Vụ vay tiền rắc rối “người một đằng, CMND một nẻo”

Bị cáo Lý Thị Tự tại tòa.
Bị cáo Lý Thị Tự tại tòa.
(PLO) -Bị cáo Lý Thị Tự (SN 1966, ngụ tổ dân phố 6 Bình Tây, phường Ninh Hải, thị xã Ninh Hòa, tỉnh Khánh Hòa) bị VKSND TX Ninh Hòa truy tố về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”. Tự có 5 con, từng bị UBND TX Ninh Hòa xử phạt 2 triệu đồng về hành vi “Tổ chức hoạt động mê tín dị đoan”. Người bị hại trong vụ là ông Nguyễn Thành Long (SN 1969, ngụ Đống Đa, Ninh Sim, TX Ninh Hòa). 

Theo hồ sơ vụ án, tháng 2/2013, Tự mượn của bà Chung Kim Chi 65 triệu đồng và phải có trách nhiệm trả nợ Ngân hàng Vietconbank Ninh Hòa số tiền tương ứng mà bà Chi đã vay. 

Vay tiền bằng CMND người khác 

Sáng 8/4/2015, đến thời hạn thanh toán, Tự đến nhà bà Chi lấy chứng minh nhân dân(CMND) mang tên Chung Kim Chi, đi vay tiền để làm thủ tục trả nợ ngân hàng thay cho bà Chi. Qua giới thiệu, Tự được đưa đến gặp ông Nguyễn Thành Long để vay tiền.

Khoảng 7h30 cùng ngày, khi gặp ông Long tại quán cà phê ở tổ dân phố 5, phường Ninh Hiệp (thị xã Ninh Hòa), Tự nảy sinh ý định chiếm đoạt tài sản bằng thủ đoạn sử dụng CMND của bà Chung Kim Chi, nói dối tên mình là Chi để vay tiền đáo hạn. 

Ông Long tưởng thật, qua kiểm tra thông tin xác định tại ngân hàng Vietcombank Ninh Hòa có hồ sơ vay của Chung Kim Chi đến hạn phải trả, ông này đã viết giấy cho vay 70 triệu đồng trong thời hạn 3 ngày với lãi suất 900 ngàn đồng. Tự ký xác nhận, ghi họ tên Chung Kim Chi vào phần bên vay, sau đó Thành Long giao 70 triệu đồng cho Tự. 

Nhận tiền xong, Tự vào ngân hàng trả hồ sơ vay của Chung Kim hơn 69 triệu đồng, cho người giới thiệu 100 ngàn đồng, còn lại 650 ngàn đồng Tự tiêu xài cá nhân. 

Đến thời gian phải trả, chủ nợ tìm gặp đòi tiền nhiều lần thì Tự không thừa nhận đã vay tiền của ông này và nói ông nhầm người. Cho tới khi bi khởi tố điều tra, Tự mới nhận là người vay tiền đồng thời tác động gia đình trả lại 70 triệu đồng cho Thành Long.

Ngày 9/8/2016, TAND TX Ninh Hòa đưa vụ án ra xét xử. Tại phiên tòa, Tự khai nhận hành vi của mình nhưng cho rằng việc mình phạm tội là do bà Chung Kim Chi chủ mưu. 

Chủ tọa hỏi Tự: “Bị cáo vay tiền của bà Chi từ thời điểm nào, có giấy tờ gì không, từ khi nào bà Chi đưa CMND cho bị cáo, đưa để làm gì?”. Tự khai: “Bị cáo vay tiền của bà Chi khoảng năm 2012, năm 2015 thì đến đáo hạn ngân hàng. Bà Chi đưa CMND cho bị cáo để thực hiện việc trả tiền đáo hạn cho bà Chi”. 

Tòa tiếp: “Tại sao bị cáo đưa CMND của bà Chi đi vay tiền?”. Tự khai: “Bà Chi nói với bị cáo là “chị cứ mượn đi rồi 3 ngày sau em sẽ trả, không để tên chị đâu”. Bị cáo xin HĐXX xem xét vai trò đồng phạm của bà Chi”. 

Tòa hỏi, bị cáo có biết giả tên người khác đi mượn tiền là vi phạm pháp luật không. Tự nói không biết. Chủ tọa nhắc nhở bị cáo thành khẩn khai báo đúng nội dung sự thật, rồi tiếp tục hỏi: “Tại sao bị cáo mượn tiền không ký tên bị cáo mà ký tên của bà Chi?”. Tự trả lời: “Bà Chi nói với bị cáo là chị cứ mượn để rồi 3 ngày sau em sẽ trả nên bị cáo mượn”. 

Tòa đặt ngược câu hỏi, bà Chi có nợ tiền bị cáo không? Tự nói không. Tòa hỏi tại sao bà Chi không nợ tiền của bị cáo mà bị cáo nói bà Chi phải trả lại tiền cho bị cáo. Tự im lặng. 

Tòa tiếp tục truy: “Bị cáo có nói dối với ông Long bị cáo là Chung Kim Chi không”? Tự trả lời có. Tòa: “Nếu bị cáo nói tên là Lý Thị Tự thì ông Long có cho bị cáo vay tiền không”? Tự nói không. Tòa: “Theo bị cáo, đó có phải là hành vi gian dối đối với ông Long không”? Im lặng. 

Tiếp đó, vị hội thẩm hỏi: “Ông Long có hỏi bị cáo giữa CMND và ngoài đời bị cáo khác nhau không?”. Tự trả lời “Có, bị cáo nói mập, ốm. Ông Long cũng không hỏi nữa”. 

Chủ tọa tiếp tục truy: “Ông Long hỏi bị cáo như thế nào?”. Bị cáo đáp: “Ông Long hỏi tại sao hình trong CMND và ngoài đời khác nhau vậy, bị cáo nói với ông Long là mập ốm”. 

Tòa nghiêm giọng: “Bị cáo nhắc lại chính xác bị cáo trả lời với ông Long như thế nào”. Tự không trả lời. Chủ tọa công bố lời khai của Tự: “Chú nghĩ sao vậy, chứng minh làm cách đây mấy năm rồi thì mặt phải khác chứ, hồi đó ốm, nay mập hơn”. 

Tòa hỏi lại: “Bị cáo cho rằng bà Chi là chủ mưu trong vụ án này, bị cáo có chứng cứ gì không?”. Tự trả lời “Không”.

Thủ đoạn qua mặt chủ nợ

Tiếp đó, tòa mời ông Long lên thẩm vấn, hỏi có mối quan hệ gì với bà Chi không thì ông cho biết không quen biết gì với bà Chi. Ông Long trình bày: “Tôi có một người bạn có quen biết ông Nguyễn Phân, giới thiệu cho tôi là có người kẹt tiền để đáo hạn ngân hàng, nhờ tôi vay 70 triệu đồng và hẹn 3 ngày sau sẽ trả lại.

Sau đó hết thời hạn 3 ngày tôi có gọi điện thoại cho bà Chi (tức Tự) nhưng không bắt máy. Tôi tìm đến địa chỉ trong CMND thì được mẹ bà Chi nói bà Chi đi làm ở Nha Trang không về. Tôi mới biết người đi vay tiền không phải là bà Chi mà là 2 người khác nhau.

Sau đó tôi đi tìm bà Chi ở Nha Trang mới biết nhà bà Tự. Khi tìm đến nhà, bà Tự chối không quen biết tôi và chối không đến vay tiền của tôi nên tôi mới làm đơn gửi công an”. 

Cũng theo lời ông Long, ông có kiểm tra CMND, do không biết bà Chi ở ngoài đời nên không xác nhận được chính xác, tuy có nghi ngờ. Ông hỏi Tự: “Sao trong hình thấy chị ốm mà ngoài thấy mập vậy”. Tự trả lời chụp hình 5,6 năm rồi phải khác chứ, hồi đó ốm, nay mập. 

Ngay sau đó, Tòa mời bà Chi lên thẩm vấn việc quan hệ và quen biết bà Tự lâu chưa, quen như thế nào. Bà Chi nói quen bà Tự đã lâu, qua một lần đi coi bói. 

Theo bà Chi khai, bà làm nghề giữ trẻ ở Nha Trang, có vay ngân hàng 65 triệu đồng. Bà Tự lại đang nợ bà 65 triệu đồng. Đến hạn đáo hạn ngân hàng, vì đi làm xa không về được nên bà Chi gọi điện thoại cho bà Tự đáo hạn cho bà. Tự nói bà Chi gửi CMND về để Tự lo, chứ bà không yêu cầu Tự cầm CMND của bà để đi vay tiền. 

Tòa hỏi: “Bà có suy nghĩ gì khi bị cáo nói bà là chủ mưu?”. Bà Chi nói: “Sự việc như thế nào thì tôi nói như vậy, bà Tự nói như vậy là không có căn cứ”.

Cuối cùng, HĐXX nhận định, Tự đã dùng CMND của bà Chi và tự xưng mình tên Chi vay 70 triệu đồng, sau đó chiếm đoạt số tiền trên. Đối với bà Chi, các cơ quan tiến hành tố tụng đã điều tra làm rõ, nhưng không chứng minh được bà Chi là chủ mưu hay đồng phạm trong vụ án này. Vì vậy, việc Tự cho rằng bà Chi là đồng phạm với mình trong vụ án này là không có cơ sở. 

Hành vi của bị cáo là nguy hiểm cho xã hội, đã trực tiếp xâm phạm đến quyền sở hữu tài sản được pháp luật bảo vệ, gây mất an ninh trật tự xã hội tại địa phương.

Bản thân bị cáo ngày 7/2/2013 bị UBND TX Ninh Hòa xử phạt hành chính 2 triệu đồng về  hành vi “Tổ chức hoạt động mê tín dị đoan” (coi bói - PV), chưa chấp hành nhưng tiếp tục thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản, thể hiện sự coi thường pháp luật nên đã tuyên phạt Lý Thị Tự 2 năm tù về tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản. 

Sau khi án tuyên, Tự làm đơn kháng cáo. Ngày 29/9/2016, TAND tỉnh Khánh Hòa mở phiên tòa xét đơn kháng cáo của bị cáo. Tại phiên tòa, Tự tiếp tục giở “bổn cũ” cho rằng các cơ quan tố tụng bỏ lọt tội phạm làm HĐXX phải mất rất nhiều thời gian giải thích với bị cáo. Cuối cùng bị cáo mới thừa nhận hành vi của mình và xin tòa cho hưởng án treo. 

Xét thấy bị cáo đã bồi thường toàn bộ số tiền mình đã chiếm đoạt cho người bị hại, được người bị hại viết đơn bãi nại và xin giảm nhẹ hình phạt và xin cho bị cáo được hưởng án treo, bản thân bị cáo có chồng con bị bệnh nặng, tàn tật, là lao động chính trong gia đình, không cần thiết phải cách ly bị cáo ra khỏi xã hội và Tòa đã chấp nhận kháng cáo cho bị cáo được hưởng 2 năm tù giam thành treo.

Đọc thêm

Tiếp vụ khu du lịch Ba Khan Village Resort không có giấy phép xây dựng nhưng đã đi vào hoạt động: Có thể yêu cầu ngừng hoạt động

Khu du lịch xây dựng hoàng tráng kiên cố, nhưng chính quyền địa phương không hề hay biết. Nguồn ảnh MC
(PLVN) - Liên quan đến khu du lịch Ba Khan Village Resort (Mai Châu, Hoà Bình) rộng 4ha đi vào hoạt động, thu tiền khi chưa được cấp phép xây dựng, chưa được chấp thuận chủ trương đầu tư, Luật sư Nguyễn Huy Long, Giám đốc Công ty Luật Legal Gate Việt Nam cho biết, về việc này các cơ quan chức năng có thể kiểm tra tình trạng hoạt động hợp pháp của công ty, có thể yêu cầu ngừng hoạt động, buộc áp dụng hình phạt hoặc yêu cầu Chủ đầu tư thực hiện các thủ tục cần thiết để hợp pháp hóa hoạt động.

Bắc Ninh: Nhiều bất cập trong việc thực hiện Dự án đường tỉnh 295 huyện Yên Phong

Quá trình thi công đã xảy ra tình trạng sụt lún rất nguy hiểm.
(PLVN) - Dự án đầu tư xây dựng cải tạo, nâng cấp đường tỉnh 295 (ĐT.295) có tổng mức đầu tư gần 80 tỷ đồng, do Ban quản lý các dự án xây dựng huyện Yên Phong (tỉnh Bắc Ninh) làm chủ đầu tư, Công ty xây dựng Việt Đức (TNHH) là nhà thầu thi công chính. Tuy nhiên, việc chấp hành pháp luật trong quá trình triển khai, thực hiện dự án có nhiều điểm bất cập khiến cuộc sống người dân bị ảnh hưởng…

Bài 3: “Cần nghiêm trị” trong vụ khai thác vàng trái phép tại Mường Tè (Lai Châu)

Đại biểu Quốc hội khóa XII, XIII, nguyên Phó Chủ nhiệm Ủy ban Văn hóa, Giáo dục, Thanh niên, Thiếu niên và Nhi đồng của Quốc hội, ông Lê Như Tiến. Nguồn ảnh MC
(PLVN) - Bày tỏ quan điểm trong vụ Báo Pháp luật Việt Nam phản ánh việc khai thác vàng trái phép tại bản Bó, xã Mường Tè, huyện Mường Tè, tỉnh Lai Châu, Đại biểu Quốc hội khóa XII, XIII, nguyên Phó Chủ nhiệm Ủy ban Văn hóa, Giáo dục, Thanh niên, Thiếu niên và Nhi đồng của Quốc hội, ông Lê Như Tiến nhấn mạnh: Tài nguyên khoáng sản là bảo vật quốc gia, là nguồn lực của nhà nước. Nếu ai đó tự ý khai thác, không được phép của Nhà nước là vi phạm pháp luật, cần phải nghiêm trị.

Hưng Yên: Xã Đình Cao chỉ đạo khắc phục thiếu sót sau phản ánh của Báo PLVN

UBND xã Đình Cao, huyện Phù Cừ (tỉnh Hưng Yên).
(PLVN) -  Sau khi Báo PLVN đăng tải bài viết “Dự án 78 tỷ đồng ở Hưng Yên: Ai sai người đó chịu trách nhiệm". Ngày 02/11/2023, chủ đầu tư dự án là UBND xã Đình Cao, huyện Phù Cừ (tỉnh Hưng Yên) đã có văn bản phản hồi Báo PLVN và chỉ đạo các đơn vị thực hiện dự án nhanh chóng khắc phục những vấn đề thiếu sót mà Báo PLVN phản ánh.

"Vàng tặc" lộng hành tại Mường Tè, Lai Châu

Hình ảnh "hầm vàng tặc" được các đối tượng dựng lên để nguỵ trang. Nguồn ảnh MC
(PLVN) - Khu rừng sản xuất trên địa bàn bản Bó, xã Mường Tè, huyện Mường Tè, tỉnh Lai Châu từ lâu được người dân đồn thổi là nơi có trữ lượng vàng sa khoáng lớn. Cũng chính ở đây, đã từ nhiều tháng qua, các đối tượng đã lợi dụng việc thuê đất trồng rừng sản xuất nhưng thực chất đã biến nơi đây thành nơi khai thác vàng trái phép. Nhận được thông tin phản ánh của người dân, nhóm phóng viên đã về đây để tìm hiểu xác minh sự việc. Sau nhiều ngày quan sát và ghi nhận thực tế, phóng viên phát hiện một khu mỏ khai thác vàng trái phép quy mô lớn. Ẩn sau các tán lá rừng là một đường dây khai thác vàng rất chuyên nghiệp và hoạt động liều lĩnh.

Thâm nhập "hầm vàng tặc“ tại Mường Tè, Lai Châu

Hình ảnh bên ngoài lán "nguỵ trang"hầm "vàng tặc". Nguồn ảnh MC

(PLVN) - Thoạt nhìn, nhiều người sẽ nghĩ đây là lán đựng đồ của người dân địa phương. Tuy nhiên núp bóng dưới danh nghĩa trồng rừng sản xuất, một số đối tượng đã tập kết máy móc, huy động nhiều nhân lực tại vị trí bản Bó, xã Mường Tè, huyện Mường Tè, tỉnh Lai Châu để khai thác vàng trái phép. 

Dự án 78 tỷ đồng ở Hưng Yên: "Ai sai người đó chịu trách nhiệm"

Dự án hạ tầng kỹ thuật khu dân cư mới xã Đình Cao, huyện Phù Cừ, tỉnh Hưng Yên có tổng mức đầu tư 78 tỷ đồng.
(PLVN) - Dự án hạ tầng kỹ thuật khu dân cư mới xã Đình Cao, huyện Phù Cừ, tỉnh Hưng Yên có tổng mức đầu tư 78 tỷ đồng được UBND xã Đình Cao phê duyệt từ năm 2022. Mặc dù dự án đã được thi công đến nay khoảng 2 tháng nhưng có nhiều điểm khó hiểu…Trong khi đó, khi được hỏi về quá trình triển khai cũng như các đơn vị thực hiện dự án, lãnh đạo xã cho biết: “Do xã không có trình độ chuyên môn nên phải đi thuê và cũng không nắm rõ đơn vị thực hiện, còn ai sai thì người đó chịu trách nhiệm…”

Vì sao gói thầu hơn 1.311 tỷ đồng tại Công ty CP Nhiệt điện Hải Phòng đấu thầu gần 4 tháng vẫn chưa có kết quả?

Công ty CP Nhiệt điện Hải Phòng có địa chỉ tại huyện Thuỷ Nguyên, TP. Hải Phòng.
(PLVN) -  Được thông báo mời thầu vào ngày 08/6/2023 và đóng, mở thầu vào ngày 28/6/2023. Tuy nhiên, đến nay đã gần 4 tháng nhưng gói thầu cung cấp than cám 6a. 14 phục vụ sản xuất có giá gói thầu hơn 1.311 tỷ đồng do Công ty CP Nhiệt điện Hải Phòng tổ chức đấu thầu, lựa chọn nhà thầu vẫn chưa có kết quả. Bên cạnh đó, trong quá trình đấu thầu, một nhà thầu có kiến nghị về những “bất thường” của một số nhà thầu cùng tham dự đấu thầu gói thầu trên.

Ninh Thuận: Sông Dinh tan hoang vì “ma trên đất”: Bài 2: Chỉ đạo kiểm tra, xử lý kịp thời sai phạm

Đại công trường khai thác, chế biến khoáng sản trái phép trên sông Dinh được người dân xác định là của ông H.X.T
(PLVN) - “Trường hợp địa phương nào để xảy ra tình trạng khai thác khoáng sản cát, sỏi lòng sông, suối trái phép mà không có biện pháp ngăn chặn, xử lý dứt điểm thì phải tổ chức kiểm điểm, xử lý nghiêm trách nhiệm người đứng đầu”, Chủ tịch UBND tỉnh Ninh thuận chỉ đạo quyết liệt.

Bài 2: Công ty Cổ phần tập đoàn Nusee bị xử phạt vì vi phạm về Quảng cáo.

Bài 2: Công ty Cổ phần tập đoàn Nusee bị xử phạt vì vi phạm về Quảng cáo.
(PLVN) - Trả lời báo Pháp luật Việt Nam, Cục Quản lý Dược (Bộ Y tế) cho biết: Công ty Cổ phần tập đoàn Nusee bị xử phạt hành chính về hành vi thực hiện quảng cáo sản phẩm mỹ phẩm trên trang website: http://myphamnusee.com nhưng không xuất trình được giấy xác nhận nội dung quảng cáo của cơ quan nhà nước có thẩm quyền.

Bài 1: Công ty cổ phần tập đoàn Nusee chưa được cấp Phiếu công bố sản phẩm mỹ phẩm

Bài 1: Công ty cổ phần tập đoàn Nusee chưa được cấp Phiếu công bố sản phẩm mỹ phẩm
(PLVN) - Thông tin đến Báo Pháp luật Việt Nam, Cục Quản lý Dược (Bộ Y tế) cho biết Cục mới có văn bản gửi Sở Y tế Hà Nội đề nghị kiểm tra hoạt động tuân thủ, chấp hành các quy định về quản lý mỹ phẩm đối với Công ty Cổ phần Tập đoàn Nusee và xử lý nghiêm theo quy định của pháp luật nếu có vi phạm.

Cựu Bí thư Bến Cát kêu oan, vụ án bị tạm đình chỉ

Sau 7 năm, 7 lần trả hồ sơ, vụ án mà ông Nguyễn Hồng Khanh - cựu Bí thư TX. Bến Cát kêu oan tiếp tục bị tạm đình chỉ điều tra
(PLVN) - Ngày 4/10, Thượng tá Bùi Phạm Hải – Phó Thủ trưởng cơ quan CSĐT công an tỉnh Bình Dương đã ban hành Quyết định 42/QĐ-CSKT tạm đình chỉ điều tra vụ án hình sự: “Vi phạm quy định về quản lý, sử dụng tài sản nhà nước gây thất thoát lãng phí và Vi phạm các quy định về quản lý đất đai” mà ông Nguyễn Hồng Khanh (SN 1967, cựu Bí thư TX. Bến Cát) bị cáo buộc đồng phạm giúp sức cho ông Nguyễn Huy Hùng và ông Nguyễn Quang Lộc (2 cán bộ Ngân hàng BIDV Tây Sài Gòn) đã kêu oan từ ngày khởi tố đến nay .

Kết luận điều tra vụ 'lướt cọc' tại Đà Nẵng: Luật sư đánh giá cần làm rõ thêm một số vấn đề

Căn nhà 27 Lê Vĩnh Huy, Hải Châu, Đà Nẵng.
(PLVN) - Sau hơn 3 năm khởi tố, Công an Đà Nẵng vừa ra Kết luận điều tra số 99 (KLĐT) với bà Huỳnh Thị Châu (SN 1975, ngụ quận Cẩm Lệ) về hành vi “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”. CQĐT cho rằng bà Châu “lừa đảo chiếm đoạt” 2,5 tỷ đồng liên quan căn nhà số 27 Lê Vĩnh Huy, Hòa Cường Bắc, quận Hải Châu.