hiểm.
(PLVN) - Dự án đầu tư xây dựng cải tạo, nâng cấp đường tỉnh 295 (ĐT.295) có tổng mức đầu tư gần 80 tỷ đồng, do Ban quản lý các dự án xây dựng huyện Yên Phong (tỉnh Bắc Ninh) làm chủ đầu tư, Công ty xây dựng Việt Đức (TNHH) là nhà thầu thi công chính. Tuy nhiên, việc chấp hành pháp luật trong quá trình triển khai, thực hiện dự án có nhiều điểm bất cập khiến cuộc sống người dân bị ảnh hưởng…

Bài 3: “Cần nghiêm trị” trong vụ khai thác vàng trái phép tại Mường Tè (Lai Châu)

Đại biểu Quốc hội khóa XII, XIII, nguyên Phó Chủ nhiệm Ủy ban Văn hóa, Giáo dục, Thanh niên, Thiếu niên và Nhi đồng của Quốc hội, ông Lê Như Tiến. Nguồn ảnh MC
(PLVN) - Bày tỏ quan điểm trong vụ Báo Pháp luật Việt Nam phản ánh việc khai thác vàng trái phép tại bản Bó, xã Mường Tè, huyện Mường Tè, tỉnh Lai Châu, Đại biểu Quốc hội khóa XII, XIII, nguyên Phó Chủ nhiệm Ủy ban Văn hóa, Giáo dục, Thanh niên, Thiếu niên và Nhi đồng của Quốc hội, ông Lê Như Tiến nhấn mạnh: Tài nguyên khoáng sản là bảo vật quốc gia, là nguồn lực của nhà nước. Nếu ai đó tự ý khai thác, không được phép của Nhà nước là vi phạm pháp luật, cần phải nghiêm trị.

Hưng Yên: Xã Đình Cao chỉ đạo khắc phục thiếu sót sau phản ánh của Báo PLVN

UBND xã Đình Cao, huyện Phù Cừ (tỉnh Hưng Yên).
(PLVN) -  Sau khi Báo PLVN đăng tải bài viết “Dự án 78 tỷ đồng ở Hưng Yên: Ai sai người đó chịu trách nhiệm". Ngày 02/11/2023, chủ đầu tư dự án là UBND xã Đình Cao, huyện Phù Cừ (tỉnh Hưng Yên) đã có văn bản phản hồi Báo PLVN và chỉ đạo các đơn vị thực hiện dự án nhanh chóng khắc phục những vấn đề thiếu sót mà Báo PLVN phản ánh.

"Vàng tặc" lộng hành tại Mường Tè, Lai Châu

Hình ảnh "hầm vàng tặc" được các đối tượng dựng lên để nguỵ trang. Nguồn ảnh MC
(PLVN) - Khu rừng sản xuất trên địa bàn bản Bó, xã Mường Tè, huyện Mường Tè, tỉnh Lai Châu từ lâu được người dân đồn thổi là nơi có trữ lượng vàng sa khoáng lớn. Cũng chính ở đây, đã từ nhiều tháng qua, các đối tượng đã lợi dụng việc thuê đất trồng rừng sản xuất nhưng thực chất đã biến nơi đây thành nơi khai thác vàng trái phép. Nhận được thông tin phản ánh của người dân, nhóm phóng viên đã về đây để tìm hiểu xác minh sự việc. Sau nhiều ngày quan sát và ghi nhận thực tế, phóng viên phát hiện một khu mỏ khai thác vàng trái phép quy mô lớn. Ẩn sau các tán lá rừng là một đường dây khai thác vàng rất chuyên nghiệp và hoạt động liều lĩnh.

Thâm nhập "hầm vàng tặc“ tại Mường Tè, Lai Châu

Hình ảnh bên ngoài lán "nguỵ trang"hầm "vàng tặc". Nguồn ảnh MC

(PLVN) - Thoạt nhìn, nhiều người sẽ nghĩ đây là lán đựng đồ của người dân địa phương. Tuy nhiên núp bóng dưới danh nghĩa trồng rừng sản xuất, một số đối tượng đã tập kết máy móc, huy động nhiều nhân lực tại vị trí bản Bó, xã Mường Tè, huyện Mường Tè, tỉnh Lai Châu để khai thác vàng trái phép. 

Dự án 78 tỷ đồng ở Hưng Yên: "Ai sai người đó chịu trách nhiệm"

Dự án hạ tầng kỹ thuật khu dân cư mới xã Đình Cao, huyện Phù Cừ, tỉnh Hưng Yên có tổng mức đầu tư 78 tỷ đồng.
(PLVN) - Dự án hạ tầng kỹ thuật khu dân cư mới xã Đình Cao, huyện Phù Cừ, tỉnh Hưng Yên có tổng mức đầu tư 78 tỷ đồng được UBND xã Đình Cao phê duyệt từ năm 2022. Mặc dù dự án đã được thi công đến nay khoảng 2 tháng nhưng có nhiều điểm khó hiểu…Trong khi đó, khi được hỏi về quá trình triển khai cũng như các đơn vị thực hiện dự án, lãnh đạo xã cho biết: “Do xã không có trình độ chuyên môn nên phải đi thuê và cũng không nắm rõ đơn vị thực hiện, còn ai sai thì người đó chịu trách nhiệm…”

Vì sao gói thầu hơn 1.311 tỷ đồng tại Công ty CP Nhiệt điện Hải Phòng đấu thầu gần 4 tháng vẫn chưa có kết quả?

Công ty CP Nhiệt điện Hải Phòng có địa chỉ tại huyện Thuỷ Nguyên, TP. Hải Phòng.
(PLVN) -  Được thông báo mời thầu vào ngày 08/6/2023 và đóng, mở thầu vào ngày 28/6/2023. Tuy nhiên, đến nay đã gần 4 tháng nhưng gói thầu cung cấp than cám 6a. 14 phục vụ sản xuất có giá gói thầu hơn 1.311 tỷ đồng do Công ty CP Nhiệt điện Hải Phòng tổ chức đấu thầu, lựa chọn nhà thầu vẫn chưa có kết quả. Bên cạnh đó, trong quá trình đấu thầu, một nhà thầu có kiến nghị về những “bất thường” của một số nhà thầu cùng tham dự đấu thầu gói thầu trên.

Ninh Thuận: Sông Dinh tan hoang vì “ma trên đất”: Bài 2: Chỉ đạo kiểm tra, xử lý kịp thời sai phạm

Đại công trường khai thác, chế biến khoáng sản trái phép trên sông Dinh được người dân xác định là của ông H.X.T
(PLVN) - “Trường hợp địa phương nào để xảy ra tình trạng khai thác khoáng sản cát, sỏi lòng sông, suối trái phép mà không có biện pháp ngăn chặn, xử lý dứt điểm thì phải tổ chức kiểm điểm, xử lý nghiêm trách nhiệm người đứng đầu”, Chủ tịch UBND tỉnh Ninh thuận chỉ đạo quyết liệt.

Bài 2: Công ty Cổ phần tập đoàn Nusee bị xử phạt vì vi phạm về Quảng cáo.

Bài 2: Công ty Cổ phần tập đoàn Nusee bị xử phạt vì vi phạm về Quảng cáo.
(PLVN) - Trả lời báo Pháp luật Việt Nam, Cục Quản lý Dược (Bộ Y tế) cho biết: Công ty Cổ phần tập đoàn Nusee bị xử phạt hành chính về hành vi thực hiện quảng cáo sản phẩm mỹ phẩm trên trang website: http://myphamnusee.com nhưng không xuất trình được giấy xác nhận nội dung quảng cáo của cơ quan nhà nước có thẩm quyền.

Bài 1: Công ty cổ phần tập đoàn Nusee chưa được cấp Phiếu công bố sản phẩm mỹ phẩm

Bài 1: Công ty cổ phần tập đoàn Nusee chưa được cấp Phiếu công bố sản phẩm mỹ phẩm
(PLVN) - Thông tin đến Báo Pháp luật Việt Nam, Cục Quản lý Dược (Bộ Y tế) cho biết Cục mới có văn bản gửi Sở Y tế Hà Nội đề nghị kiểm tra hoạt động tuân thủ, chấp hành các quy định về quản lý mỹ phẩm đối với Công ty Cổ phần Tập đoàn Nusee và xử lý nghiêm theo quy định của pháp luật nếu có vi phạm.

Cựu Bí thư Bến Cát kêu oan, vụ án bị tạm đình chỉ

Sau 7 năm, 7 lần trả hồ sơ, vụ án mà ông Nguyễn Hồng Khanh - cựu Bí thư TX. Bến Cát kêu oan tiếp tục bị tạm đình chỉ điều tra
(PLVN) - Ngày 4/10, Thượng tá Bùi Phạm Hải – Phó Thủ trưởng cơ quan CSĐT công an tỉnh Bình Dương đã ban hành Quyết định 42/QĐ-CSKT tạm đình chỉ điều tra vụ án hình sự: “Vi phạm quy định về quản lý, sử dụng tài sản nhà nước gây thất thoát lãng phí và Vi phạm các quy định về quản lý đất đai” mà ông Nguyễn Hồng Khanh (SN 1967, cựu Bí thư TX. Bến Cát) bị cáo buộc đồng phạm giúp sức cho ông Nguyễn Huy Hùng và ông Nguyễn Quang Lộc (2 cán bộ Ngân hàng BIDV Tây Sài Gòn) đã kêu oan từ ngày khởi tố đến nay .

Kết luận điều tra vụ 'lướt cọc' tại Đà Nẵng: Luật sư đánh giá cần làm rõ thêm một số vấn đề

Căn nhà 27 Lê Vĩnh Huy, Hải Châu, Đà Nẵng.
(PLVN) - Sau hơn 3 năm khởi tố, Công an Đà Nẵng vừa ra Kết luận điều tra số 99 (KLĐT) với bà Huỳnh Thị Châu (SN 1975, ngụ quận Cẩm Lệ) về hành vi “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”. CQĐT cho rằng bà Châu “lừa đảo chiếm đoạt” 2,5 tỷ đồng liên quan căn nhà số 27 Lê Vĩnh Huy, Hòa Cường Bắc, quận Hải Châu.